金管會預告「虛擬資產服務洗錢防制」新規：廢除洗防聲明，業者須在三個月內辦理登記制

2024/10/1

為了加強對虛擬資產服務業者的洗錢防制與資恐打擊，金融監督管理委員會 (簡稱：金管會) 近期預告了「提供虛擬資產服務之事業或人員洗錢防制登記辦法」(簡稱：VASP 登記辦法) 草案以及「虛擬通貨平台及交易業務事業防制洗錢及打擊資恐辦法」(簡稱：VASP洗防辦法) 修正草案。這兩項法規草案將規範虛擬資產服務業者的登記制度、業務範圍以及相關防制措施。(細則公布)

(台灣 VASP 洗防聲明再添一業者，登記制上路後還值錢嗎？)

Table of Contents

VASP 登記辦法草案的重點

VASP 登記辦法草案共有 31 條，主要規範虛擬資產服務商的業務類別、分業登記制度以及登記程序等，內容重點如下：

廣告 - 內文未完請往下捲動

業務類別、登記制度上路

虛擬資產服務商按經營業務類別分為交換商、交易平台、移轉商、保管商及承銷商等，並需依據其業務性質分別辦理洗錢防制登記 (第 2 條及第 3 條)。

登記制具有明確條件與程序

該草案規定了負責人或實質受益人應具備的資格條件 (第 4 條)，以及登記所需的文件和申請程序 (第 5 條)。此外，對於營業期限、業務終止程序 (第 6 條)，以及拒絕登記、撤銷或廢止登記的事由 (第 7 條及第 8 條) 也做出了明確的規範，並詳細說明登記文件變更的程序 (第 9 條)。

業者需面對更詳盡的監管

該草案中對於業者的管理進行了細緻的規範，包括法令遵循、資訊系統與安全、客戶申訴處理、資訊公告與記錄保存等 (第 10 條至第 15 條)。另外，針對不同業務類別，交換商 (第 16 條及第 17 條)、交易平台 (第 18 條至第 21 條)、移轉商 (第 22 條)、保管商 (第 23 條至第 27 條) 及承銷商 (第 28 條及第 29 條) 需遵守特定的規定。