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快速膨脹的 DeFi 成為洗錢天堂,監管風險恐與日俱增

根據波士頓諮詢公司與 Crypto.com 聯合製作的一份最新研究報告顯示,去中心化金融和流動性挖礦的快速增長可能會吸引越來越多不法資金,使其成為監管單位的眼中釘。 DeFi 吸引黑錢 波士頓諮詢公司旗下的 BCG Platinion 和加密貨幣資產金融服務平台 Crypto.com 聯合發佈了一份名為《快速崛起的 DeFi:金融服務的機會與風險》 的研究報告,完整頗析了當前去中心化金融( DeFi)領域的發展狀況、與傳統金融相比的優勢所在,以及未來可能會面臨的困境。  其中, BCG Platinion 與 Crypto.com 在報告中強調,2020 年 DeFi 快速增長的同時,也成為了不法份子的洗錢天堂,這將使其受到監管機構的關注。DeFi 的設計是非許可制且分散的,這意味著 DeFi 平台不需要跟中心化交易所一樣對用戶進行 KYC...

Coinbase 成功申請專利,能夠識別不良帳戶的 KYC 工具

美國主要的加密貨幣交易所 Coinbase 在日前已獲得識別和標記不合規帳戶的系統的專利。 Coinbase 於 11/18 向美國專利商標局提交的文件詳細說明了這個辨識系統,該系統包含了一個評分模型,它能夠根據與各個帳戶相關的各個因素確定每個帳戶的合規性得分,然後系統會比較每個帳戶的合規性得分,以檢測那些未達到合規標準的帳戶。 這些未達到合規標準的用戶將可以被系統強制關閉,Coinbase 強調說道特別是那些涉嫌非法活動的帳戶。 上述所提到的合規性得分,簡單來說,系統會用一些用戶輸入或執行的數據點,包括用戶年齡,帳戶餘額,交易量,位置,驗證歷史記錄和具有訪問權限的設備數來做判別。該文件也指出: 調查人員可以通過對接收或發送付款的交易各方進行研究,並確定這些交易方是否定期參與非法活動,來確定帳戶是否被用於非法活動。 雖然目前尚不清楚 Coinbase 是否打算實施這樣的系統,但該交易所擁有一套嚴格審查客戶的系統和有助於反洗錢政策,旨在幫助其遵守美國和國際法律。 但反面來說,這個系統也代表著交易所對於用戶的管制加深,有些人可能會認為這便失去了使用加密貨幣做交易的宗旨。 衍伸閱讀 幣安研究:儘管存在風險,96% 機構投資者仍使用穩定幣 KPGM 在澳洲和日本推出了 DLT 的供應鏈工具 立即加入獲得最完整的金融科技資訊、區塊鏈新知、業界實例!

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