立法院三讀通過《洗錢防制法》修正案！收集、販售交易所KYC帳號將觸法，最高可罰3,000萬

立法院院於昨日 (19) 通過《洗錢防制法》第十五之一、之二及第十六條的修正案，以防制不法犯罪集團大量收集民眾金融機構帳戶、虛擬通貨帳號或第三方支付帳號的行為，同時也規範任何人無正當理由不得將前述帳戶及帳號交付、提供予他人使用。

(5/22 更新：各間交易所對 KYC 販賣行為的反應。)

《洗錢防制法》修正案三讀通過

法務部的新聞稿指出，本次洗錢防制法修正是因為犯罪集團分工細膩，有計畫性的收集人頭帳戶。在查獲收集帳戶的犯罪集團成員後，尚未有犯罪所得匯入時，會出現無「法」可罰之困境。

另外，法務部也表示，因為不容易證明提供帳戶者或收集帳戶者主觀上的犯罪意圖，造成犯罪集團肆無忌憚使用人頭帳戶，導致犯罪偵查的斷點及追討犯罪所得的困難。

因此為了阻斷詐騙集團不法金流源頭，修法採取「全面防堵」、「標本兼治」的方向。

《洗錢防制法》修正案三讀重點

根據修正案條文內容 (第15 條之1) ，未來若無正當理由收集他人向金融機構申請開立的帳戶、向虛擬通貨平台及交易業務的事業或第三方支付服務業申請的帳號，可處 5 年以下有期徒刑、拘役或併科新台幣 3,000 萬以下罰金。

另外，第 15 條之 2 內容也明定，任何人無正當理由不得將帳戶、帳號交付、提供予他人使用。而為了平衡刑罰的嚴厲性，違反此項者將先由警察機關裁處告誡，告誡後 5 年以內再犯者，處以 3 年以下有期徒刑之刑事處罰。不過若是有賣帳戶、帳號，或在一行為中交付 3 個以上帳戶、帳號者，直接科以上開刑事處罰。

販售交易所 KYC 帳號將觸法

知名財經 Podcast 比爾的財經廚房於 5/4 的節目中提到，台灣幣圈 KOL 科幣託有經營交易所 KYC 註冊服務，即便什麼都不提供，也可以 55 美元的價格買到一組通過 KYC 的交易所帳號。

不過基於上述法案，無論是提供 KYC 服務或是購買 KYC 帳號皆已觸法。

各間交易所對 KYC 販賣行為的反應 (5/22 更新)

• 幣安：在第一時間接到用戶檢舉後，已經立刻要求對方停止這類行為。幣安官方不支持 KYC 販售，也不鼓勵用戶購買非本人 KYC 帳戶的行為，以避免觸犯法律和後續觸發風控，導致帳戶或資產遭到凍結。
• OKX：已於先前要求科幣託停止販賣 OKX KYC 帳號的行為，當前也沒有與科幣託合作。
• Bitget：稱科幣託的行為並非官方允許合作與認可的，並於 IG 限時動態上表示這樣的行為會觸法。
• Bybit：針對 kyc 的問題，Bybit 並未授權與科幣托合作，也不提倡任何違反當地法律法規的事情。同時，將與科幣托進行溝通，立即停止該行為。否則我們將暫停其他合作。