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幣安遭爆開發專屬App，大力協助中國用戶註冊，幣安火速刪除相關事證

Jim
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幣安遭爆開發專屬App，大力協助中國用戶註冊，幣安火速刪除相關事證

CNBC 大篇幅報導了幣安表面上合規，私下卻致力於協助中國用戶繞過監管機制進行註冊， 無論是在 KYC，合規議題上都存在不嚴謹之處。CNBC 提出大量事證，證明幣安天使在過去兩年以各種方式協助中國用戶進行驗證以訪問幣安。而幣安接獲報導後反應迅速，已全面刪除報導中引用的訊息、相關幣安天使的推特帳戶。

幣安 2021 年清退中國用戶

幣安大約在 2021 年 9 月開始清退中國用戶，官方在 2021 年 10 月 13 日公告稱將下架人民幣 C2C 服務，並清退所有中國用戶，強調早已在 2017 年退出大陸市場。

創辦人趙長鵬 (CZ) 當時也曾推文表示日後停止以中國手機號碼進行註冊，離奇的是這篇推文已被刪除。

幣安私下鼎力協助中國用戶註冊

CNBC 報導稱，已詳盡檢視了幣安 Discord 頻道、Telegram 群組在 2021 年至 2023 年之間的所有訊息。在群組中幣安志願者也就是所謂的幣安天使，經常協助中國用戶進行註冊，這些操作包括：

  • 規避幣安 KYC、驗證

  • 偽造銀行文件

  • 提供假居住地址

2022 年 5 月的幣安 Discord 中，用戶詢問「大陸用戶現在如何註冊？」

Yaya 隨即回覆該用戶並手把手教學：

  1. 啟用 vpn

  2. 排除美國、新加坡、香港等區域 IP

  3. 使用海外信箱

  4. 居住地選台灣

  5. 身份驗證時切換為中國

  6. 上傳中國身份證即可

CNBC 將 Yaya 標記為推特用戶 @yaya_bnb，帳號已遭刪除，但根據網頁歷史紀錄，以及推特用戶的回覆，@yaya_bnb 顯然直到報導前，在加密社群中仍非常活躍。

在其它交流訊息中，幣安天使不時向中國用戶保證，他們可以填選台灣為居住地，提交中國身分證進行驗證，幣安不會否決用戶的驗證申請；另外幣安天使也曾向中國用戶教授，以國外企業註冊或外國 KYC 身份來參與 IEO。幣安天使稱：

幣安沒有在中國發展業務，但這不能阻止中國用戶繞過防火牆。

幣安中國專屬 App？

報導提到了幣安社群經理 Stella，推特帳號 @stella_bnb 同樣遭到刪除，同樣在報導刊登前活躍於推特。

CNBC 指出 Stella 曾在社群頻道中，解釋中國用戶如何透過一個免 VPN 域名來下載一款疑似為中國用戶專屬打造的 App。

CNBC 獲得了該 App 的連結並在中國實測，確實能在沒有 VPN 的情況下載該 App，也能用中國手機號碼註冊、中國身分證進行驗證。幣安向 CNBC 表示：

幣安不為中國用戶提供專屬 App，只有一個幣安官方 App。

幣安簽帳卡無視地區註冊

嚴格來說，這是熱心的幣安用戶在社群頻道中分享的。

帛琉 (Palau) 在 2022 年啟動數位居留計畫，用 248 美金就能買到 NFT 數位身分證。這讓全球各地的民眾都能透過帛琉數位身分證來訪問幣安。

當中國用戶詢問無法訪問幣安等問題時，幣安天使會將用戶引導一個帶有 YouTube 指南的推文 (已刪除)，讓用戶能以帛琉數位身分證通過 KYC，甚至也能以此申請幣安簽帳卡。

幣安的 KYC、AML 真的有實質意義嗎？

杜克大學教授、前聯邦存款保險公司 (FDIC) 新創長 Sultan Meghji 向 CNBC 表示：

從監管角度和國家安全角度來看，若先前我對幣安的擔憂有八分，那麼從這些事情來看就是十分了。這些鬆懈的合規策略所導致的疑慮並不僅限於中國，恐怖分子、洗錢、朝鮮駭客、俄羅斯寡頭等會如何利用這些服務進而影響國安？

幣安刪除所有報導相關事證

CNBC 要求幣安回覆報導中的所有內容，同時也向幣安分享了幾篇具體的推文、訊息，包括幣安員工分享教學影片的推文，但幣安在 CNBC 提交相關資訊後全數予以刪除。

幣安回覆的要點如下：

  • 已對違反內部政策的員工採取行動。

  • 幣安員工被明確禁止建議用戶規避法律。

  • 幣安天使不代表幣安，也無權訪問幣安內部系統。

讓 CNBC 困惑的是，根據招聘網頁 (已刪除)，幣安天使需要長達一年的培訓，並在幣安員工的監督下工作，幣安卻如此迅速地切割。

創辦人趙長鵬 (CZ) 並沒有公開回覆此報導，但他在報導釋出後推文要大家忽略 FUD，疑似在回應此報導。

當日後續他應該也沒空關注此報導，因為幣安在 3 月 24 日晚間發生了突發性停機事件，一度導致加密市場下跌：

幣安表示所有現貨交易短暫暫停，Coinbase 成比特幣最大現貨市場