美財政部：幣安提供VIP用戶特權，遭執法機關調查可優先被通知

CNBC 報導，美國財政部指控幣安為其 VIP 客戶提供特權，其中包括提前通知他們受到執法調查的訊息、以及協助美國用戶規避其法律，以便繼續向其提供服務。據悉， VIP 用戶佔幣安整體交易量及營運收入的超過 60%，因此格外受到照顧。

財政部：幣安 VIP 若遭到調查將收到通知

美國財政部金融犯罪執法網路 (FinCEN) 在長達 92 頁的命令中指出，幣安針對其 VIP 用戶建立了一個獨有流程，以通知他們是否正在成為執法調查的對象，稱此舉實際上是在為其頂級客戶擔任把風者的角色。

據了解，幣安有一個專門的 VIP 團隊，該團隊員工被指示必須透過任何方式，包括發送電郵或致電，通知正遭到調查的用戶。

命令中披露，幣安 VIP 團隊的員工被警告，不要使用過於明顯的提示，以免涉及違法：

在任何情況下，我們都不能直接告訴用戶請他逃跑或提款，否則我們可能會被起訴或咎責；但我們能給予一個較為強烈的暗示，例如「你的帳戶已被凍結」或「你的帳戶已被某單位調查」，這通常已是足夠嚴重的提示。

幣安違法持續向美國 VIP 用戶提供服務

該命令同時發現，幣安協助美國用戶規避其為了遵守當地法律而設立的隔離政策，包括透過鼓勵用戶更改「KYC」文件以偽裝非美國身份，以及使用虛擬私人網路 (VPN) 掩蓋地理位置。

 

FinCEN 說明，Binance 明知故犯地違法在美國持續營運，並蓄意掩蓋與其美國 VIP 客戶的資金往來。

除此之外，其也提到幣安的 VIP 計劃，他們將針對交易量較大及商業關係上重要的用戶，提供較優惠的交易費用與更高的訂單量限制，這些 VIP 用戶在幣安的交易量及營運收入中佔據重要的主導地位。

命令中指出，VIP客戶在 2019 年佔幣安交易量及營運收入的三分之二至四分之三，且儘管美國用戶被禁止在該平台上進行交易，但他們仍然是 VIP 用戶中的關鍵組成部分，有時甚至佔所有交易量的 20％。

FinCEN 對此表示：

這些用戶對幣安來說非常有價值，以致於工作人員被告知盡量留住他們。同時，他們也採取許多策略，來隱瞞其持續向美國用戶提供服務的事實。

幣安創辦人 CZ 下台，罰款 43 億美金

此前報導，幣安創辦人趙長鵬 (CZ) 在與商品期貨交易委員會 (CFTC)及美國財政部的訴訟中表示認罪，將支付 43 億美元的罰款並辭職下台，其 CEO 職位將交由前區域市場全球負責人 Richard Teng 擔任。

目前，CZ 已完成了保釋程序，而量刑聽證會預計將於 2024 年 2 月 23 日開庭。