美國司法部再開鍘！早期 P2P 買幣平台 Paxful 共同創辦人承認預謀洗錢罪

2024/7/10

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認罪概述

創立於 2015 年，號稱擁有 350 以上支付方式，高達一千萬用戶的 P2P 買幣平台 Paxful Inc. 遭到追溯執法。Paxful Inc. 共同創辦人兼前任技術長 (CTO) Artur Schaback 已承認因未能維持有效的反洗錢 (AML) 計劃而共謀犯罪。Paxful Inc. 的案例也顯示美國司法部對於監管未明確時期的追溯執法能力。

P2P 買幣平台 Paxful 觸法背景

2015 年 7 月至 2019 年 6 月期間，36 歲的愛沙尼亞人 Schaback 利用 Paxful Inc. 經營一個點對點 (P2P) 虛擬貨幣平台。Paxful 讓客戶能夠用虛擬貨幣交易各種物品，包括法定貨幣、預付卡和禮品卡。在此期間，Schaback 讓用戶在沒有足夠的了解你的客戶 (KYC) 資訊的情況下開設帳戶並進行交易，並將該平台宣傳為不需要 KYC，向第三方提供虛假的 AML (洗錢防制) 政策。儘管知道 Paxful 用戶從事可疑和犯罪活動，他仍未提交任何可疑活動報告。

Paxful 早期缺乏有效 AML 措施的後果

缺乏有效的 AML 和 KYC 計劃使 Paxful 成為各種犯罪活動的中心，包括洗錢、制裁違規、欺詐、網戀詐騙、敲詐勒索和賣淫。Schaback 的行為使平台及其用戶面臨重大法律和財務風險。

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Paxful 觸法後果和量刑

Schaback 已承認共謀故意未能建立、開發、實施和維持有效的 AML 計劃，這是《銀行保密法》下的要求。他將於 11 月 4 日被判刑，面臨最高五年的監禁。聯邦地區法院法官將根據美國量刑指南和其他法定因素來確定刑期。此外，Schaback 將辭去 Paxful Inc. 董事會的職務。

起訴 Paxful 的執法陣容

檢察團隊包括銀行誠信單位 (The Bank Integrity Unit) 副主管兼國家加密貨幣執法小組副主任 Kevin Mosley，刑事部門洗錢和資產追回科 (MLARS) 的檢察官 Emily Cohen、Victor Salgado 和 Caylee Campbell，以及加州東區助理聯邦檢察官 Matthew Thuesen。MLARS 的銀行誠信單位專注於調查和起訴金融機構，包括銀行及其員工。