南韓交易所 Bithumb 違反反洗錢規定，罰款恐超越 Upbit 上看 370 億韓元
南韓加密貨幣交易所 Bithumb 因涉嫌違反《特定金融交易資訊法》中的反洗錢義務，正面臨韓國金融情報分析院 (FIU) 的制裁審查，預計於 16 日召開制裁審議委員會以決定最終處分。外界推測，Bithumb 不僅可能遭到為期六個月的部分業務停業處分，罰款金額甚至可能超過先前 Upbit 的 352 億韓元紀錄，成為韓國加密交易所歷來最大罰款案例之一。
Bithumb 遭控違反反洗錢規定，FIU 啟動裁罰審議
韓媒 News1 報導，當地金委會旗下金融情報分析院將於 16 日召開制裁審議委員會，針對 Bithumb 違反《特定金融交易資訊法》的情況進行審查。屆時 Bithumb 也將就相關違規事項提出說明，FIU 則會依據其申辯內容與調查結果，決定最終制裁程度。
此前 FIU 已向 Bithumb 發出事前通知，指出其涉嫌違反反洗錢 (AML) 相關義務，並提出包含部分業務停業六個月、對執行長提出紀律警告等處分建議。若該處分最終落實，處罰程度將高於先前韓國最大交易所 Upbit 所受到的三個月部分業務停業。
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「與未申報海外交易所互動」成制裁關鍵
FIU 指出，Bithumb 最重大的違規問題，是與未向韓國監管機構申報的海外虛擬資產服務提供商 (VASP) 進行交易。
先前案例顯示，交易所若涉及大量此類交易，可能面臨更高額罰款。例如 Upbit 因與未申報交易所進行 4.5 萬次交易，被處以 352 億韓元罰款並遭部分業務停業三個月。相比之下，交易次數僅 19 次的 Korbit 則僅被處以 27 億韓元罰款與警告。
加重再加重！Bithumb 恐遭罰 370 億韓元
值得注意的是，韓國金融監管機構在 2023 年曾對五大加密貨幣交易所 (Upbit、Bithumb、Coinone、Korbit、Gopax) 進行現場檢查，並對違規情形開罰，當時 Bithumb 與 Upbit 都被處以大約 8,000 萬韓元的罰款 。
報導對此推測，鑑於 Bithumb 的海外交易所往來次數明顯高於 Upbit，且依法可依「三年內再犯的 10% 加重規定」提高罰款金額，最終罰款金額可能高達 370 億韓元以上。
風險控管問題同受關注，FIU 裁罰預計本月定案
除此之外，Bithumb 近期也受到來自韓國金融監督院 (FSS) 的全面調查，起因是交易所曾因系統失誤，錯誤將 62 萬枚比特幣發送給多名用戶，引發市場對其風險管理與內部控制機制的質疑。
(南韓加密貨幣交易所錯發 62 萬顆 BTC，監管機構震怒撤查 CEX 內的「幽靈幣」)
FIU 指出，Bithumb 在客戶盡職調查 (KYC) 與反洗錢程序方面存在疏忽，並與未申報海外交易所進行交易，違反韓國現行監管規定。Bithumb 則表示，相關裁罰措施仍可能在審議過程中進行調整。
目前而言，裁罰仍屬事前通知階段，FIU 預計在本月召開的裁罰審議委員會中，綜合調查結果與交易所說明，最終確定對 Bithumb 的制裁內容與罰款金額，該公司恐怕面臨韓國加密產業史上規模最大的監管罰款之一。
風險提示
加密貨幣投資具有高度風險，其價格可能波動劇烈，您可能損失全部本金。請謹慎評估風險。
