台灣Rybit與派網Pionex是同一家?沒有資產隔離?一文讀懂所有爭議事件

Elponcho
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台灣Rybit與派網Pionex是同一家?沒有資產隔離?一文讀懂所有爭議事件

Rybit (登記公司:幣錸) 是一家提供加密貨幣買賣與台幣出入金的台灣兑幣交易所,與海外交易所派網 (英文:Pionex) 的密切關係一直以來繪聲繪影,但 Rybit 始終聲稱為獨立公司,與 Pionex 無關。由於 5/8 晚間一封 Rybit 發出的用戶信,讓台灣 Rybit 與 派網 Pionex 是同一家的討論,再度被端上檯面。為什麼台灣 Rybit 與派網 Pionex 會被傳聞是同一家呢?又有什麼不妥之處?以下是鏈新聞的調查。

Rybit 會員信烏龍:揭開 Pionex 面紗?

5/8 晚間 Rybit 發出會員信,不料內容竟是 Pionex 公告 (圖一),社群議論紛紛「到底是怎麼一回事?」。據 Rybit 解釋,這是因為參照其他交易所的公告內容,「不小心」將 Pionex 公告發出 (圖二) 。

不過,Rybit 聲稱的 Pionex 公告,實際上比 Rybit 還要晚發出 (圖三),部分社群也對這個參照的說法感到不解,雙方資訊互通程度有多少,又是為了什麼,尚待解答。

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(5/9 晚間更新:Rybit 強調此人為操作疏失事件)

 

Rybit 會員信烏龍
圖一、台灣交易所 Rybit 發出海外平台 Pionex 公告
Rybit 致歉
圖二、Rybit 致歉稱誤植其他交易所內容
台灣Rybit與派網Pionex公告
圖三、用戶表示 Rybit 比 Pionex 還要早發出相同公告

台灣 Rybit 與派網 Pionex 金庫相通?鏈上數據顯示

因為此次「誤發會員信」的事件,社群也開始討論兩交易所「提幣地址相同」的傳聞:「也就是從兩個平台提幣時,都是由同一個金庫發出的。」這件事情是真的嗎?以下是實測調查結果:

1.從 Rybit 提領 USDT

從 Rybit 帳號「轉出」USDT (TRC-20) 至外部錢包,可以得知 Rybit 資金轉出來源 (交易紀錄)。

資金來源地址為:TWDchZBmYvTQBeXD4w8rRUowDv5ka8kiFU

轉帳紀錄A

2.從 Pionex 提領 USDT

從 Pionex 帳號「轉出」USDT (TRC-20) 至外部錢包,可以得知 Pionex 資金轉出來源 (交易紀錄)。

資金來源地址為:TWDchZBmYvTQBeXD4w8rRUowDv5ka8kiFU (此地址與 Rybit 提幣來源相同)

轉帳紀錄B

3. 透過鏈上分析工具驗證該地址

鏈新聞透過第三方鏈上工具分析地址「TWDchZBmYvTQBeXD4w8rRUowDv5ka8kiFU」,結果顯示此地址被標註為「Pionex」所屬錢包。

Pionex 錢包

由以上三點看來,Rybit 提幣金庫源自 Pionex。

(5/9 晚間更新| Rybit 公告:Rybit 與 Pionex 共用出金地址是誤會,Rybit 使用的是國際知名第三方錢包託管公司提供的服務,因此會有共同地址的誤解。)

此外,也有社群討論台灣 Rybit 與派網 Pionex 的提領介面設計十分雷同,不過交易所介面經常相互參考,並不是兩者同源的必要解釋。

Rybit = Pionex 台灣站?那又如何?

就算台灣註冊的 Rybit 交易所與海外平台 Pionex 同源,那又怎麼樣呢?以下有三點可以被討論議題:

(1) 未做到資產隔離 (更新:Rybit 強調資產隔離)

FTX Japan 在 FTX.com 破產後幸免於難,是因為日本監管框架明確定義在日本合規經營的交易所,必須做好資產隔離,包含法定貨幣與數位資產。

儘管台灣當前僅用反洗錢條例來規範「本地註冊」的加密貨幣交易所業者,但在金管會九月將發布的「納管虛擬資產交易平台業者」規範中,「冷熱錢包管理」、「客戶與平台業者資產分離保管」就是兩大要項。若是 Rybit 交易所資金與海外平台 Pionex 混用,那麼將無法符合這項要求。

註:台灣本地註冊、與台灣的銀行合作法幣出入金的交易所,需要符合金管會監管要求

(2) 反洗聲明要求

Rybit 交易所在 2022 年底向金管會提出「洗錢防制法令遵循聲明」,若數位資產與海外平台混用,將有可能需要進一步稽查,並提出有效洗錢防治的政策。

(3) Rybit 仍是合法合規平台

在 2022 年 11 月,曾有媒體報導 Rybit 是藉由政商關係良好的董事長吳德威,與 Pionex 創辦人陳勇合作引進台灣 (《信傳媒》報導),因而引發中資議題討論。Rybit 董事長吳德威同時也是 Pionex 的顧問,知名律師簡榮宗在去年的參訪行程中,也見證了兩公司的親近關係。儘管如此,Rybit 仍聲稱為獨立平台,與 Pionex 無關。

無論如何,在台灣五月當前的監管規範下,Rybit 確實是合法合規的平台。

Rybit 仍是合法合規平台

Hello 幣安台灣?Pionex 模式是海外與本土業者的曙光

許多台灣交易所用戶並不了解為何海外平台無法落地台灣的問題,因為用戶更高比例暢行無阻的在使用派網、幣安、OKX 等海外交易所。但只是因為台灣金管會並無納管海外平台,這也是 FTX 破產事件發生金管會也曾聲明不規管。(回顧金管會說法:境外機構無法管)

所謂「交易所落地」,多半意指在境內有登記公司、符合當地監管規範,並且有當地銀行配合法幣出入金的服務等。

海外交易所業者由於業務主軸都與「衍生品」有關 (永續合約、期貨期權等),會直接涉及證券法規,在多個國家要落地合規開放給散戶投資者交易,都是相當困難的事情。因此,能夠落地的交易所都是以現貨交易為主 (spot)。

這也是為什麼國際大型交易所如幣安、FTX,在美國與日本都只開設本土化的現貨交易所的緣故。

近期,美國主要現貨交易所 Coinbase 與 Gemini,也都因為美國的執法壓迫,選擇開設離岸衍生品交易所,尋求更寬廣的市場。(補充內容:美國本土加密業者Coinbase、Gemini雙雙推出離岸衍生品交易所)

假設「Rybit = Pionex 台灣站」的模式可以合規,會不會是海外交易所在台落地的曙光?或許未來會有幣安台灣站,引進更多元品牌?

又或者,台灣的業者也可以效仿 Pionex 模式,以相同品牌向海外發展衍生品市場,業務不再受限於本土出入金管道,讓業者可以有更多元的獲利空間?

台灣的監管框架仍保持在金管會提出指導原則,本土業者共同制定自律公約的狀態。這件事情會讓業界走向國際多元,還是故步自封呢?(補充內容:不訂定法規,仰賴「公會」自律約束)