金管會重申:今年九月推出「納管虛擬資產交易平台業者」規範,強化打擊詐騙能力
「我們會持續地把虛擬資產交易平台業者納管,相關的辦法會在今年的九月,會做相關的公布。」金管會銀行局副局長 – 童政璋,在 5/4 行政院記者會上說道。(影片 21:58 處)
事實並不如外界誤傳的「九月公布銀行業買賣加密貨幣規範」。
金管會打擊imB等詐騙,虛擬資產交易所也要配合
近期 imB 借貸平台詐騙事件鬧得沸沸揚揚,5/4 行政院會後記者會再度宣導打擊詐騙措施,金管會也就其業務範圍,表達「阻止詐騙金流」的政策措施 1.5 版:
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- 要求金融機構對申請約定轉帳的控管機制
- 將虛擬資產交易平台業者納管,相關辦法會在今年九月公布 (註:並不是「銀行業買賣加密貨幣」規範)
- 修改投信投顧辦法,處理網路假投資廣告
- 數發部會跟遊戲點數業者,持續督導,建立防詐鎖卡的內控機制
- 督促第三方支付業者建立實名制
- 邀集金融業者,舉辦金融打詐高峰會
台灣行政院發言人 – 羅秉成表示,儘管去年度已經大幅阻斷詐騙金流超達 42 億台幣,但仍須增加減少損害的措施,因為許多詐騙金流會透過遊戲點數、虛擬通貨的方式 (14:50),來進行詐騙。
法務部將加嚴金流查緝,台灣銀行業開放買賣加密貨幣尚早
對於加密貨幣的擁護者來說,若台灣銀行業在買賣加密貨幣方面能夠合規,必然是歡欣鼓舞。但是加密貨幣 (台灣正式用詞:虛擬通貨) 對於不法金流的高隱蔽性與流通性,已經成為法治單位的頭痛問題。
5/4 行政院會後記者會法務部常務次長 – 黃謀信表示 (27:20):
「當然我們也處理了虛擬貨幣這項議題,我們希望優化虛擬貨幣的查緝與調取、凍結以及查扣機制。」
「我們希望提升整個虛擬貨幣查扣,以及金流的查緝。」
黃謀信表示,台灣高等檢察署成立查緝詐欺以及資通犯罪督導中心,結合調查局的打詐中心,以及警政署在北中南部的查緝中心,希望透過組織擴大增加查緝量能。
九月「納管虛擬資產交易平台業者」規範是什麼?
既然不是外界誤傳的「九月公布銀行業買賣加密貨幣規範」,那九月將發布的「納管虛擬資產交易平台業者」規範會是什麼?
根據三月金管會記者會,副主委邱淑貞表示,金管會作為虛擬資產主管機關,會訂定虛擬資產的指導原則,並洽請產業業者以成立「公會」的方式推動業界自律。然而,金管會目前並沒有訂定相關法律或將虛擬資產納入特許行業的打算,產業的安全性主要來自於業主的「自律」及「相互約束」。
指導原則將包括:
- 資訊揭露
- 洗錢防制
- 商品上下架審查程序
- 交易之公正與透明度
- 客戶(消費者)權益保護
- 營運系統與冷熱錢包管理
- 客戶與平台業者資產分離保管
(了解更多九月納管虛擬資產交易平台業者規範請見:非特許行業、不訂定法規,仰賴「公會」自律約束)
然而,行政院大動作宣示打詐政策 1.5,會否在九月將發布的「納管虛擬資產交易平台業者」指導原則中,加嚴規範,還有待觀察。
可以確定的是,期待「九月公布銀行業買賣加密貨幣規範」進而讓銀行買賣加密貨幣合規的社群,可能要失望了。