2030 年現實世界資產市值將達 16 兆美元，幣安盤點今年RWA進展

Florence

2023/7/26

代幣化資產所代表的 RWA 在今年備受矚目，各大金融和加密機構幾乎每季都定期報導其進展，幣安此次發表的《現實世界資產：市場現況》，除了盤點今年現實世界資產的進展，也預估到 2030 年，代幣化資產市場將達到 16 兆美元。

內容目錄

什麼是現實世界資產 RWA (Real World Assets)？

Real World Assets (RWA) 是指那些存在於現實世界中的有價資產，例如房地產、汽車、藝術品等等。這些資產通常具有穩定的價值和收益，並且可以被用於抵押貸款或者作為投資工具。

在區塊鏈世界中，RWA 特別指那些存在在鏈下，被代幣化來到鏈上，並在 DeFi 中使用和交易的資產。像大家熟知的房地產、黃金，又或是傳統金融中的股票、債券，甚至是現今最夯的碳權，都可代幣化來到區塊鏈的世界。

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RWA 仍處早期階段，目前為 10 億美元

報告中指出，RWA 市場正處於發展的早期階段，但已經出現了採用率不斷提高以及 TVL 不斷增長的跡象。根據 DeFi Llama 追踪的協議，RWA 已成為 DeFi 中第 10 大領域，截至 6 月底，RWA 從幾週前的第 13 位上升。其中一個重要貢獻者是 7 月份推出的 stUSDT，該協議允許 USDT 的質押者根據 RWA 獲得收益。

而其中，代幣化的美國國債市場就佔了 6.03 億，而最大的市場玩家是傳統金融的富蘭克林坦伯頓基金集團 (Franklin Templeton)，第二則是去中心化投資平台 Ondo Finance。

RWA 市值到 2030 年將達 16 兆美元

幣安引述波士頓諮詢集團的一份報告，預計到 2030 年代幣化資產市場將達到 16 兆美元，比 2022 年的 3.10 億美元大幅增長。這一估計包括鏈上資產代幣化 (與區塊鏈產業更相關) 和傳統資產代幣化 (如 ETF、房地產投資信託)。考慮到潛在的市場規模，即使只佔一小部分的市場，對區塊鏈產業來說也是一個福音。

幣安盤點今年 RWA 專案

被 JPMorgan 稱為殺手級應用的 RWA，在 2023 年成為一個流行用語。以下是幣安盤點了今年至今的 RWA 專案：

高盛推出了其新的數字資產平台 GS DAP，該平台基於 Daml 智能合約語言及其支持隱私的區塊鏈 Canton 開發。它的目標是對資產進行數位化並自動化生態系統內的工作流程。香港金融管理局於 2 月發行 8 億港元的代幣化綠色債券就是使用高盛的 GS DAP。
Intain 在 Avalanche 上推出了 IntainMARKETS 解決方案，為結構性金融產品提供代幣化市場。
歐洲最大的工業製造商西門子在 Polygon 上發行了一年期 6,400 萬美元數位債券，投資者包括 DZ Bank 和 Union Investment。目的在簡化流程並取消對中央清算所的需求。
富蘭克林坦伯頓 (Franklin Templeton) 宣布將其 OnChain 美國政府貨幣基金引入 Polygon 區塊鏈。該基金規模達 2.72 億美元，主要投資於政府證券和回購協議。
Canton Network 在其區塊鏈上推出了一個金融機構聯盟，其中包括法國巴黎銀行、Cboe、高盛和微軟。它將為代幣化和區塊鏈互操作性提供去中心化的基礎設施。
MakerDAO 已開放 RWA 金庫，為其資產、USDC 和 DAI 產生收益，如在 Coinbase Custody 開設了一個金庫，並批准以 2.6% 的收益率轉移高達 5 億美元的 USDC 穩定幣。Monetalis 金庫投資的短期美國國債也到達 12.5 億美元限額。
Centrifuge 推出新產品 Centrifuge Prime，為 DAO 投資 RWA 提供技術和法律框架。之前的合作夥伴包括使用 Centrifuge 平台的 Aave 和 MakerDAO。
新加坡金融管理局 (MAS) 與國際清算銀行 (BIS) 合作，提出了為代幣化數位資產設計開放且可互操作的網路，稱為 Project Guardian。
日本最大的銀行 MUFG 正在與機構討論使用其區塊鏈平台 Progmat 來鑄造穩定幣。
Compound 創辦人申請推出 Superstate 基金，將在以太坊區塊鏈上創建一個定期政府債券基金，投資於超短期政府證券。
Maple Finance 推出新的貸款部門 Maple Direct ，向 Web3 企業發放超額抵押貸款。
歐洲央行概述了探索批發 CBDC 以及支持 DLT 交易結算的其他選項的方向，將包括從 2024 年開始嘗試使用央行資金。
萬事達卡正在試點一項名為「多代幣網路」的實驗，該實驗將從探索代幣化銀行存款開始。它的目標是未來轉向 CBDC 和受監管的穩定幣。
Tron 首款 RWA 產品 stUSDT 正式上線。用戶在平台質押 USDT 將獲得 stUSDT，並用其投資於 RWA 以產生獎勵。
金融穩定委員會 (FSB) 公佈了一項工作計劃，以探索資產代幣化項目並評估其脆弱性和對金融體系的政策影響。這一進展是在支付委員會和市場基礎設施探討了「代幣化金融生態系統給中央銀行帶來的好處、風險和挑戰」。