MAS與日本金融廳合作Project Guardian， 11家金融機構試點實現跨網路數位資產交易

新加坡金融管理局 (MAS) 與國際清算銀行 (BIS) 支付與市場基礎設施委員會 (CPMI) 合作，共同發表了《Project Guardian──實現開放且可互操作的網路》，該報告提出了設計數位資產開放且可互操作的網路的框架，以實現跨網路和流動性池的數位資產交易。該框架考慮了金融市場基礎設施​​的核心原則，多家金融機融也在試點中展示了成果。

擴大 Project Guardian 試點範圍

MAS 在 2022 年 5 月宣布了 Project Guardian (守護者計劃)，此計劃主要與金融業者合作，探索去中心化金融 (DeFi) 和資產代幣化的應用。並於去年 11 月完成了第一批試點交易，星展銀行、摩根大通和 SBI Digital Asset Holdings 針對流動資金池進行外匯和政府債券交易，流動資金池包括代幣化的新加坡政府債券、日本政府債券、日幣和新幣。

如今 MAS 再度擴大了試點計劃，測試在更多金融資產類別中的資產代幣化潛力，並成立了產業小組。這個小組由 11 家金融機構組成，在資產和財富管理、固定收益和外匯等領域進行試點，探索資產代幣化的潛力。

報告中也分享了許多金融機構試點的成果：

• 匯豐銀行、Marketnode 和大華銀行已成功完成了關於國內數位結構性產品的發行和分銷技術試點。將試點參與者都置於結構化產品鏈中，以降低發行和服務成本、縮短發行和結算時間，並驗證了更廣泛的客制化和分銷潛力。

• 瑞銀資產管理正推出一個試驗，試圖在數位資產網路上直接發行可變資本公司 (VCC) 基金。目的在增強基金分銷，促進 VCC 基金在次級市場交易的股份，從而提升整個產業的營運效率。

• 渣打銀行與 Linklogis 合作，開發了一個初始代幣發行平台，以實現在新加坡交易所上市的資產支持證券代幣的發行。

• 星展銀行、SBI Digital Asset Holdings 和瑞銀正在執行與國內發行的數位債券的回購協議 (repo) 的試點。目標在實現跨境分發和結算的更大靈活性、營運效率，以及更快的結算速度和效率。

• 花旗正在測試在分佈式帳本上定價和執行數位資產交易，希望能利用分佈式帳本數據改善交易後的報告和分析。

日本金融廳也加入合作

日本金融廳成為第一個加入 Project Guardian 的海外金融監管機構。

MAS 負責市場與發展的副總裁 Leong Sing Chiong 表示：

雖然 MAS 強烈反對和尋求限制加密貨幣的投機行為，但我們認為數位資產生態系統中存在著很大的創造價值和效率提升潛力。這就是為什麼我們積極與產業合作，以促進負責任和創新的數位資產生態系統。在進入 Project Guardian的 下一階段，我們期待與政策制定者和產業從業者合作，共同制定有效的框架，引導未來金融網路的健全發展。

日本金融廳戰略發展和管理局副局長 Mamoru Yanase 也表示：

去中心化金融生態系統的發展日益複雜，有必要應對新興的風險。另一方面，包括 Web3 在內的區塊鏈技術可能是中長期創新的強大驅動力。我們期待與 MAS、傳統金融機構和金融科技公司合作，進一步增進我們在這一領域的知識。