幣想科技勾結詐團洗錢逾 23 億，主謀施啟仁一審重判 22 年
台灣虛擬貨幣商「幣想科技 Bitshine」過去一年多與詐騙集團勾結、藉 USDT 泰達幣洗錢一案，士林地方法院於 2026 年 7 月 16 日作出一審判決，認定主謀施啟仁涉嫌非法提供虛擬資產服務、加重詐欺與洗錢等罪，合併判處有期徒刑 22 年，並沒收不法所得 4,371 萬餘元。
（幣想科技涉詐 12.7 億、害慘 1,500 人！主嫌 2,000 萬新台幣交保）
幣想借殼擴張，全台 45 間門市成詐團水房
聯合新聞網報導指出，施啟仁本為境外虛擬資產交易所 CoinW（幣贏）台灣區負責人，因 CoinW 未完成金管會防制洗錢通報，遂以等值 1,920 萬元的泰達幣（約 61 萬 3,223 顆 USDT）買下幣想公司，借殼取得金管會洗錢防制聲明外殼。施男後續再以「VASP 事業品牌加盟」形式迅速向全台招募業者，陸續在各地開設 45 間實體門市，規模一度為全台幣商之冠。
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據悉，每家加盟主須繳交數百萬元加盟權利金，並另付 50 萬至 100 萬元不等的營運保證金給合作的百大資訊顧問公司。幣想當時對外宣稱擁有金管會授權，然而實則是詐騙集團的洗錢水房。
複雜金流操作，打造幣流斷點
整套洗錢機制的運作方式在於將現金轉換為 USDT，再切斷後續金流。施啟仁找來王男負責「打幣、收金」，在各門市設置由保全公司管理的「入金機」，被害人存入的現金由保全公司匯入銀行帳戶，結匯後換購 USDT 泰達幣，最終轉入詐團指定的錢包。由於虛擬幣進入交易所後即被導入錢包，金流在此形成斷點，警方難以追蹤後續流向。
根據檢警調查，自 2024 年初至 2025 年 4 月間，該集團經手洗錢規模超過 23 億元，共 1,539 人完成報案，詐騙總金額高達 12 億 7,500 萬餘元。刑事局前一年 4 月同步搜索全台 45 處門市及 7 處住所，查扣逾 64 萬顆泰達幣、現金 6,049 萬元，以及法拉利超跑與瑪莎拉蒂休旅車等資產。
「假合規」手法細膩，黑幫網路無縫接軌
施男在建立洗錢體系的同時，也刻意設計一套「假合規」架構用以規避法律追查。他招募不知情的法遵長與風控主管設計 KYC（實名驗證）流程，對外營造合法氛圍，私下卻事先教導詐騙集團成員如何通過驗證問答，確保被害人能順利完成買幣程序。
報導指出，施男甚至刻意「抓大放小」，保留部分拒絕客戶的紀錄，以備日後對外宣稱公司具有合規把關機制。在黑幫連結方面，施男本身有天道盟正義會背景，親屬也是天道盟大哥，其對外接洽的詐騙資源涵蓋竹聯幫、天道盟等多個幫派背景集團，並透過幣圈 KOL 在社群宣傳推廣，吸引一般民眾信任使用。
士林地檢署於 2025 年 8 月對施男等 14 人依加重詐欺、洗錢、組織犯罪及未登記提供虛擬資產服務等罪提起公訴，對施男求刑 25 年。今年 6 月，施男曾以 2,000 萬元交保，附帶限制住居、禁止出境出海 8 個月及科技監控等條件，於庭審期間以限制自由替代羈押。
一審判 22 年、沒收犯罪所得 4,371 萬元
士林地院合議庭審理後認定，施啟仁無視法令，主動引入詐團資源，讓數以千計的民眾受騙，犯罪危害情節重大；施啟仁在庭上僅承認部分洗錢罪行，對加重詐欺等關鍵罪名全盤否認，至今未賠償任何被害人，犯後態度不佳。
法院最終依 1 件非法提供虛擬資產服務罪及 485 件加重詐欺、洗錢罪，合併判處施啟仁 22 年有期徒刑，並沒收犯罪所得 4,371 萬 8,505 元，其中加盟權利金部分以各門店 100 萬元估算，認定 4,200 萬元；詐欺洗錢利潤部分另計 171 萬餘元，全案仍可上訴。
不過，本案仍有 1,059 名被害人提告的部分獲判無罪，主要理由包括：僅有被害人單一指述、無從證明受詐團指示前往幣想購幣、被害人係自行搜尋或經親友介紹而來，以及無法確認遭受財產損失等。
風險提示
加密貨幣投資具有高度風險，其價格可能波動劇烈，您可能損失全部本金。請謹慎評估風險。
