金銀市場繁榮，黃金交易員招募熱潮推高薪資，如何用黃金為自己加薪？

Florence

6 小時前

黃金雖在上週創下了有史以來最大的跌幅之一，但仍吸引了世界各地的逢低買入者，貿易公司、對沖基金和銀行都在大舉招聘專業黃金交易員，引發了一場人才爭奪戰，推高了這一傳統上屬於小眾市場的薪酬待遇。一般投資者若不能躋身黃金交易員的職涯，又該如何利用黃金為自己加薪呢？本文將帶您了解投資黃金的各種方式和管道。

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金銀市場繁榮，大舉徵才推高黃金交易員薪資

隨著人們對黃金的興趣不斷高漲，貿易公司、對沖基金和銀行都在大舉招聘專業黃金交易員，引發了一場人才爭奪戰，推高了這一傳統上屬於小眾市場的薪酬待遇。

據彭博社報導，雖然黃金市場備受矚目，每週在倫敦的主要交易中心，黃金交易量高達數千億美元，但傳統上，該市場一直由摩根大通、匯豐控股和瑞銀集團等少數幾家銀行主導，但隨著今年金價飆升，尋求進入該行業的新市場參與者，如對沖基金和貿易公司都在尋找貴金屬交易員或投資組合經理。

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2025 年第一季度，12 家主要銀行從貴金屬交易中共獲利 5 億美元，這是 Crisil Coalition Greenwich 統計十年來第二高的數字。該市場情報公司的數據顯示，這大約是過去十年平均季度收益的兩倍。

然而，多年來，貴金屬交易大廳一直處於相對被忽視的角落，導致交易員和銷售人員的人才儲備不足，以前，貴金屬交易員只有相對少數幾家銀行可供選擇，而現在，他們正受到實體交易公司和對沖基金的青睞，這些公司也願意支付更高的報酬，實體交易公司的黃金交易員現在可以獲得比銀行高出兩到三倍的獎金。

那麼一般投資者若不能躋身黃金交易員的職涯，又該如何利用黃金為自己加薪呢？

投資黃金的各種管道

黃金是歷史悠久的交易商品，從最早期的金條實體交易，到金融商品如期貨、ETF、黃金存褶和近期在幣圈熱議的代幣化黃金，提供投資人豐富多元的選擇，若您仍長期看好黃金的走勢，可藉由以下商品參與市場，雖不能擔任黃金交易員，但為自己另類加薪也是不錯的選擇。

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黃金期貨

財經 M 平方的期貨市場課程，已免費開放，由最基本的期貨市場介紹教你如何用期貨市場在股、匯、債、原物料市場中避險、增益。其中也包含了黃金期貨的介紹以及交易相關的數據。像全球最大的芝商所 CME 黃金期貨 (GC) 規格如下：

合約單位：100 金衡盎司
交易時間：週日至週五下午 5:00 – 下午4:00（美中時間），每天下午4:00 起休市 60 分鐘
上市合約：連續 3 個月的月度合約，最近 23 個月內的任何 2 月、4 月、8 月、10 月合約以及最近 72 個月內的任何 6 月和 12 月合約
結算方法：可實物交割，亦可現金交割

以目前初始保證金 20,000 美元計算，槓桿倍數約為 20 倍。若想要降低風險，建議存入多一點的保證金，即可降低槓桿倍數。

此外，芝商所亦有合約規模僅十分之一的迷你黃金期貨，提供資金規模較小的交易者進行槓桿操作或避險。

不過投資期貨還需考慮轉倉成本，且需另外在海外交易所開戶，或透過擁有經營國外期貨業務的期貨商如元大期貨等開立帳戶，並將資金匯款至海外帳戶。

黃金 ETF

交易所交易的黃金產品包括交易所指數型基金 (ETF)、指數投資證券 (ETN) 和封閉型基金 (CEF) 等，它們都像股票一樣在主要證券交易所進行交易。黃金 ETF 已佔據黃金市場很大佔比，因為它們允許投資者將少量資金用於更有效地運作。這些產品目的在追踪黃金本身的實物價格，或投資於專門從事黃金業務的公司，它們提供了投資者不同程度的間接持有黃金的方式，為投資者節省了實物黃金的儲存和驗證負擔。

全球最大的黃金 ETF 為 GLD，發行機構為道富環球投資管理 (State Street Global Advisors)，管理費用率為 0.4%，目前價格約為 380 美元。

黃金穩定幣 (代幣化黃金)

有了區塊鏈技術後，代幣化黃金也成為另一種投資黃金的管道，它的原理和穩定幣相似，其價格與黃金掛鉤。它爲投資者提供了另一種投資黃金的方式，既不需要支付 ETF 管理費，也不用承擔金條的儲存成本和攜帶風險。目前最大的代幣化黃金發行者為穩定幣發行商 Paxos (PAXG) 和 Tether (XAU₮)。

每個 PAXG 和 XAU₮ 都是由一金衡盎司的黃金所支持，在各大交易所亦有開放合約交易，讓投資者可利用槓桿獲取更大的利潤空間，但在 2025 年 10 月 11 日「閃電崩盤」席捲加密市場之際，一向穩健的黃金卻在加密世界受到極大的波及，代幣化黃金 PAXG 瞬間暴跌 22%，引發清算潮。此次事件不僅暴露實體資產代幣（RWA）交易的脆弱性，更因幣安（Binance）平台疑似介面故障，引發用戶怒火，社群呼籲監管單位介入調查。

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