歐盟加密法更新：交易所金流不限金額皆需追蹤，加密ATM也列管

歐盟已就加密法案的一項細則達成共識，基於反洗錢法規，加密交易所必須搜集、儲存、識別用戶出入金的具體資訊，無論交易金額大小都必須滿足監管方的追蹤要求。

據歐洲議會公告，新法規將有以下影響：

1. 無視金額追蹤金流

加密服務提供商 (CASP) 有義務在有調查需求時，提交用戶交易資訊以防範洗錢、恐怖主義融資。交易金額不存在下限，沒有最低豁免金額。

此外根據歐洲議會議員 Ernest Urtasun 的說法，加密貨幣 ATM 也被視為 CASP 的一種服務提供商。

2. 金流來源管控

在出金前，CASP 必須採用內部政策、限制措施，以驗證加密資產來源與制裁等限制措施無關，且不存在洗錢、恐怖主義融資等風險。

在 MiCA (Markets in Crypto Assets，加密資產市場) 法案上線後，不得與非合規 CASP 交易。

3. 非託管錢包

非託管錢包，也就是用戶以 MetaMask 等錢包與交易所互動時，交易所 (CASP) 必須紀錄、提供所有相關資訊，且若向自己的 MetaMask 發送超過 1,000 歐元，交易所必須對該錢包的所有者身份進行驗證。

非託管錢包之間的交易則沒有限制。實施 18 個月後，委員會將對是否進一步降低非託管錢包的相關要求進行評估。

議員 Ernest Urtasun 對此表示：

我們正在終結不受監管、宛如狂野西部的加密貨幣領域，這將補足歐洲反洗錢法規的主要漏洞。