新加坡啟動守護者計劃,利用公鏈、DeFi概念完成外匯及債券交易

Florence
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新加坡啟動守護者計劃,利用公鏈、DeFi概念完成外匯及債券交易

新加坡金融管理局 (MAS) 的守護者計劃 (Project Guardian) 已於 11/2 完成第一批試點交易。星展銀行、摩根大通和 SBI Digital Asset Holdings 針對流動資金池進行外匯和政府債券交易,流動資金池包括代幣化的新加坡政府債券、日本政府債券、日幣和新幣。

守護者計劃 (Project Guardian)

MAS 在今年 5 月宣布守護者計劃,此計劃主要與金融業者合作,探索去中心化金融 (DeFi) 和資產代幣化的應用,包括:

  • 在新加坡和其他司法管轄區與金融機構和金融科技公司開展產業試點,為金融服務開發良好的資產代幣化案例。
  • 研究代幣化資產交易的監管和風險管理影響,例如代幣化負債的監管處理和機構 DeFi 結構的適當治理,以進行更好的監督和問責。
  • 開發技術標準以支持跨數位資產生態系統的互操作性,並有機會促進全球代幣化資產的跨貨幣交易。

第一個試點

此次的試點計劃是由星展銀行、摩根大通和 SBI Digital Asset Holdings一起合作進行的,這項計劃中使用了許多區塊鏈技術。

  • 利用公鏈 Polygon 以節省 gas fee。
  • 透過 Aave 的許可池概念設置參數,如匯率和利率。
  • 在鏈上發行可驗證的憑證 (Verifiable Credential, VC),透過 VC 可控管使用者的地址,並建立一個標準化和可攜至其他 dAPP 的憑證,以降低交易的風險。
  • 建置機構錢包,機構錢包能確保交易員無法動用公司資金,也只有受批准的設備能進行交易。

此次的試點是在資金池中放置了代幣化的新加坡政府債券、日本政府債券、新幣和日幣,而通過驗證取得 VC 的機構,即可用其錢包,在流動資金池進行外匯和政府債券交易,節省了傳統金融市場需要結算交割的費用和時間 。

MAS 金融科技長 Sopnendu Mohanty 表示:

由此次試點的成果可以看出,只要有適當的護欄,數位資產和去中心化金融就有機會改變資本市場。這象徵著我們向實現更高效率和集結的全球金融網路邁出了一大步。守護者計劃加深了 MAS 對數位資產生態系統的理解,為新加坡數位資產戰略的發展做出了貢獻。我們期待藉由與更多機構合作,來推動全球對數位資產監管和負責任創新的政策、標準和最佳實踐提供更佳的學習空間。

MAS 接下來還有更多的試點項目,包括由渣打銀行領導的發行與貿易融資資產相關的代幣;以及由匯豐銀行、大華銀行與 Marketnode (新交所集團和淡馬錫的合資企業,是一家數位市場基礎設施​​提供商) 合作的財富管理理財產品的原生數位發行。