SWIFT 研究報告:與加密貨幣相比,法定貨幣仍是罪犯首選的洗錢管道

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根據環球銀行金融電信協會(SWIFT)的研究報告,加密貨幣在非法洗錢活動中的作用被誇大,法定貨幣仍然是這種非法活動中最常用的工具。

法幣洗錢仍佔多數

非法洗錢活動一直是全球金融領域密切關切重點,根據聯合國發佈的數據顯示,每年涉嫌非法洗錢的資金大約有 8,000 萬到 2 兆美元,金額相當龐大。而時常被用來與洗錢等非法犯罪行為相提並論的加密貨幣,在這當中究竟有多少佔比呢?根據環球銀行金融電信協會(SWIFT)在最新的研究報告中表示:

「與透過傳統方式洗錢的資金相比,利用加密貨幣洗錢的案例仍然相對較少。」

SWIFT 是一家專為銀行和其他金融機構提供電文(message)交換服務的國際銀行間非盈利合作組織,全球每天有超過數十億美元的跨過交易需透過 SWIFT 完成。SWIFT 在報告中表示,使用錢騾子(money mules)、哈瓦拉(hawala)、前台公司(front companies)、現金以及毒品等方式進行洗錢活動的比例仍然佔大多數。相比之下,加密貨幣的使用最少,甚至是數位貨幣在網路犯罪中的使用案例也很少。不過,話雖如此,仍然有一些犯罪分子在非法活動中使用加密貨幣。

SWIFT 在報告中點出了惡名昭著的北韓駭客集團 Lazarus Group,據稱該非法集團是由北韓的駭客所組成,主要是在他國竊取資金後,轉換成加密貨幣的形式再將其運回北韓。其他還有一些案例是來自歐洲的駭客集團,他們會使用被盜資金購買預加值的加密貨幣借記卡,這種卡可以用於存儲加密貨幣,並在交易時將其自動轉換為法定貨幣。

加密貨幣的問題仍然不容忽視

但是,儘管當前市場已加密貨幣作為洗錢工具的比例不高,但 SWIFT 估計,未來將會出現越來越多使用加密貨幣執行誒法洗錢的案例出現。SWIFT 認為原因在於,最近推出的山寨幣種累不斷增加,並且其中有許多著重於提供完整的交易匿名性。此外,混幣器和翻轉器等服務的出現,也對金融環境構成相當大的威脅。

SWIFT REPORT
資料來源:SWIFT

SWIFT 補充表示,另一種最近出現的是一種被用做洗錢途徑的電商平台,該這類平台僅需要電子郵件即可註冊,可以讓不肖份子將非法獲得的加密貨幣轉換為房地產和手錶等現實世界資產。

但是,SWIFT 強調,就現階段來說,法定貨幣仍然是最主要的洗錢工具。

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