紐約州對 Uphold 開罰 500 萬美元：CredEarn 加密收益產品首例追責「銷售方」
紐約州總檢察長 Letitia James 4 月 29 日宣布、與加密平台 Uphold 達成 500 萬美元和解、為「推廣」（promoter）他人加密收益產品的首例執法。紐約州檢方公告指出、Uphold 在 2019 年 1 月至 2020 年 10 月間將 Cred LLC 提供的 CredEarn 產品銷售給超過 6,000 名客戶、合計投入約 5,000 萬美元、Cred 於 2020 年 11 月倒閉後客戶損失數百萬美元。
CredEarn 宣稱「保險完整、收益穩定」、實則資金流向中國微貸
檢方指控 Uphold 將 CredEarn 包裝為「安全、可靠的儲蓄產品」、宣稱 Cred 擁有「完整的投資人保險」、但實際上並無此類保障。Cred 將客戶存入的加密資產轉手給中國微貸機構 MoKredit、由 MoKredit 對中國低收入手遊玩家發放兩週短期、無抵押品的小額貸款、Cred 從利差中產生收益。
Cred 於 2020 年 3 月已出現重大虧損、同年 11 月聲請破產、CredEarn 持有者大量受害。Cred 執行長 Daniel Schatt 是檢方文件中具名的關鍵人物。Uphold 在整個推廣過程中未依規登記為證券或商品經紀商、屬於非法銷售。
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「推廣者」首例執法、5 倍於手續費的賠償標準
本案被定位為紐約州針對加密收益產品「推廣者」（而非發行方）的首例執法。Uphold 須支付的 500 萬美元、是其從 CredEarn 推廣中取得手續費的逾 5 倍。Cred 破產程序中、Uphold 仍可分得 545,189 美元、該款項依協議將全數轉交受害客戶。
Letitia James 表示：「當加密公司違法、誤導投資人、後果可能極具毀滅性。」這項定位對未來案件具有指標性、過去執法多針對發行 CredEarn 的 Cred 本體、而 Uphold 案首次將「中介推廣方」納入賠償義務範圍。
後續：Uphold 須登記為經紀商、強化第三方產品盡職調查
和解條件除支付 500 萬美元外、Uphold 須向紐約州檢察長辦公室登記為經紀商、強化與第三方投資產品合作前的盡職調查程序、並透過電郵通知受害客戶申領賠償。此和解的執行進度與是否引發其他州檢方仿效、為下一階段觀察重點。
風險提示
加密貨幣投資具有高度風險，其價格可能波動劇烈，您可能損失全部本金。請謹慎評估風險。
