DeFi「Rug Pull」項目方跑路事件頻傳,如何保護你的資金安全?

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DeFi「Rug Pull」項目方跑路事件頻傳,如何保護你的資金安全?

檢查 DeFi 項目的流動性池和研究創始人歷史是參與項目前的必修課。

(本文經授權轉載自鏈聞,原文標題為《DeFi「Rug Pull」風險增加,如何保護你的資金安全?》,原文請見

「如果您不了解已投資或打算投資的加密項目的利弊,您可能會因市場操縱、智能合約錯誤或任何黑天鵝事件而感到意外,最終可能會失去辛苦賺來的錢。所以DYOR 總是可取的:(Do Your Own Research:做你自己的研究)」。

加密行業最近發生的一個「Rug Pull」事件就是:

TITAN 代幣價格跌至零,該項目聲稱「經歷了世界上第一次大規模的加密銀行擠兌」。人們不斷套現,代幣價格不斷下跌。當人們在贖回最初的抵押品後,卻開始了競相拋售。這造成了多米諾骨牌效應,越來越多的玩家選擇退出遊戲,TITAN 價格在幾個小時內嚴重下跌。億萬富翁投資者Mark Cuban 也損失慘重,雖然他聲稱對該項目的投資「只佔一小部分」。

這種銀行擠兌問題是所有DeFi 投資者需要考慮的相關風險之一。所以今天我想為您解碼Rug Pull,希望它能幫助你在未來做出更明智的投資決策。

那麼讓我們開始了解:

Rug Pull 是什麼?

上圖簡單粗暴的展示了這種現象。

加密世界容納了多個基於區塊鏈的、DEFI、DEX、DApp、智能合約項目,這些項目為普通人提供了投資和成長的新工具。財務自由的夢想從未如此觸手可得,加密領域賦予了人類新的希望、新的力量,以行使和改變他們的命運。

但是,所有這些誘人的承諾也會帶來意想不到的風險,如果您不對所做的投資負責,這些風險甚至可能會粉碎這些夢想。總有一些「壞人」希望通過快速致富的自私意圖讓別人的生活陷入困境,所以他們不害怕操縱這個高度不受監管的加密貨​​幣市場來為自己謀利。

DeFi 平台最容易受到這種惡意意圖的攻擊,而且高度不受監管,它們很容易受到此類攻擊。因此,作為散戶投資者,可能會冒著失去所有被抵押或集中在這些DeFi 項目中資金的風險,這樣的風險就是Rug Pull。

Rug Pull 是加密貨幣領域中的一種惡意操縱,DeFi 項目所有者(開發人員)可能會放棄該項目並帶著投資者的錢逃跑,軟件修復問題是他們通常使用的藉口。

Rug pull 在DeFi 生態系統中最為常見,而去中心化交易所(DEXes)是最大的受害者。許多新的DeFi 項目湧現出自己的原生代幣,開發者將這些代幣與ETH、USDT、DAI 等流行代幣配對,並允許用戶將其與配對的代幣進行交換,以更高的回報吸引投資者。隨著投資者數量的增加,他們會帶著協議中匯集的已建立的ETH/DAI/USDC/USDT 等「攜款逃跑」。

那些心懷惡意的開發人員發現創建DeFi平台代幣非常容易,因為這些平台提供了這樣做的自由,而無需審核在其網絡上列出的每個代幣,此類開發人員主要使用以太坊區塊鏈,因為它是開源的並且具有ERC-20標準,可以輕鬆創建代幣。

如何識別此類項目並保護您的資金?

檢查給定 DeFi 項目的流動性池:

一種簡單的方法是檢查項目特定資金池的流動性。較高的流動性是DeFi 項目實力的標誌,但這並不能解決所有問題,還應該檢查該項目的發展歷史以及幕後團隊。

例如,UniSwap、Bancor、AAVE、Compound已經運行了超過2-3年,並且有足夠的總價值鎖定在他們的DeFi生態系統中,因此向這些項目投入流動性是相對安全的。

始終研究創始人歷史:

永遠不要盲目關注任何新聞或謠言併計劃投資,或者僅僅因為抵押您的代幣獲得了更高的回報。始終深入研究您希望投資的DeFi 項目的創始人是誰。誰在支持那些項目?是否有任何針對他們的過去問題報告以及更多類似的問題?

根據 DeFi 的流動性池檢查代幣鎖定期:

流動性池是任何DeFi 項目背後的基礎,沒有足夠的流動性,它們就無法提供以下交易功能:

  • 代幣交換
  • 自動做市商(AMM)
  • 加密借貸
  • 加密挖礦/ 流動性挖礦等。
  • 上述所有服務共同為DeFi 引擎提供動力,它們需要相關流動性池中有足夠的流動性才能順利運行。

因此,請務必了解平台對資金池中的代幣強制執行的鎖定期是多長。最有信譽& 受信任的項目都會將流動性鎖定一段時間以保護投資者的利益。

突然的波動 – 代幣價格暴漲

具有投機性風險的一件事是給定流動性池中的代幣價格突然暴漲。

因此,如果您注意到代幣價格突然上漲50 倍或100 倍,那麼,您需要對這種投機行為保持謹慎,因為這可能是一種陷阱,觸發所謂的FOMO 以吸引更多投資。

謹防高額獎勵:

新推出的DeFi 池可能會為您的抵押代幣提供高回報,因為他們也希望有更高的流動性。但是當任何項目開始提供意想不到的500% 或1000% 回報時,你需要謹慎,這對於成熟的DeFi 玩家來說是不正常的。

所以有一句名言:「所有閃光的並不都是金子」。

您應該記住這句話,並要格外小心地做出決定。

來自DeFi 領域的一些主要「Rug Pull」事件:

  • Messari 報告:自2019 年以來,Defi 黑客已經造成了超過2.84 億美元的損失,「Rug Pull」事件中被盜的平均金額為1190 萬美元。
  • Thodex:2020 年,擁有約400,000 名用戶的土耳其加密貨幣交易所Thodex 被指控​​跑路,Thodex 網站關閉,他們宣稱:「暫時關閉以解決公司賬戶的異常波動」。據稱,首席執行官Thodex 帶走了20 億美元的客戶資金並逃往土耳其。
  • Meerkat Finance:這個DeFi 項目消耗了價值3100 萬美元的加密資產。在其官方Telegram 頻道上,該團隊聲稱其智能合約保險庫遭到破壞。

結論:

許多此類事件正在被識別和報告,因此鑑於銀行擠兌、「Rug Pull」和跑路騙局的增加,您需要對您的投資策略更加負責,好好做功課,避免盲目投資任何新的DeFi 項目。

惡意黑客經常利用人們的暴富心理和FOMO 本能來陷害投資者,但如果你是一個頭腦清醒、謹慎的投資者,就會發現很多問題,計算過風險後,您就可以拿著錢睡個安穩覺了。