加密友善銀行Silvergate遭SEC指控欺詐：明知FTX高達90億美元異常金流
美國證交會 (SEC) 昨日的新聞稿指出，該機構指控加密友善銀行 Silvergate 及其前 CEO 與前風險長，在監控已倒閉交易所 FTX 及其相關實體之間、近 90 億美元的可疑金流往來中失職，直接促進並參與該交易所的詐欺行為。
(聯準會審查員稱加密業務是 Silvergate 銀行倒閉主因)
SEC 曾對 Silvergate 提起訴訟
昨日 (1) 提交給紐約南區地方法院的文件顯示，SEC 指控 Silvergate、其前 CEO Alan Lane 及前風險長 Kathleen Fraher，沒有實施充分的措施來監控包括 FTX 在內的客戶轉移資金的紀錄，違反了《銀行保密法》及《反洗錢合規計劃 (BSA/AML)》。
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SEC 表示，兩人甚至還就此事，向投資者作出虛假陳述，對其產生誤導：
自 2022 年 11 月至 2023 年 1 月，Silvergate、Lane 及 Fraher 誤導了投資者，稱該銀行擁有有效的 BSA/AML 合規計劃，並在一定程度上對其高風險加密貨幣客戶 (包括 FTX) 進行了持續監控。
並補充，「事實上，Silvergate 的自動交易監控系統，並未能監控客戶在其自家的銀行支付平台 Silvergate Exchange Network (SEN) 上超過 90 億美元的交易。」
另外，Silvergate 前財務長 Antonio Martino 則遭指控，在 FTX 倒閉後蓄意扭曲並淡化了該公司的財務危機：
Martino 在公司的財報發佈及會議上，低估了其預期證券銷售的損失，並誤導投資者相信 Silvergate 的資本仍然充足。
SEC 執法總監：刻意忽視 FTX 異常金流
對此，SEC 執法總監 Gurbir Grewal 也表達強烈譴責，強調上市公司及其高管必須在危機時刻，誠實地面對投資者及大眾：
他們並沒有向投資者坦承其合規計劃的嚴重缺陷，尤其在 FTX 作為 Silvergate 最大的銀行客戶之一倒閉之後，他們反而加倍努力，誤導投資者關於這些計劃的妥善性。
並補充，「事實上，正因這些誤導，Silvergate 未能察覺到 FTX 的疑慮之處，該公司的股票暴跌，抹去了投資者數十億的資金。」
Silvergate 與 SEC 和解、未正面回應
目前，包括 Silvergate、Lane 以及 Fraher 均已與 SEC 達成和解，分別向其支付 5,000 萬美元、100 萬美元、以及 25 萬美元的民事罰款，然而仍未對相關指控表達「承認或否認」。
其中，僅有 Martino 拒絕與 SEC 達成和解，並透過其律師事務所 Linklaters 澄清：
SEC 的指控是毫無根據且不負責任的，我期待在法庭上陳述我的案件並洗清我的名譽。
目前，該和解協議還仍待法院批准，而有關 Silvergate 與聯準會 (Fed) 以及加州金融保護與創新部的訴訟和解也持續進行中。
Silvergate 的殞落
2022 年底，FTX 申請破產，多名高管被起訴詐欺，而 Silvergate 的客戶也因此面臨存款擠兌。
直到去年 3 月，美國在短短一個月內出現了 3 間銀行的倒台，而 Silvergate 作為其中一間，不同的地方則是自願申請清算。
(聯準會下令 Silvergate 限時清算！加密友好銀行 Silvergate 的一生回顧)
幾個月前，聖地亞哥聯邦法官批准了 FTX 用戶針對 Silvergate 所提起的集體訴訟，稱其知悉 FTX 的欺詐行為，但卻藉由犧牲 FTX 用戶的利益，不公正且不合法地從中得利。
