幣安六週年：那些年走過的挑戰，下一步如何引領產業前行？
引言
加密產業近期遭到美國政府的強力打壓，市場也隨之傳出許多各種 FUD (恐慌與不確定) 消息。作為產業龍頭的加密貨幣交易所 Binance (幣安)，自然也成為這一波風暴的焦點之一，其創辦人趙長鵬 (CZ) 近期在推特上表示：「我認為，要打造一個緊密且強大團隊的秘訣，靠的不是晚宴、郊遊、輔導或心理醫生，雖然這些都有幫助，但會隨著時間推移而逐漸消失。真正的秘訣其實是 ⋯ 一些外部壓力。這能讓團隊成員在並肩作戰中，建立依賴、韌性以及最重要的信任。」
就在上週才正式迎來六週年的 Binance (幣安) ，過去多年來也經歷過多次的危機與壓力。在整個加密產業遭遇瓶頸之時，幣安卻總是能夠迎刃而解；並且，每一次突破重圍後，又帶領整個產業邁向新高度，再次向大眾展現了區塊鏈其中的精神與價值。究竟，Binance (幣安) 這一路走來是如何面對難題、又憑藉著什麼成長為全球最大的加密貨幣交易所？讓我們一起從 Binance (幣安) 成立之初，重新回顧這一段故事吧！
幣安創辦人趙長鵬：幣安的成長並不是一帆風順的
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1.從傳統金融轉向加密貨幣，願景推動金錢流通自由
2005 年，CZ 當時在為證券商創建一間致力開發高頻交易系統的公司，奠定紮實的金融知識與工程技術，成為了頂尖的工程師與創業者。2013 年，CZ 參加了一場比特幣研討會後，對區塊鏈技術產生極大興趣，開始鑽研這個嶄新的金融概念與技術。隔年他甚至賣掉了房子， 把他個人全部的資產都投資到比特幣上 ，並辭職了當時的工作，開始全心投入加密貨幣事業。
三年後，CZ 於 2017 年 7 月成立了公司 — 加密貨幣交易所 Binance (幣安) 。當時僅提供 2 種服務語言、共上架 5 種代幣，包括受歡迎的加密貨幣如比特幣、以太坊、萊特幣以及它自己的 BNB 代幣。
儘管在公司成立不久後，就受到中國大陸政府政策監管的影響，讓交易所業務受到影響，但是幣安早在成立之初就已致力於服務全球用戶，推動金錢流通自由，也因多元化的用戶組成，讓幣安可以迅速調整組織，深耕國際市場，至今仍在多個國家與地區累積堅實社群支持與市場領先地位。
2.藉著過去累積的扎實基礎，一躍成為全球最頂尖的交易所
深耕傳統金融與工程多年的 CZ，成功為 Binance (幣安) 奠定了扎實的基礎，助長其穩定快速的成長。
2018年，Binance (幣安) 在六個月的時間裡，已累積擁有超過 600 萬名用戶，一躍成為全世界交易量上最大的加密貨幣交易所。作為業內首個發行的平台幣 BNB ，其市值更高達至 13 億美元，目前 BNB 仍是市值排名最高的平台原生代幣，也在所有加密貨幣中排名第四。
在一次的採訪中，CZ 提到，許多加密貨幣交易所聲稱它們是全球交易所，但深入了解便會發現，通常它們只專注在團隊所在之處的特定區域，也只提供一到兩種語言。
身為創辦人的 CZ，憑藉著擁有在世界各地生活、工作的經驗，為各地用戶打造出更在地化的服務及產品；Binance (幣安) 現今為全球 180 個國家和地區提供服務、網站客服支援 40 種語言，真正落實了全球性的目標。
另一方面，CZ 也分享了 Binance (幣安) 邁向成功的四大步驟與經營思維：
- 永續的商業模式：成功的商業模式、清晰的獲利途徑，才能有效率的成長規模並擴展至全球。
- 了解用戶喜好：確保產品能因地制宜，具備調整、客製服務內容的能力。為不同國家、地區的持續提供價值。
- 合法合規、安全：與監管機構、地方政府保持聯繫與深度合作，讓當地用戶能在平台上交易而無需擔憂。
- 將產業發展視為己任：與傳統金融市場相比，加密貨幣交易所仍處於起步階段。因此，產業主導者應承擔堆動行業發展的職責，提高產業標準，進而推動加密貨幣的大規模採用。
3.建構更完整的生態系，讓區塊鏈技術回饋於社會
Binance (幣安) 除了核心的交易所業務以外，2017-2018 年起也陸續開始建構出更完整的生態系：
- 由成立之初的幣幣交易所，建立更多法幣入口，幫助全球用戶更能便捷地進入加密貨幣世界。
- 投入開發公鏈，為區塊鏈社群提供更多可能。若以日活躍用戶來計，目前 BNB Chain 是世界上最大的智慧合約區塊鏈。
- 成立風險投資與孵化器 Binance Labs，支援區塊鏈生態發展。Binance Labs 迄今投資組合超過 200 個專案，投資報酬率超過 10 倍。
- 推出幣安學院，為產業工作者與大眾提供免費的教育平台。至今，幣安學院已支援超過30種語言，並有超過1000篇關於Web3、區塊鏈和加密貨幣等文章。
- 啟動了幣安慈善，與多個國家組織及聯合國合作，讓慈善事業透明化、簡化緊急捐款流程。近年來，也達成了許多慈善實績。
・幣安難民卡幫助 15,000 名烏克蘭難民
・與 Utiva 合作頒發科技產業獎學金給 1,000 名非洲學子
・捐贈 100,000 美元，資助義大利的洪水救災工作
・幣安向土耳其強震地區用戶空投總價值約 500 萬美元的 BNB
另一方面，幣安慈善藉由區塊鏈的力量，解決了過去公益捐款缺乏信任的問題，讓捐款紀錄存放於透明的區塊鏈上，捐贈者也能追蹤數位貨幣的流向與使用；不可篡改的性質，也避免了捐款遭單位私吞的可能性；捐款者也能更有效率地進行捐款，交易速度快、交易成本低。幣安慈善再次向大眾證明了加密貨幣的兩大重要價值：透明性與便利性。
4.奠定 IEO 基礎，為潛力新創專案提供舞台
市場長期熊市一段時間後，2018 至 2019 年間比特幣也從近 20,000 美元的高點跌至接近 6,600 美元，加密貨幣交易量自 2018 年初以來大幅下降了大約 50％。在這個漫漫熊市中，Binance (幣安) 首家推出的 IEO (Initial Exchange Offering) ，也為廣大的投資大眾在一片死寂中帶來活絡的市場，為當時許多有潛力的新創提供舞台。相較於過去的 ICO (首次代幣發行) ，由於是由交易所負責籌募資金，因此再審查流程上也會更加謹慎與嚴格，為的就是避免用戶遭遇誤導性產品或騙局。而 Binance (幣安) 時至今日，IEO 回報率仍然是所有交易所中最好的，廣受用戶歡迎，因此也成為了平台信譽的標竿，也引起許多平台的效仿。
此篇文章也回顧了近三年幣安 Launchpad 的驚人成績。其中，GMT 是最成功的專案之一，歷史最大漲幅超 38100%，覆蓋了近 50 萬全球 Web3 使用者。在現今的熊市環境中，即便最大漲幅逐漸趨向於穩定 ($HOOK 37倍、ID 36倍、EDU 28倍) ，但 Binance Launchpad 依然是整個加密市場最穩定、回報率最高的投資機會之一。
5.致力於建設基礎設施，實現了兼具高吞吐量、低成本的交易環境
2020 年夏季，DeFi (去中心化金融) 興起，因此也被許多人稱為 DeFi 夏天 (DeFi Summer)。社群紛紛湧入鏈上尋求財富，但也因為資安意識不足，詐騙與駭客事件頻傳，許多加密社群都受到傷害。在 L1 有限的容量與速度之下，用戶時常需要負擔大量額外的 Gas Fee (驗證手續費)。 Binance (幣安) 投入首個以交易所支援去中心化基礎設施的案例，推出了 BSC 幣安智能鏈 (於 2022 年改為雙鏈結構，並更名為 BNB Chain)，為全球的使用者提供高交易效率＋低 Gas Fee 的環境，造福許多對 DeFi 有興趣卻不得其門而入的用戶與開發者。
由 Binance (幣安) 支持的 BNB Chain 也在今年3月公佈了其生態系中的第三個區塊鏈 BNB Greenfield，提供一個更安全、方便、快速的去中心化儲存基礎架構，以幫助用戶和 DApp 建立、儲存和交換具有完整所有權的資料，並形成新的資料經濟。上個月，也宣告加入 Layer2 (第二層網路擴容方案) ，推出了基於 Optimism OP Stack 的基礎版本 opBNB，並且已經在測試網絡上運行。opBNBN 提高至 100 M 的 Gas 限制，將能夠每秒處理 4000 筆轉帳，平均交易成本不到0.005美元，實現了兼具高吞吐量、低成本的交易環境。
6.積極擁抱合規監管，帶領產業走向成熟之路
2020 年開始，新型冠狀病毒對世界造成了巨大的危害，公眾對於經濟政策、穩定貨幣的觀念和遠端工作的有了更多關注，經濟活動也不斷向數位領域轉移，因此也讓更多人意識到比特幣作為價值儲存、數位黃金的使用需求及價值。2020 年 5 月，比特幣迎來了第三次減半，每個區塊獎勵從 12.5 BTC變為 6.25 BTC，11月便創下了歷史新高，加密市場也愈趨蓬勃。
隨著技術和市場推動之下，加密貨幣採用逐漸提高，Binance (幣安) 意識到，加密資產服務的廣泛程度已不如同日而語，交易所擁有更多能力的同時，也代表著需要肩負更多的責任，更多的合規落地正是一個產業邁向成熟穩健的必經之路，為大眾參與加密市場奠定基礎，因此便以推動合規為目標，在全球範圍展開合規努力。
在多國監管機構還沒有理解如何規管產業時，就主動提出協助，期望給用戶更多投資者保護。同時盡力發展不同國家的支付與交換系統，以加密貨幣落實金融普惠。
至今，幣安已經取得包含法國、義大利和日本等 G7 國家在內，共計 17 個國家/地區的牌照和合規許可，成為全球取得最多牌照和許可的交易所。
7.儲備資金透明化，首家使用梅克爾樹資產儲備證明並制定產業標準
2022 年 11 月，交易所 FTX 因不當挪用資產導致破產，讓全世界的機構及用戶蒙受損失，一般大眾也對加密貨幣領域失去信心，產生許多安全性上的質疑。
作為產業領頭羊的 Binance (幣安)，率先致力於提出詳盡的資產儲備證明 (PoR)。
並且也是業內首個交易所在 PoR 上部署 zk-SNARK (簡明非交互零知識證明) 技術，將大量資料透過密碼學整合為一個雜湊值，以證明交易所內所有的用戶儲備資金，都是安全存放並且能隨時1：1 的兌換提領，另一方面，又能確保用戶隱私獲得保障。同時，也受到定期受第三方審計單位檢查，並公開透明的顯示於儲備證明網站中；詳盡的資產證明規範，也帶領全球業者走向更透明負責任的產業標準。
與此同時，在 FTX 事件後，連帶影響了許多國家對加密貨幣的態度，全球大多的交易所、發行商、平台與機構都遭到了相當嚴峻的監管挑戰。儘管如此， Binance (幣安) 鑒於多年以來的建設與努力，依然在全球展現了相當不錯的合規成績，例如：
- 在去年已經獲得哈薩克阿斯塔納國際金融中心金融服務管理局 (AFSA) 永久許可的基礎之上，於2023年6月正式推出哈薩克本地受監管的交易所。
- 成功收購日本持牌交易所，預計將於今年以 Binance Japan 正式啟用，成為受日本金融廳 (JFSA) 監管的合規交易所。
- 與泰國 Gulf Innova 合資成立的 Gulf Binance，獲得泰國證券交易委員會 (SEC) 頒發的經營牌照，也是 Binance (幣安) 在東南亞的第一張牌照，其在泰國本地的交易所也預計在年底上線。
- 幣安 Nordics AB 獲得瑞典金融監管局 (Swedish FSA) 的註冊批准，成為當地一家管理和交易虛擬貨幣的金融機構。目前幣安已在法國、義大利、立陶宛、西班牙和波蘭等地獲得牌照和合規許可，並且也已經表示未來將會確保其在歐洲業務符合歐盟最新關於虛擬資產 (MiCA) 方面的規定。
結語
2023 年，是整個區塊鏈產業的監管之年，所有的業者都在面臨更嚴苛的挑戰。身為產業龍頭的 Binance (幣安)，則面臨著更艱難的挑戰、背負著更重大的使命，但當我們回顧人類的科技發展史，沒有一次的重大革命，不會歷經重重困難，當年的網際網路是如此，如今區塊鏈、加密貨幣產業亦然。正走向第七個年頭的幣安，這一次，同樣也會擁抱任何挑戰，再度帶領產業邁向新的高峰。
