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區塊鏈法律論壇|DeFi 團隊面臨一定法律風險,但現行金融監管不一定適用

鏈新聞媒體夥伴區塊客主辦、奧果區塊團隊(Argo Group )共同主辦的區塊鏈應用法律高峰論壇,在 10 月 19 日於華南銀行國際會議中心隆重展開。下午的議程中,由理慈法律事務所共同創辦人蔡玉玲、理慈法律事務所合夥律師劉昱劭、台灣大學法律系助理教授楊岳平、MaiCoin 執行長 Alex Liu,探討 DeFi 去中心化金融商品的商業模式與法律風險。 DeFi平台有監管風險嗎?  理慈法律事務所合夥律師劉昱劭表示,去中心化金融平台諸如 Maker、Uniswap 等,它的特質是基於分散式帳本、技術開源,也是允許用戶自行託管的。法律監管的對象是行為人與行為內容,然而,以 Maker 為例,用戶抵押資產從事的借貸行為,都是由智能合約的代碼來執行,似乎找不到實際的行為人在營運這個行為。在智能合約保管的資金池內,由於沒有實際的行為人,看起來不構成「收受」或「吸收」存款,反洗錢防治業務的進行,沒有行為人構成保管資金的情況下也不規管。 不過,劉律師表示,這些金融平台的「去中心化」仍有程度之分,其智能合約可否被變動、保管與使用私鑰的配套措施、治理機制如何,以及治理權集中的問題。 台灣大學法律系助理教授楊岳平延續「去中心化程度」的議題表示,DeFi 並不表示能脫離監管的範疇。他認為,目前 DeFi 的去中心化程度並不完全,都還有適用於監管的空間。雖然 DeFi 存在的資金池,是透過去中心化自治組織 (DAO) 管理,但仍然有大股東的存在,他們持有大量的治理代幣 (governance...

活動|區塊鏈應用法律高峰論壇登場:監管科技、CBDC、DeFi 等趨勢實務探討

回顧這年來發展的進程,區塊鏈已逐漸脫離「比特幣」這個光環,人們已然意識到,除了加密貨幣以外,這項技術還能在更廣泛的產業用途中發光發熱。如今,各行各業都在尋求去中心化解決方案,力圖實現可編程的商業經濟模式、無處不在的價值交換。 近年來,全球企業對採用區塊鏈技術的興趣持續增加。根據普華永道(PwC)估計,到了 2030 年,區塊鏈技術的廣泛應用可望為全球國內生產總值(GDP)增加 1.76 兆美元,佔全球 GDP 比重的 1.4%。 隨著這股新趨勢的發展,各國政府一方面積極探究區塊鏈技術的潛力,另一方面也為如何監管加密貨幣業務而一籌莫展。眾人常怨歎,「政府始終未能對區塊鏈、加密貨幣摸索出一條明確的監管道路」,但事實當真如此? 區塊鏈納管?如何突破法律晦澀促成對話 2020 年,區塊鏈邁入了「應用落地」的年度,但卻也是監管之路揚帆啓航的時刻。 1 月 15 日,台灣金管會率先開創證券型代幣發行(Security Token Offering,STO)制度在國際上的發展,發佈解釋令正式將「證券型代幣交易業務」納入規範,超越多國立法進程,增設「自營商申請辦理證券性質之虛擬通貨(Virtual Currency)」業務,核准經營證券型代幣相關資訊服務、財務規劃的諮詢顧問業務,亦能進行代幣儲存、移轉及保管業。 同樣在這一年,台灣金管會也成立了監理科技專案小組,編列預算規模逾 1 千億,目的就是為了協助國內金融科技創新,懷抱著這個的決心,國發基金亦持續投入支持區塊鏈產業。 然而,無論是技術發展,亦或是法規監管,身處於瞬息萬變的區塊鏈世界,業者對於「法治的因應之道為何?傳統產業如何藉此轉型升級?如何突破法律的晦澀促成對話?」這些問題絕非僅憑細讀法條就能參悟透徹,但卻也值得我們深入探究。 法律高峰論壇暢談監管改革 由區塊客主辦,奧果區塊團隊(Argo Group )共同主辦,合作夥伴理慈國際科技法律事務所及臺灣金融科技協會及財團法人資訊工業策進會、科技法律研究所、臺灣區塊鏈大聯盟、國家新創品牌「Startup Island TAIWAN」共同協辦的「區塊鏈應用法律高峰論壇(Blockchain Legal Forum, #BLF2020)」將在...

工具|TradingView 推出 Uniswap 百大流動性池線圖

比起 CoinMarketCap 與 CoinGecko 的查閱幣價功能,深度交易者傾向使用有更多技術分析工具與指標的 TradingView 來判斷走勢。TradingView 是一間 2012 年成立的英國公司,目前有貨幣、股票、債券、期貨等各種投資標的的線圖,而加密貨幣在其中也相當齊全。 15日 TradingView 推文表示,用戶能在 TradingView 上,查看 Uniswap 流動性前百大的池子。 https://twitter.com/tradingview/status/1316434664773554179 只要在 TradingView 的搜尋欄中輸入:「UNISWAP:」,就會在下拉式選單中看見多個 Uniswap 流動性池。 以 UNI/WETH 為例,流動性為四千七百多萬,於 Uniswap 約佔排名第五。就可以在...

BitMEX斬首行動後首次訪談,CFTC主席論以太坊轉型、DeFi監管立場

在對加密貨幣的期貨市場龍頭 BitMEX 祭出斬首行動、指控違反多項法規,甚至逮捕其共同創辦人 Samuel Reed 後,外媒 CoinDesk 專訪了 CFTC 主席 Heath Tarbert,對於以太坊、DeFi 以及誰會是「下一個 BitMEX」進行了深度探討。 以太坊令人印象深刻 Heath Tarbert 向來以熟稔加密貨幣、區塊鏈而聞名,也是加密貨幣的支持者之一,自 2019 年就任以來,除了努力將以太坊衍生品合約引進美國外,在上次的專訪中,他甚至認為區塊鏈將成為金融系統的重要一環。 訪談中除了對以太坊感到讚嘆外,也對即將來臨的以太坊 2.0 轉型、當前的 PoW 挖礦機制、高昂礦工費、商品屬性進行討論,甚至對 Uniswap、Yearn.Finance 等...

【Dapp Pocket】實體資產與 DeFi 放貸結合,將掀起下一波趨勢嗎?

親愛的 DeFi 愛好者們, 本週 Aave 釋出將與實體資產上鏈平台 Centrifuge 合作的消息,未來預計在 Aave 上出現新的市場讓你放貸給使用實體資產抵押的人賺取利息,今天我們就來聊聊實體資產如何結合 DeFi。 本週頭條還有 「DeFi 指數型基金」 的重要進展:Set 與 DeFi Pulse 合作的 DeFi Pulse Index (DPI) 將啟動流動性挖礦與社群治理,PieDAO 也將推出他們的指數型基金 DEF+L;此外還有收益聚合平台 Idle 也將推出治理行代幣 IDLE 並提供空投。 本週大老觀點為您節選生氣的...

俄國大亨、英國獨立報CEO:加密貨幣能為腐敗銀行體系帶來革命

俄羅斯反對派富豪 Alexander Lebedev 今日在他旗下的《獨立報》專欄刊登長文,內容談及了加密貨幣、區塊鏈,以及今年火紅的 DeFi 生態,他將其形容為「革命性技術」,認為可能會成為全球重塑金融體系的基礎架構,並聲稱將推出大型 DeFi 項目。 Alexander Lebedev 個人背景 Lebedev 與俄羅斯總統普京(Vladimir Putin)同是前蘇聯國安局(KGB)特工出身,他在蘇聯解體後從商致富,前後收購英國傳媒《倫敦旗幟晚報》、《獨立報》,並曾擠身富比士富豪排行榜。 此外,Lebedev 也從事銀行業超過 25 年,於 1995 年收購俄羅斯第三大私營銀行「國家儲備銀行(National Reserve Bank)」;在 2003 年跨足航空業,收購俄羅斯國際航空公司 Aeroflot 的部分股權。 而 Lebedev...

Aave 代幣遷移中!回顧舊代幣LEND興衰史與它的投資者

去中心化借貸協議 Aave 於七月底發布將啟用新的代幣 AAVE,讓持有者可以參與治理。從 10 月 3 日起,持有舊代幣 LEND 者,可以在 Aave 平台上,以 100 LEND: 1 AAVE 的比例進行代幣遷移。截稿為止,遷移進度已完成 41.93%。 於此同時,Aave 也傳出獲得由 Blockchain.com 領投的 2,500 萬美元。據 DeFi...

金融科技、加密貨幣與新興銀行的交會點-Kraken Financial,會是你的將來銀行嗎?

美國老牌交易所 Kraken 在今年獲得懷俄明州的 SPDI 銀行營業執照,所謂 SPDI,指的是特殊用途存款機構,它讓 Kraken 的子公司 Kraken Financial 成為第一個正式的州特許加密貨幣銀行。它與人們日常來往的銀行有什麼不同呢? 特殊制度的州特許銀行 保管銀行 據 Kraken 公告自述,像是一些美國的大銀行一樣,Kraken Financial 屬於保管銀行 (或稱託管銀行),它可以儲放客戶資產,並在一個合規的證券與商品市場中,讓客戶安全地進行交易。SPDI 特別的地方,是因為它們儲放的資產,包含數位資產 (如:加密貨幣)。 100%儲備銀行 Kraken Financial 執行長 David Kinitsky 在與 CoinDesk...

CeDeFi逐漸成形?幣安一站式理財「Earn」整合 DeFi、Staking 等多項產品

DeFi 在今年搶了中心化交易所( 簡稱 CEX ) 不少生意,鏈新聞在四月曾寫過 DeFi (去中心化金融) 與 CeFi (中心化金融) 的利率產品比較,在流動性挖礦出現後,去中心化兌幣平台 Uniswap 交易量甚至一度高過主流交易所。 此外,參與 DeFi 的必備錢包 MetaMask 也表示,從四月份至九月份,月活躍用戶已成長四倍,到達一百萬戶。

CEX 在 DeFi 的壓力下,不僅是積極上市 DeFi 幣種,更推出更多高利率產品,以及橋接 DeFi...

【鏈新聞編譯】加密貨幣市場結構 3.0,Paradigm合夥人精闢講述過去與未來

媒體 The Block 研究總監 Larry Cermak 形容 Paradigm 是當今最重要的以太坊生態系基金之一。上週,這間著名投資機構的投資合夥人 Arjun Balaji 寫了一篇名為《加密貨幣市場結構 3.0》的文章,也被 Larry 視為圭臬,他表示沒有幾個人能比這些人了解加密領域。 鏈新聞整理翻譯了此篇文章全文。在開始之前,先簡單瞭解一下什麼是 Paradigm? 什麼是 Paradigm? Paradigm 是一間專注於加密貨幣投資的公司,成立於 2018 年六月,位於美國舊金山。它的共同創辦人為 Fred Ehrsam 與 Matt...

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