Tag: 監管

美國證卷交易委員會 SEC 一直以來對於加密產業都是一道必須面對的監管關卡，不論是前陣子相當大的計畫案 Libra，或是牽扯到籌資的大多數 ICO，而日前傳出，SEC 已任命其網絡部門的新負責人。 根據美國證券交易委員會的公告，Kristina Littman 將接替 Robert A. Cohen 的職位，Cohen 離開了該職位，成為私營部門的職務。 新負責人 Littman 是於 2010 年加入 SEC，並且擔任職員律師，於 2017 年夏季晉升為美國證券交易委員會主席 Jay Clayton 的高級顧問。在此期間，她為其長官 Clayton...

民主黨所推出的 2020 美國大選候選人 Andrew Yang 在日前概述了他將如何監管加密貨幣行業的計畫。 承諾促進有關加密貨幣的立法 11/14 時，Andrew 在關於科技行業的博客文章中寫道，加密貨幣由於缺乏足夠的規定而經歷了許多欺詐行為，而加密產業本身是正向的，不過這些詐欺行為會讓產業本身受到相當大的傷害。他說道： 在加密法規方面領先於我們的其他國家，已經在這個新市場中處於領先地位。 他表示加密貨幣和數位資產已經構成了大量的經濟活動，而美國政府的反應落後了。他補充到因為用於監管這些資產的國家框架未能建立，有幾個聯邦的機構聲稱各司法管轄區開始出現相互的衝突。 Andrew 的計畫主要是要保護美國公民免於那些從國民身上賺取大量利益的科技公司的迫害，他承諾將會定義代幣 (Token) 是什麼來促進加密貨幣資產市場領域的立法，如果定義為一種證券，法律將闡明誰將擁有，出售和交易數字資產等方面的權力，並且讓政府能執行稅收。 國會缺乏基本的技術知識 Andrew 還進一步指出，為了有效監管區塊鏈和加密貨幣等創新技術，美國政府首先需要了解它。這裡指的是金融服務委員會，該委員會向 Facebook CEO Mark Zuckerberg 詢問了超過六個小時的有關 Libra 協會及其計劃中的代幣的信息。他說道： 看到某些國會議員在談論技術時表現出的無知，這令人相當尷尬，任何觀看國會質疑馬克的人都清楚這一點。當沒有基本的了解，就無法期望對大型科技公司進行適當的監管，也無法期望立法草案能夠解決我們將繼續在人工智能和網絡安全領域面臨的關​​鍵技術問題。 楊還說了如果他在 2020 大選獲勝，他計劃實施基於區塊鏈的移動投票，並且兌現文章內所講，讓區塊鏈技術到加密貨幣真的發揮出它的價值。 衍伸閱讀 隱私瀏覽器 Brave 正式在...

美國國稅局 ( IRS ) 的刑事調查主任 John Fort 在日前表示監管機構正在調查由比特幣 ATM 和自助服務機引起的潛在稅收問題。 根據彭博法律的文章，Fort 表示美國國稅局正在與執法部門合作，調查此新技術的非法使用，例如加密貨幣，並指出： 我們正在研究那些可能與銀行帳戶建立或未建立連接的建築物。換句話說，如果您可以走進去，投入現金並取出比特幣。顯然的，這些加密貨幣使用潛在性的公民、資金的來源，甚至是此自動服務台的經營者，都是我們需要關注並調查的對象。 廣泛的服務 根據 Coin ATM Radar 的數據，美國目前有 4,129 台比特幣 ATM 和櫃員，使用戶能夠購買或出售加密貨幣以收取費用。彭博社稱，美國每個主要城市都有一台這樣的機器。 Fort解釋到，此類服務必須符合“Know Your Customer rules”規則： 這些經營商必須遵守這個規則，也就是讓消費者了解到加密貨幣，並遵守反洗錢原則，而我們認為其中一些人對這些法規的遵守程度不同。 他表示加密貨幣稅收問題是一種新興的威脅，加密貨幣領域還有許多地方缺乏透明度和可見性，這增加了其違規的可能性。不過，他承認到目前為止，還沒有正式的立案，他說道： 雖然我們還沒有正式立案，但庫存中已有許多類似違規的未結案件。 加密 ATM 需要許可證 內華達州加密...

美國懷俄明州已為其所謂的區塊鏈銀行公佈了一系列選擇加入的監管規則，其中涵蓋了分叉，空投和抵押等領域。 根據懷俄明州區塊鏈主席 Caitlin Long 在 Twitter 上發布的一系列推文中，這些規則是在 11/11 於紐約的福特漢法律區塊鏈監管研討會上所宣布的。 首次針對加密保管機構的監管規定 今年 2 月時，區塊鏈銀行就在懷俄明州獲得立法機關的批准，其合法地被稱為特殊目的存款機構 ( 簡稱SPDI )，並可以為那些因交易而無法獲得 FDIC 保險銀行服務的企業提供使用加密貨幣的服務。 主席 Long 是華爾街資深人士和加密貨幣活動家，她在推文中表示： 此新發布的監管規則是許多領域對數位資產保管人的首個監管規定，包括叉子，空投，抵押，客戶通知要求等。 例如空投，規則裡規定，除非另有書面約定，否則所有收益均定義為輔助或子公司的收益，而不是託管人的收益。此外也禁止 SPDI 授權或促進對其託管的加密資產的重新抵押。Long 補充到該文件已由四位加密部門首席技術官，多名首席運營官和數十名律師進行了審查。 懷俄明州活躍的加密立法活動 身為美國人最少的州，懷俄明州對於加密活動可以說是相當的活躍，且當地政府對於加密產業的立法也是不留餘力的在進行著，正如 1 月份時，懷俄明州的參議院通過了一項法案，並在後來於 2/14 獲得眾議院通過允許將加密貨幣識別為金錢。該法案將數位資產正式定義為： 以電腦可讀取格式存儲的經濟，專有或使用權的表示，其中包括數位消費資產，數位證券和加密貨幣。 而同月，懷俄明州通過了一項法案，該法案將某些開放式區塊鏈代幣定義為無形的個人財產，以及一項建立金融科技監管沙盒的法案。 正如...

IRS 於 10/9 發布有關加密貨幣空投和硬分叉的稅收報告準則，這是五年來的第一份指南，用於計算對加密貨幣持有量的應繳稅款。 根據 10/9 發布的《2019-24年收入裁決》，此指南解決了納稅人和從業人員的常見問題，並且還為持有加密貨幣作為資本資產的投資者回答了有關加密貨幣收稅的問題。國稅局長Chuck Rettig 說道： 新指南將幫助納稅人和稅務人員能更好地了解長期的稅收原則在這種瞬息萬變的環境中的適用情況。我們希望幫助納稅人了解報告要求，並採取步驟確保那些不遵守稅法的人能公平地尊崇稅法。遵守規則。 分叉 該指南解決了一個長期存在的問題，稱從現有區塊鏈的分叉創建的新加密貨幣應被視為普通收入，等同於加密貨幣的公平市場價值。 簡單來說，當新的加密貨幣記錄在區塊鏈上時，如果納稅人實際上擁有對代幣的控制權並可以使用這些代幣，則應納稅義務。文件內容如下： If your cryptocurrency went through a hard fork, but you did not receive any new cryptocurrency, whether...

CF Benchmarks 已成為第一家根據歐洲基準法規 ( EU BMR ) 被認可為基準管理員的加密貨幣指數提供商。 英國金融市場行為監管局 ( FCA ) 授權 CME 加密指數提供商 CF Benchmarks 作為管理者，確認金融機構可以在《歐洲基準規則》下於 2020/1/1 全面生效後，在任何歐洲金融產品中使用該公司的指數。 CF Benchmarks 首席執行官 Sui Chung 表示這代表著...

區塊鏈分析公司 Chainalysis 發布了針對 15 種主要加密貨幣的可疑交易的警報，希望幫助加密貨產業通過專注於最緊急的活動並執行合規性策略，減少監管風險以及聲譽風險。 根據該公司在 8/22 發布的文章，此監控名為 Know Your Transaction ( 簡稱 KYT )，此工具將提供實時交易監控，以識別高風險行為。 簡單來說，現在每當轉移涉及風險交易對並超過價值閾值時，就會生成警報，警報級別包括嚴重，高，中和低，並且基於類別，服務，直接與間接風險，資金方向和金額等因素提供即時訊息。 目前支援 15 種主流幣，其中包括：比特幣，以太幣，比特幣現金，萊特幣以及 ERC-20 代幣，如Tether 的 USDT 、MakerDAO的 Dai 等等... 通過 KYT...

Messari 最新發表的研究顯示，比特幣並不是一些批評者所聲稱的金融威脅。而這份研究剛好是在美國財政部長 Steven Mnuchin 最近發表「加密貨幣涉及國家安全」的言論時所進行。 來自 Chainalysis 和聯合國毒品犯罪問題辦公室 (UNODC，United Nations Office on Drugs and Crime) 的數據顯示，傳統的法定貨幣在暗網上洗錢的交易量高出比特幣800倍之多。而這還是沒有包括暗網以外的交易數據。 Mnuchin 與聯合國：誰正確？ 先前 ABM 曾報導，美國財政部長 Steven Mnuchin 在記者會上表示 : 像比特幣這類的加密貨幣被利用來支持數十億美元的非法活動，如網路犯罪、逃稅、勒索、惡意軟體、非法毒品以及人口販賣，這確實是一個國家安全議題。 然而根據聯合國所統計的數據，這與美國財政部長 Steven Mnuchin...

在 8 月 19 日 的採訪中，以太坊聯合創始人 Vitalik Buterin 重申，以太坊區塊鏈面臨著可擴展性過低的障礙，當前正致力尋求解決方案中。 可擴展性障礙：每台計算機都必須驗證每筆交易 根據 Vitalik 的說法： 當前區塊鏈的問題在於，每台計算機都必須驗證每筆交易。 先前 ABM 曾報導，以太坊正從當前的工作量證明 (POW) 將過渡為股權證明 (POS) ，將有助於解決其可擴展性問題。而 Vitalik 也給出另一種建議，讓每台計算機僅驗證系統中一小部分的交易在。 他指出，此舉會伴隨一些安全性的犧牲，但將使交易成本降低100倍。 政府在加密貨幣領域將發揮重要作用 與大多數加密貨幣領導者不同，Vitalik 並不反對政府監管。事實上，他建議政府可以幫助管理某些初始代幣發行 (ICO) ，並在適當的情況下將加密貨幣分類為證券。他認為 : 政府通常關注的是加密貨幣交易所，監管機構肯定很掙扎，他們在很多領域仍尚未決定。另一個關鍵作用是政府直接採用該技術，央行一直在探索發行加密貨幣 (CBDC)...

7月30日由新加坡新躍社科大學 (SUSS) 舉辦的區塊鏈論壇中，匯集來自各國的金融機構官員以及區塊鏈專家和產業成員，除了分享加密貨幣監管政策的意見之外，也討論了應用場景和區塊鏈技術的未來趨勢。 美國證券交易委員會 (SEC) 的 Hester Peirce 專員和新加坡金融管理局副局長 Su Hui Tay 分別在活動期間發表演講。 向來對加密領域充滿包容的 Hester Peirce 女士被社區稱為加密之母。在主題演講中，Peirce 表示有興趣為代幣銷售建立「非專屬安全港」，她提到 : 監管機構必須跟隨市場發展與外國同業合作。但國際交流和市場國際化不一定會導致我們的法規國際化，監管機構應確定哪些規則最適合其投資者和市場。 該委員表明了她的擔憂，假設美國沒有採取明確的監管立場，那麼美國在建立加密貨幣相關產業方面將落後於其他國家。 根據報導，泰國銀行金融技術部主任 Wijitleka Maromefe 在關於「區塊鏈如何改變金融體繫管道？」討論中指出： 區塊鏈將對金融體系產生積極影響，泰國銀行已廣泛部署並使用區塊鏈。 中國社會科學院支付與結算研究中心研究員趙堯博士則提到了區塊鏈吞吐量過低的問題： 與傳統的支付系統相比，現有的區塊鏈技術無法支持高度可擴展的支付系統，但我們可以期待區塊鏈得到廣泛應用，用於交易後的過程，例如結算。 大多數成員皆指出當前監管框架處於灰色地帶，進而造成監管成本增加的情況，Eigen Capital 的合夥人 Maomao Hu...