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快速膨脹的 DeFi 成為洗錢天堂,監管風險恐與日俱增

根據波士頓諮詢公司與 Crypto.com 聯合製作的一份最新研究報告顯示,去中心化金融和流動性挖礦的快速增長可能會吸引越來越多不法資金,使其成為監管單位的眼中釘。 DeFi 吸引黑錢 波士頓諮詢公司旗下的 BCG Platinion 和加密貨幣資產金融服務平台 Crypto.com 聯合發佈了一份名為《快速崛起的 DeFi:金融服務的機會與風險》 的研究報告,完整頗析了當前去中心化金融( DeFi)領域的發展狀況、與傳統金融相比的優勢所在,以及未來可能會面臨的困境。  其中, BCG Platinion 與 Crypto.com 在報告中強調,2020 年 DeFi 快速增長的同時,也成為了不法份子的洗錢天堂,這將使其受到監管機構的關注。DeFi 的設計是非許可制且分散的,這意味著 DeFi 平台不需要跟中心化交易所一樣對用戶進行 KYC...

SWIFT 研究報告:與加密貨幣相比,法定貨幣仍是罪犯首選的洗錢管道

根據環球銀行金融電信協會(SWIFT)的研究報告,加密貨幣在非法洗錢活動中的作用被誇大,法定貨幣仍然是這種非法活動中最常用的工具。 法幣洗錢仍佔多數 非法洗錢活動一直是全球金融領域密切關切重點,根據聯合國發佈的數據顯示,每年涉嫌非法洗錢的資金大約有 8,000 萬到 2 兆美元,金額相當龐大。而時常被用來與洗錢等非法犯罪行為相提並論的加密貨幣,在這當中究竟有多少佔比呢?根據環球銀行金融電信協會(SWIFT)在最新的研究報告中表示: 「與透過傳統方式洗錢的資金相比,利用加密貨幣洗錢的案例仍然相對較少。」 SWIFT 是一家專為銀行和其他金融機構提供電文(message)交換服務的國際銀行間非盈利合作組織,全球每天有超過數十億美元的跨過交易需透過 SWIFT 完成。SWIFT 在報告中表示,使用錢騾子(money mules)、哈瓦拉(hawala)、前台公司(front companies)、現金以及毒品等方式進行洗錢活動的比例仍然佔大多數。相比之下,加密貨幣的使用最少,甚至是數位貨幣在網路犯罪中的使用案例也很少。不過,話雖如此,仍然有一些犯罪分子在非法活動中使用加密貨幣。 SWIFT 在報告中點出了惡名昭著的北韓駭客集團 Lazarus Group,據稱該非法集團是由北韓的駭客所組成,主要是在他國竊取資金後,轉換成加密貨幣的形式再將其運回北韓。其他還有一些案例是來自歐洲的駭客集團,他們會使用被盜資金購買預加值的加密貨幣借記卡,這種卡可以用於存儲加密貨幣,並在交易時將其自動轉換為法定貨幣。 加密貨幣的問題仍然不容忽視 但是,儘管當前市場已加密貨幣作為洗錢工具的比例不高,但 SWIFT 估計,未來將會出現越來越多使用加密貨幣執行誒法洗錢的案例出現。SWIFT 認為原因在於,最近推出的山寨幣種累不斷增加,並且其中有許多著重於提供完整的交易匿名性。此外,混幣器和翻轉器等服務的出現,也對金融環境構成相當大的威脅。 SWIFT 補充表示,另一種最近出現的是一種被用做洗錢途徑的電商平台,該這類平台僅需要電子郵件即可註冊,可以讓不肖份子將非法獲得的加密貨幣轉換為房地產和手錶等現實世界資產。 但是,SWIFT 強調,就現階段來說,法定貨幣仍然是最主要的洗錢工具。 衍伸閱讀 瑞士監管機構:區塊鏈使洗錢風險增加 聯合國指責朝鮮利用香港的區塊鏈公司作為洗錢的前線 立即加入 Telegram 獲得最完整的金融科技資訊、區塊鏈新知、業界實例!

數位公民成法外避風港?愛沙尼亞恐有一半加密貨幣公司遭撤照

位於東歐的小國 - 愛沙尼亞,人口只有 133 萬人,由於國家高度的數位化而受到關注,世界上的人們可以透過 e-resident 系統成為其「數位公民」。成為愛沙尼亞的數位公民,對於海外的公司戶來說,特別有幫助,以數位公民身份可以合法在開設歐盟公司,也能享受優惠稅制。從 2017 年開始,愛沙尼亞就為加密貨幣相關公司開放許可證,在 2019 年愛沙尼亞已有 1,300 張加密貨幣資產許可證。 不是用來刷身份的地方 不過,該國金融監管單位也開始擔心,這類公司會透過它們的歐盟公司身份在其他地區進行詐欺。也因此在這周的會議中表示,他們希望能夠整頓市場,讓只有能受到愛沙尼亞監管與符合措施的公司營運。 據該單位統計,在 2019 年的 56 次督察中,有 34 間加密貨幣相關公司涉嫌挪用客戶資產,或者在未經授權下向海外提供金融服務。 愛沙尼亞將針對拿到許可證六個月內都沒有在該國展開業務的公司進行查核。金融監管單位負責人 Madis Reimand 表示,可能會有 450 家以上的加密貨幣相關公司,因為在該國沒有業務,或者管理者在海外,而被撤銷許可證。 著名的洗錢紀錄 事實上,愛沙尼亞的一個不良紀錄,或許影響了他們對加密貨幣產業的規範。 在...

瑞士監管機構:區塊鏈使洗錢風險增加

瑞士金融市場監管局 ( FINMA ) 就區塊鏈對該國提出警告,由於使用區塊鏈技術等原因,將造成洗錢風險的增加。 根據 12/10 由 FINMA 所發布的首份年度風險監測報告中,區塊鏈和加密資產加劇了該國已經存在的洗錢風險。該文件內容提到: 除了傳統的洗錢風險,金融業將在區塊鏈技術和加密資產領域面臨新的風險,並且吸引了越來越多的不良客戶。 洗錢減慢了加密技術的採用 FINMA 承認,儘管這些新技術有望提高金融業的效率,但它們也增加了洗錢和恐怖主義融資的威脅。監管機構認為,匿名性洗錢的潛力更大,而此類金融工具的速度和全球性質使其成為犯罪使用的誘人工具。 該報告還指出,洗錢等犯罪活動可能會延緩區塊鏈新興技術的採用: 活躍在金融科技領域的違法洗錢行為可能會嚴重損害瑞士金融中心的聲譽,並減緩數位化的發展。 洗錢的憂慮已經在減緩加密資產的採用,正如歐盟理事會和歐盟委員會最近通過的一份聯合聲明中指出,在解決洗錢和逃稅等可感知的風險之前,全球穩定幣項目都不會在歐盟內開始運作。 烏克蘭批准了反洗錢法律最終版本 烏克蘭立法機構拉達 ( Rada ) 於 12/6 發布了該法律的最終版本,內容提及虛擬資產是價值存儲的手段之一,同時也指出虛擬資產在洗錢,欺詐和融資等金融犯罪中的潛在風險。 新法律包括有關政府打算如何監控和規範加密貨幣交易的一些指南。準則之一包含了價值少於 1,300 美元的個人加密交易,政府將從中收集發件人的公共密鑰以進行財務監控。 而當交易超過該金額,政府有權對發送方和接收方都進行驗證。該過程將包括身份驗證以及業務關係性質的驗證。 衍伸閱讀 361萬枚比特幣已永久丟失,約占目前發行量20% Nike 在以太坊上將鞋子專利轉換成代幣 立即加入獲得最完整的金融科技資訊、區塊鏈新知、業界實例!

聯合國指責朝鮮利用香港的區塊鏈公司作為洗錢的前線

韓國的《朝鮮日報》在 11/6 發布了一則報導,內容說明了聯合國朝鮮制裁委員會對朝鮮據稱採用加密貨幣和其他手段逃避制裁的各種策略進行了調查。 報導中,委員會指控“Marine China”是一家朝鮮註冊且位於香港的區塊鏈運輸和物流公司,它是由朝鮮演員創建的,它的所有者和唯一投資者據稱是 Julian Kim。據傳金正恩任命了另一名未透露姓名的個人來領導該公司,並被調查出曾試圖多次從新加坡銀行提取未披露的現金。 朝鮮情報部門被聯合國指責為黑客,因為他們擅長竊取加密貨幣,甚至從童年時代就開始培養成網絡駭客。數據顯示,朝鮮在 2018 年盜竊的加密貨幣通過在多個國家進行至少 5,000 次離散交易轉換為現金,而這也使得洗錢活動難以去追蹤。 調查中提到,來自北韓的駭客正在使用魚叉式網絡釣魚方法來進行精確的攻擊,例如針對 2016 年孟加拉國一家銀行的計算機網絡進行的操作。過去三年來,北韓的魚叉式網絡釣魚襲擊了十七個國家的目標,讓其損失總額約 20 億美元。 據傳北韓駭客們的策略中,還包括了將被盜的比特幣 ( BTC ) 洗到位於平壤金日成大學的服務器上的惡意代碼,而這一切甚至是由當局政府所做的規劃。最近的一份報導中提到,北韓正在尋求開發自己的中央銀行數位貨幣,儘管到目前為止,朝鮮仍拒絕對這一說法。如果這真的成功,對於北韓持續的竊取加密貨幣會更加的方便。 香港加密交易所狀況 香港證券及期貨事務監察委員會 ( SFC ) 週三發布了有關虛擬資產交易所的立場文件,宣布了一項新的許可計劃,主要概念是如果加密交易所提供證券代幣,監管機構將對待他們如同像傳統經紀商一般。 但這背後代表著在新的許可條件下,受監管的加密貨​​幣交易所只能向證監會定義的“專業投資者”提供產品。公司還只能在獲得監管機構批准後更改產品或服務,並且必須與獨立的審計公司保持現有關係,並提交有關交易活動的年度報告。證監會表示: 迄今為止尚未執照或授權來提供或交易虛擬資產期貨合約的交易所,不應該被授予執照或授權來經營此類合約中的業務。 如今香港內部問題嚴重,部分人民將加密貨幣視為其財產的保證,不過看來當局政府顯然也在介入這塊領域了。 衍伸閱讀 中國人民銀行數位貨幣研究部門與華為簽署協議 【PA...

暗網都在使用比特幣?研究顯示法定貨幣在暗網的交易量為比特幣的800倍

Messari 最新發表的研究顯示,比特幣並不是一些批評者所聲稱的金融威脅。而這份研究剛好是在美國財政部長 Steven Mnuchin 最近發表「加密貨幣涉及國家安全」的言論時所進行。 來自 Chainalysis 和聯合國毒品犯罪問題辦公室 (UNODC,United Nations Office on Drugs and Crime) 的數據顯示,傳統的法定貨幣在暗網上洗錢的交易量高出比特幣800倍之多。而這還是沒有包括暗網以外的交易數據。 Mnuchin 與聯合國:誰正確? 先前 ABM 曾報導,美國財政部長 Steven Mnuchin 在記者會上表示 : 像比特幣這類的加密貨幣被利用來支持數十億美元的非法活動,如網路犯罪、逃稅、勒索、惡意軟體、非法毒品以及人口販賣,這確實是一個國家安全議題。 然而根據聯合國所統計的數據,這與美國財政部長 Steven Mnuchin...

川普顧問引用911事件說明比特幣的風險

川普顧問 Mike Pompeo 在 8 月 20 日早上的採訪中,發表對於加密監管議題的看法。而其中的意見可能引起比特幣支持者的反彈。 MIKE POMPEO:「匿名」的比特幣是國家安全威脅 美國總統川普的第二任國務卿 MIKE POMPEO 表示,加密貨幣所謂的「匿名交易」給美國國家安全帶來了重大風險。為了說明他的觀點,他引用了911 恐怖襲擊事件 : 關於匿名交易的風險我們都相當清楚,我們從 911 事件中學習到這一點,我們沒有準確追蹤 15 年前恐怖攻擊中的金流,我們沒有掌握資金流動以及誰在操作這些資金。 我們需要保持在相同框架下、一個金融體系,「一個全球金融體系」。 報導指出 Pompeo 認為政府當局必須能夠追蹤比特幣,就像掌握其他金融交易一樣容易。否則比特幣可能會成為下一個 911 事件的資金來源。 911 主要由美國銀行、美元所支持 根據先前 Chainalysis...

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