快速膨脹的 DeFi 成為洗錢天堂,監管風險恐與日俱增

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根據波士頓諮詢公司與 Crypto.com 聯合製作的一份最新研究報告顯示,去中心化金融和流動性挖礦的快速增長可能會吸引越來越多不法資金,使其成為監管單位的眼中釘。

DeFi 吸引黑錢

波士頓諮詢公司旗下的 BCG Platinion 和加密貨幣資產金融服務平台 Crypto.com 聯合發佈了一份名為《快速崛起的 DeFi:金融服務的機會與風險》 的研究報告,完整頗析了當前去中心化金融( DeFi)領域的發展狀況、與傳統金融相比的優勢所在,以及未來可能會面臨的困境。 

其中, BCG Platinion 與 Crypto.com 在報告中強調,2020 年 DeFi 快速增長的同時,也成為了不法份子的洗錢天堂,這將使其受到監管機構的關注。DeFi 的設計是非許可制且分散的,這意味著 DeFi 平台不需要跟中心化交易所一樣對用戶進行 KYC 驗證,因此任何國家/地區的任何人都可以訪問它們而無需遵守任何法規。根據數據提供商 DeFi Pulse 的數據,自今年年初以來,各大 DeFi 平台的總鎖定資產價值已經增長了 1200%,達到 90 億美元,誰都無法保證這 90 億美元資產的來源是否乾淨。

黑錢吸引監管

眼看著 DeFi 規模越來越大,而黑錢又不斷流入,監管單位勢必不會坐視不管。最終,這些 DeFi 很有可能步上去中心化交易所 IDEX 的後塵,被迫對用戶進行帳號綁定與 KYC 驗證,或對用戶地址進行白名單審查。

BCG Platinion 與 Crypto.com 在研究中指出了另一個可能性,那就是,監管機構可能會認為只要控制住中心化交易所的「法幣-加密貨幣通道」就足夠阻止黑錢流入 DeFi 生態系統,而不會對 DeFi 施加進一步的約束。此外,該報告也指出目前 FATF 的立場是,如果 DeFi 協議足夠分散,並且其背後的實體不參與日常運營,則它可能不會被歸類在虛擬資產服務提供商(VASP)的監管範圍內,因此可以不受相關規範的約束。

徹頭徹尾的去中心化

鏈新聞先前也曾探討過這個問題,對於監管所帶來的威脅,DeFi 平台或協議可以通過完全的去中心化來規避,如此一來,即使監管機構再強硬也無法關閉平台或協議。

但是,目前市場上真正完全去中心化的 DeFi 項目並不多,大多數具規模的協議或平台(例如Uniswap)背後都有實體開發團隊,投資人也大多是 Andreessen Horowitz、Union Square Ventures、Framework Capital 等高度中心化的風險投資公司,從目前的趨勢來看,若 DeFi 規模持續膨脹,最終仍有可能會成為全球監管機構的眼中釘。

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