騙到你家！台灣詐騙新戰線「到府幣商」，到府服務更難防

虛擬貨幣詐騙已成為各為警方與金管機構打擊重點，然而詐騙集團的手法愈加狡猾，讓「到府幣商」成為 2024 年金融安全的新挑戰。隨著犯罪方式的升級，台灣金管會與刑事警察局已經開始聯手應對，保護公眾免受這一新型詐騙的侵害。

積極管制個人幣商：超過三筆就要法遵聲明

在這場打擊詐騙的戰鬥中，金管會採取了前所未有的措施，將個人幣商納入規範範疇。根據最新規定，任何個人幣商若處理超過三筆的數位虛擬貨幣交易，就必須進行法遵聲明、反洗錢及稅務申報。這一政策擴大了監管的範圍，不再僅限於公司法人身份的幣商，個人幣商同樣被納入監管之中。

虛擬貨幣詐騙案件占比攀升：佔詐騙 10% 以上

金融業者引用刑事警察局的統計數據指出，與「數位貨幣」相關的犯罪案件已佔所有詐欺案件量的 10% 以上。

台灣詐騙新戰線「到府幣商」

2023 年，隨著資金轉移方式的多樣化，犯罪組織已經轉向提供「到府服務」，尤其是「到府幣商」模式，通過專門開發的 App，將受害者的現金轉化為虛擬貨幣，從而進行非法交易。

騙到你家的到府服務

刑事警察局揭露，「到府服務」主要包括「到府收錢」和「到府幣商」兩種形式。其中，「到府幣商」更是為詐騙團伙特製 App，直接操作受害者的手機進行虛擬貨幣交易。初期，詐騙集團會以小額利潤誘導受害者深入投資，待投資金額增大後，則一次性匯出所有資金。

台灣防詐為去年兩倍，但仍是冰山一角

據農曆年前的最新統計，2023 年透過警方和銀行的合作，成功阻攔的詐騙金額達到 89.89 億元，是 2022 年全年阻攔金額的兩倍。這一成績雖然顯著，但詐騙手法的不斷演變也意味著挑戰依舊存在。詐團通過「到府服務」的方式更為隱蔽，難以追蹤。

查緝難題：加密貨幣斷點金流

在查緝與虛擬貨幣相關的詐欺犯罪時，最大的挑戰之一是「場外交易」(OTC) 的存在，它為詐騙集團提供了隱蔽的金流斷點。最常見的手法是通過現金與幣商的交易，將資金轉化為比特幣或其他虛擬貨幣，再轉交給詐騙集團成員。

隨著金融科技的不斷進步，打擊詐騙的戰場也在不斷變化。2024年，「到府幣商」成為了新的焦點，顯示出金融安全在數位時代下面臨的挑戰。政府機構、金融業者以及公眾都必須保持高度警覺，合作應對，以保護自己和他人的財產安全。