日本6/1起交易所需遵守「旅行規則」，非託管錢包同樣需調查

日本政府在 5/23 決議 6 月 1 日實施「犯罪收益轉移防止法修正規定」，即是為了強化查緝加密貨幣洗錢的「旅行規則」(travel rule)，此舉也是日本為了跟上國際組織金融行動特別工作組 (FATF) 規範的行動，日本交易所自律組織 JVCEA 也做出回應預備遵循。

什麼是旅行規則（Travel Rule）？

旅行規則（Travel Rule）是一種金融監管政策，旨在防止洗錢和恐怖主義融資活動。它要求金融機構在進行資金轉移時，提供有關發送方和接收方的身份資訊。

旅行規則最初是由國際金融行動工作組（FATF）於 1996 年提出的，並在其《40號建議》中得到了詳細規定。根據旅行規則，當進行超過一定金額的跨境資金轉移時，金融機構需要記錄和報告有關該轉移的資訊，包括發送方和接收方的身份資訊、帳戶資訊以及轉移金額等。

旅行規則的目的是增加金融交易的透明度，以便監管機構能夠更好地追蹤和調查可疑的資金流動。這樣一來，如果存在洗錢、恐怖主義融資或其他非法活動的風險，監管機構能夠更容易地檢測和阻止這些活動。

旅行規則的適用範圍通常是金融機構，包括銀行、證券交易所、支付機構和虛擬資產服務提供商等。不同國家和地區可能有不同的旅行規則要求，但基本目標和原則是相似的。

近年來，隨著加密貨幣的興起，旅行規則也開始應用於加密貨幣交易。一些國家和地區已經要求加密貨幣交易所和錢包提供商遵守旅行規則，並確保在適用情況下記錄和報告相關的身份和交易資訊。

旅行規則是一種為了防止洗錢和恐怖主義融資而制定的金融監管政策，要求金融機構在資金轉移時提供相關的身份資訊，以增加金融交易的透明度和安全性。

日本交易所如何符合旅行規則

根據日本交易所自律公會 JVCEA 的公告，在日本金融廳公告指定的管轄區內，只要交易所用戶將資產轉移至其他交易所時 (包含海外業者)，交易所有義務將法律規定的相關通知內容，告訴目的地交易所。

通常旅行規則會要求識別發送雙方的身份，以及轉帳目的。

在過去，業者對於旅行規則是否適用於非託管錢包 (例如：MetaMask) 上有很多爭議，認為交易所要識別非託管錢包並不容易。

在這次的修正案中，也開始要求調查分析非託管錢包的屬性、評估洗錢風險等。

旅行規則（Travel Rule）施行案例

韓國：韓國交易所 Coinone 不得外轉至無 KYC 地址，MetaMask 地址恐無法收幣

美國：Coinbase 於 4/1 起要求日本、加拿大及新加坡用戶提交出金地址具體資訊，過去美國也因為考慮擴大實施旅行規則，引起軒然大波，但最終作罷。

台灣：目前虛擬通貨反洗錢條例中，暫時未執行。不過，台灣提供法定貨幣交易的交易所幾乎都有提供旅行規則所需的資訊 (選填)：