FATF 虛擬資產反洗錢標準進展報告：75% 司法管轄區都沒做好，犯罪濫用猖獗

2024/7/11

自 2019 年起，金融行動特別工作組 (FATF) 將其全球反洗錢及打擊資助恐怖主義 (AML/CFT) 標準延伸至虛擬資產 (VAs) 和虛擬資產服務提供商 (VASPs)。為了加強第 15 號建議（R.15，即 VA 與 VASP 洗防規範）的實施，FATF 於 2023 年 2 月採納了一份路線圖。 FATF 釋出報吿，對 FATF 標準在虛擬資產和虛擬資產服務提供商上的實施情況進行了第五次針對性審查，並更新了該領域的新興風險和市場發展情況。

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全球實施相當落後：75% 司法管轄區都沒做好

儘管一些司法管轄區在導入相關法規方面取得一定進展，但全球範圍內的實施仍然落後。根據 2024 年的調查結果，僅有少數司法管轄區在 R.15 的實施上有顯著改進。調查顯示，截至 2024 年 4 月，130 份FATF互評和跟進報告已完成並發布，其中 75% 的司法管轄區在 R.15 的實施上僅部分或完全不合規。

風險評估與監管進展

2024 年調查顯示，29% 的受訪者尚未進行虛擬資產風險評估，75% 的司法管轄區未進行充分的風險評估。此外，27% 的受訪者尚未決定如何監管虛擬資產服務提供商 (VASPs)。即使在那些已決定監管方式的司法管轄區中，60% 允許 VA 和 VASP 運營，14% 則選擇部分或完全禁止。

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旅行規則實施困難

旅行規則（Travel Rule）旨在追踪虛擬資產交易，但全球實施仍然不足。調查顯示，近三分之一的受訪者尚未通過實施旅行規則的相關立法，即使在那些已通過立法的司法管轄區中，監管和執行仍然較低。

(日本6/1起交易所需遵守「旅行規則」，非託管錢包同樣需調查)

(韓國交易所Coinone旅行規則政策：不得外轉至無KYC地址，MetaMask地址恐無法收幣)

FATF：虛擬資產濫用情形依舊

虛擬資產繼續被用於支持大規模殺傷性武器的擴散，以及被詐騙者、恐怖組織和其他非法行為者利用。北韓持續通過偷竊或勒索虛擬資產，並使用越來越複雜的方法洗錢。恐怖組織，特別是亞洲的 ISIL 和敘利亞的團體，經常使用穩定幣和匿名加密貨幣。

私營部門對非法行為的應對

在 FATF 的虛擬資產聯絡小組 (VACG) 接觸中，私營部門回報了市場發展情況，包括穩定幣在洗錢、恐怖融資和擴散融資中的使用增加，以及去中心化金融 (DeFi) 的持續黑客攻擊。一些司法管轄區在風險緩解措施方面取得了進展，例如引入針對穩定幣服務提供商的 AML/CFT/CPF 要求，並對 DeFi 安排採取監管和執法行動。