【Dapp Pocket】DeFi‌每‌週‌報‌告–九月第三週:現在是新區塊鏈最好的時代?

【Dapp Pocket】DeFi‌每‌週‌報‌告–九月第三週:現在是新區塊鏈最好的時代?

親愛的 DeFi 愛好者們,

抱歉這週我們來遲了!本週最大的消息莫過於 SushiSwap 的重新上線了。在 FTX CEO – Sam 的支持下,新版 SushiSwap 甫一上線便立刻登上 DEX 鎖倉第一名,讓人更加期待其之後與 Solana 區塊鏈上的發展,本週觀點就來聊聊這個話題。

這禮拜頭條新聞還有, Aave 發布質押獎勵初步提案;YFI 社區發布以太坊期權策略 yETH-PUT Vault 提案;Andre Cronje 將推出去中心化穩定幣信貸協議 StableCredit;以及又一個 Uniswap 分叉項目 SashimiSwap 的誕生。

本週大老觀點為您節選了 Yearn 的 Andre Cronje 稱 SushiSwap 讓 DeFi 蒙羞;Aave 的 Marc 解釋 DeFi 為何不是鯨魚玩的遊戲;還有大家的好朋友 Ryan 說加密貨幣圈的大家,都是牆頭草?


什麼是 DeFi?

DeFi(Decentralized Finance)是指去中心化的金融服務。簡單來說,同樣是金融服務,但以分散管理權、資訊透明、基於區塊鏈的方式經營,解決傳統金融產業交易速度慢、成本高、易遭駭客攻擊、且會被國家或組織濫用等問題。目前的 DeFi 服務已經有借貸、合成資產、衍生性產品甚至獨有的閃電貸服務。


作者介紹

  • Raizel / 政大經濟系,被比特幣套牢於是轉而關注 DeFi

  • Thomas / 在波士頓從事晶片設計的 DeFi 愛好者

  • Anderson / Dapp Pocket 創辦人,DeFi 存款 > 銀行存款


(一) 我們的觀點 | 現在是新區塊鏈最好的時代?

以太坊為何一枝獨秀

在過去,儘管全世界功能強大的可編程區塊鏈很多,真正被多數人使用的也只有以太坊 (Ethereum) 而已。為什麼?難道以太坊有著什麼樣的專利技術其他人學不來?正好相反,在這個開源程式碼當道的環境下,不只是以太坊的開發者可以輕易的參考與整合其他人的代碼,其他工程師也能輕易的將以太坊程式「搬」到其他鏈。以太坊最大的優勢還是所謂的「先行者優勢」:以太坊早在 2015 年發布,因此累積很多開發者投入以太坊生態、有眾多 Dapp / DeFi 項目在以太坊上建立、且市場上新的流動性也幾乎都先往以太坊上的項目流入,因此形成非常強的「網路效應」,讓小鏈即使功能比以太坊更強也很難一展拳腳。

快速建立超人氣 DeFi 項目

但是 SushiSwap 開啟了一條新的道路。透過以太坊上的開放原始碼的 DeFi 協議,任何人可以 fork (複製) 知名協議,就像 SushiSwap 複製 Uniswap,再加上發行一個代幣 (SUSHI) 做流動性挖礦,就使人有強烈動機把錢丟到你複製的協議中,只需要再多架設一個網站,甚至網站也可以使用別人開源的程式碼。從複製協議、發行代幣、架設網站,成本是相當低且非常快速,因次你可以在短時間內建立一個超人氣的 DeFi 項目。當我們還在思考這件事,究竟是公平競爭還是貪婪的行爲,有人已經想到下一步,就是把這個項目帶到另一個區塊鏈上,使得該區塊鏈馬上擁有超人氣項目和用戶,並且可以速度更快、費用更低,進而與以太坊競爭,而這就是 SushiSwap 和 Solana 區塊鏈要做的事情。 

跨鏈需求增加

一個新的區塊鏈想將項目從以太坊搬到另一個鏈上,就需要跨鏈的資產轉移。以及如果想長久經營,不能只靠一直複製,勢必要讓以太坊用戶有個方便的方式把鏈上資產轉移過去。所以跨鏈需求增加了,但目前還沒有成熟的解決方案。目前像 Solana 提供的是中心化的跨鏈,也就是你把以太坊的代幣存入 FTX 交易所,就可以領出 Solana 的代幣。但大家期待的是去中心化的跨鏈,Solana 正透過其錢包 sollet.io 實作這件事,而像 PolkadotCosmos 這些協議則是可以實現多個區塊鏈間的跨鏈資產,我們認為這是大家可以多關注的項目。

新區塊鏈最好的時代

眾所周知,以太坊 2.0 (ETH 2.0) 將大幅提升其交易速度並降低手續費,但其上線時間卻持續拖延,這創造了一個機會給其他區塊鏈。而現在建立人氣項目門檻降地,如果再解決跨鏈問題,將很有可能出現與以太坊競爭的區塊鏈。除了 Solana 外,我們認為 Alogrand 和幣安智能鏈 (BSC) 將是可能的人選。兩者當然在性能方面都具有快速的交易速度,而前者除了已經有穩定幣 USDC 支持並在區塊鏈安全部分特別加強;而後者有幣安大量的用戶基礎,且已經有以太坊 DeFi 項目 Cream 或其開發的 BurgerSwap 支持,且對開發者更加友善。我們相信,現在是新區塊鏈最好或是最後的時機了。


(二) 本週大事記 

✨ 本週頭條

SushiSwap 完成遷移並正式上線

  1. 歷經風波之後,SushiSwap 遷移項目已完成並上線。用戶現在可以通過質押 SUSHI 從Sushiswap交易中獲得 0.05%的費用,遷移期間的兩百萬美元 SUSH 代幣獎勵於 9/11 日開始分發。

  2. 此外,九位當選多簽錢包持有者的成員分別為 FTX 創始人 Sam Bankman-Fried(SBF),Compound 創始人 Robert Leshner,社區貢獻者 0xMaki,The Block 研究總監 Larry Cermak 等。

  3. 而 SushiSwap 匿名創始人 Chef Nomi 也在推特宣布歸還價值 1400 萬美元的 ETH,通過售出其未鎖定的 SUSHI 代幣,並讓社區治理決定其應得的報酬。

去中心化借貸協議 Aave 即將發布質押獎勵初步提案

Aave 即將發布有關該協議的質押獎勵初步實施。流動性獎勵 (Yield Farming) 將在質押功能上線後開啟。在質押獎懲措施中,AAVE 代幣的釋放量每季度將進行重新評估。在前幾週內,AAVE 每日釋放量為 400 枚。具體部署過程為:1、質押獎勵的部署和激活; 2、Balancer 資金池質押和啟動 Aave / ETH 獎勵; 3、開啟安全模組(Safety Module)功能,包括懲罰措施等。

Yearn 社群發布以太坊期權策略 yETH-PUT Vault 提案,尋求流動性挖礦外高收益替代策略

Yearn Finance(YFI)社區成員 ramaruro 在論壇發佈以太坊期權 (option) 策略產品yETH-PUT Vault 的提案。除了考慮自行開發的策略外,該提案還考慮使用 Opyn 或 Hegic 兩個已存在的 DeFi 期權平台。

Yearn 創始人 Andre Cronje 將推出去中心化穩定幣信貸協議 StableCredit

Yearn Finance 創辦人 Andre Cronje 宣布將於幾週後推出一款去中心化信貸協議 StableCredit,該協議結合代幣化債務穩定幣、借貸、AMM 和單面 AMM 風險來創建完全去中心化的貸款協議,允許基於任何資產創建代幣化的信用資產,比如 StableCredit 美元、歐元、日元等。具體來說,用戶可提供一定金額的 USDC 生成美元價值的 StableCredit USD 代幣,由 AMM 自動做市機制為 USDC 和 StableCredit USD 以 50:50 提供流動性,AMM 將可計算出整個系統的利用率,最高可達 75%。根據系統的總利用率,用戶可得出信貸額度,即獲得的 StableCredit USD 數量。

全新項目 SashimiSwap 推動 Uniswap 鎖倉量達 11 億美元,與 SushiSwap 基本持平

又一個 Uniswap 分叉項目 SashimiSwap 誕生! SashimiSwap 是由 Aelf 區塊鏈發起,它後續會跟其自身區塊鏈上的 AESwap 集成。 SashimiSwap 本質跟 SushiSwap 一樣 (介面幾乎一樣),也就是 Uniswap 的複製本版,並可以抵押 Uniswap LP Token 進行流動性挖礦。至截稿前,SashimiSwap 已推動 Uniswap TVL 高達 1.04B,為目前 DEX 之首位。

🚀 DeFi 協議

🤝 區塊鏈

🏛 穩定幣

🛠 流動性挖礦

💰 NFT


(三) 數據指標

本週數據採計自 2020/9/8 ~ 9/15。TVL(Total Value Locked)指有多少價值(美元)儲存在該平台中;IPY(Interest Per Year)為當下借出資金 * 借出年利息,即平台一年利息收益。數據來源:DeFi Pulse,CoinGecko。(單位:百萬美元)

DeFi 總指標

借貸平台規模

DEX 規模

DeFi 幣價(農夫專區)


(四) 大佬觀點

Andre Cronje:Sushi 讓 DeFi 再度成為一個笑話

針對 Sushi 近日的作為 Yearn 創辦人 Andre Cronje 在推特上發表看法。他提到 2017年 ICO 詐騙有的作為:空頭、購回、高薪、大團隊分配、團隊甩鍋、只有白皮書、從以太坊項目分叉……SushiSwap 全都做一遍了。「謝謝你,讓 DeFi 再度成為一個笑話。」

Marc Zeller:DeFi 就像傳統金融一樣,是給鯨魚們玩的?我不這麼認為……

Aave 的 Marc Zeller 日前在推特上發表一則推文,他針對 DeFi 生態中巨鯨、中等魚、小蝦米之間的優劣勢做了一個完整的比較。總的來說,他認為中等魚是最具有優勢的:燃料費損失沒那麼嚴重、可以使用 Pool2、滑點不高、易於資產配置等等。此外,他也強調這正是他鍾愛 yVault 的原因,因為他讓小蝦米們集合在一起,團結起來更進一步的減少燃料費損失等等。

Ryan Sen Adams:幣圈怎麼一堆牆頭草

Bankless 推廣者 Ryan Sean Adams 日前在推特上分享他發現的一個亂象:人們即使平時都說著有那些東西是不好的,但一但自己在那些東西上賺了錢,他們總會改口對其大肆讚揚。這叫就 bad bias,加密貨幣圈到處都是這種人。


(五) 迷因

衍伸閱讀


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