Coinbase Payments遭英國FCA重罰450萬美元：未能有效防堵洗錢
英國金融行為監管局 (FCA) 在 25 日的新聞稿中指出，將因未落實反洗錢措施，對 Coinbase 旗下支付公司 Coinbase Payments 開罰 450 萬美元。
(FATF 虛擬資產反洗錢標準進展報告：75% 司法管轄區都沒做好，犯罪濫用猖獗)
Coinbase Payments 遭 FCA 裁罰 450 萬美元
FCA 表示，美國交易所 Coinbase 子公司 Coinbase Payments Limited (CBPL) 因反洗錢措施不足，開罰 350 萬英鎊 (約 450 萬美元)。
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據悉，該公司主要為英國客戶提供在 Coinbase 內部及相關應用中，加密資產的交易與傳輸服務：
CBPL 並不直接參與加密貨幣的交易，但充當加密貨幣的交易中介商及管道，然而該公司尚未就此業務進行註冊。
FCA 指出，該公司於 2020 年 10 月與其簽訂了自願要求 (VREQ)，作為落實反洗錢措施的一環：
即便如此，CBPL 仍向 1.3 萬名高風險客戶提供電子貨幣服務，其中 31% 用戶存入了約 2,490 萬美元，然後透過其他 Coinbase 服務執行了價值約 2.26 億美元的加密貨幣交易。
FCA 執法及市場監管執行董事 Therese Chambers 強調，像 CBPL 等加密公司需要有強而有力的金融犯罪防堵手段：
與加密貨幣有關的洗錢風險相當常見，相關企業則必須嚴正看待，而 CBPL 的反洗錢措施存在重大缺陷，並一再違反要求。
Coinbase 回應：無意違反、歡迎監管
對此，Coinbase 則在部落格聲明中回應，該公司一直都致力於合規：
CBPL 自 2017 年起被 FCA 授權為「電子貨幣機構」，向當地用戶提供電子貨幣及支付服務，而並沒有被授權進行「加密資產交易」。然而，我們確實在 2020 年至 2023 年內無意間接納了一些被分類為高風險的客戶。
並補充，「那些高風險用戶僅佔總用戶的 0.34%。」
此前，幣安等諸多加密貨幣交易所也曾因防堵洗錢不力而遭到裁罰，甚至入監服刑。
(幣安創辦人趙長鵬 (CZ) 已向聯邦監獄報到，展開四個月刑期)
FCA 首次援引 2011 年《電子貨幣條例》裁罰
據悉，這是 FCA 首次根據 2011 年《電子貨幣條例》對加密企業採取執法行動，而由於 CBPL 同意就此指控達成協議，FCA 也同意依法減免該公司 30% 的罰款。
不過，FCA 的加密監管一直都以嚴謹著稱，從公布加密公司廣告行銷指南，到推動穩定幣監管計劃，可以說是不遺餘力。
