Capital One稱經過反洗錢調查後關閉川普集團帳戶，無關意識形態
路透社披露，第一資本（Capital One Financial） 於上週反駁了一起針對其多年前決定關閉川普集團（Trump Organization）旗下三百多個銀行帳戶的控訴案，宣稱關閉帳戶源於內部反洗錢調查，非出自於該行的政治立場或意識型態偏見。
Capital One：終止川普銀行帳戶源自反洗錢調查
Capital One 於法庭提交的文件指出，關閉帳戶的決定完全符合聯邦監管下的反洗錢政策，強調關閉帳戶是反洗錢團隊經過數月分析和仔細調查後的結果。2019 年，川普於第一任期內控訴 Capital One 和德意志銀行這兩間銀行向國會提供財務記錄，藉以配合由民主黨議員發起的調查，德意志銀行的反洗錢專業人員曾標記出一系列交易，但高層置之不理，德意志銀行當時否認了媒體報導。
去年八月，川普公開抨擊幾家大型銀行將他列為拒絕往來戶，他之後簽署了一項總統行政命令，禁止銀行歧視性取消客戶帳戶，川普以總統身份下令指示 OCC (美國貨幣監理署) 將銀行業者對客戶「去銀行化」的行為進行嚴格監管。
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今年 1 月，川普以同樣的理由對摩根大通銀行提起訴訟。
(川普被銀行列為拒絕往來戶！發總統行政令指示 OCC 出手遏止 De Banking)
川普集團稱 Capital One 取消銀行帳戶為意識型態
川普集團與川普之子 Eric Trump 於佛羅里達州聯邦法院提起訴訟，主張 Capital One 於 2021 年三月通知關閉 300 多個相關帳戶，係受國會大廈事件後之政治氛圍影響，此舉為去銀行化（Debanking）的立場偏見，Capital One 則反擊原告之主張為誤導。
邁阿密聯邦法院先前已兩度駁回原告部分訴求，Capital One 進一步指出原告最新修正之訴狀仍存在根本性法理缺陷，未能提出明確證據證明金融機構存在違法行為。目前邁阿密聯邦法院正持續審理本案，重點將聚焦於金融機構關閉帳戶之決策程序是否符合法令規範。
Capital One 試圖透過證明其內部反洗錢審查的合規性，請求法院駁回原告之訴訟，目前雙方均未對最新訴訟進展發表評論。此起法律糾紛，突顯出華爾街金融機構在面對複雜政治環境時所承受的政策挑戰。
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