OKX 因提供未註冊的加密服務，遭荷蘭央行罰款 225 萬歐元
加密貨幣交易所 OKX 因在荷蘭未經合法登記提供服務，被當地央行 (DNB) 處以 225 萬歐元 (約 260 萬美元) 罰款。這筆罰金涉及 2023 年 7 月至 2024 年 8 月的合規缺失，正值歐盟 MiCA 法案尚未正式實施前。OKX 表示，問題已全面解決，並強調此舉不會影響用戶。
荷蘭緊跟 MiCA 監管：加密業者登記成必要條件
自 2020 年起，荷蘭要求所有提供虛擬資產服務的公司，必須向荷蘭央行 (DNB) 完成註冊，以符合該國《反洗錢與反恐資金法 (Wwft)》。隨著把加密貨幣納入傳統金融監管框架，當局專注於杜絕洗錢與恐怖融資風險。
作為最早通過歐盟《加密資產市場法規 (MiCA)》 認證的加密貨幣交易所之一，OKX (註冊名稱為 Aux Cayes Fintech Co.) 在近日因提供未註冊的加密貨幣服務，遭荷蘭央行裁罰 225 萬歐元罰款。
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據悉，OKX 的違規行為發生在 MiCA 尚未正式施行之前，框架尚未明朗的過渡期。
除了 OKX，此前也有多家國際交易所因未登記而受罰。包括 Crypto.com 曾被處以 285 萬歐元罰金、Kraken 更繳納了 400 萬歐元。此次 OKX 的案例，延續了荷蘭當局對加密市場嚴格把關的態度。
(FinTechON｜MiCA 之父：全球數位金融無國界，監管卻卡在國界？)
OKX：罰款金額較低，因積極補救獲減免
雖然 OKX 遭開罰 225 萬歐元，但這筆金額在過往案件中相對較低。OKX 發言人對此表示，DNB 之所以降低罰款，是因為公司已採取實質補救措施，包括將荷蘭用戶轉移至完整符合 MiCA 許可的歐洲實體等。
他強調，這筆罰款屬於「過去」的合規問題，並不影響當前或未來的服務，也並沒有對用戶造成損害。未來將持續專注於建立合規且安全的服務。
今年 4 月，OKX 子公司 Okcoin Europe Limited 也曾因在 2023 年違反多項反洗錢 (AML) 規定，遭馬爾他金融情報分析單位 (FIAU) 開罰高達 110 萬歐元 (約 128 萬美元) 罰款。
放眼美國市場：OKX 的「合規先行」戰略
上個月，OKX 才剛因頻頻風控甚至凍結用戶帳戶而引發社群不滿，即便完成繁複 KYC 流程與資料補件，仍無法解鎖。
外界便解讀原因可能是 OKX 正加速赴美 IPO 的進度，應美國監管機構對加密平台的 KYC、資金來源審查的高標準提高要求；同時應對歐盟地區以馬爾他為首漸趨收緊的監管態度，為潛在的回溯性檢查與補件做準備。
(錯殺三千不放過一人？OKX 風控爭議掀用戶反彈，急著合規是為了 IPO 鋪路嗎？)
放眼交易所：罰款之後，合規才是未來競爭力
此次 OKX 罰款事件，本質上是一場已解決的問題，但其背後意義重大。荷蘭央行的動作表明，歐洲各國對於虛擬資產的監管步調相當一致，MiCA 則進一步把歐洲打造成加密合規新高地。
對 OKX 而言，儘管付出了 225 萬歐元的代價，但換來的是與歐盟地區重新建立合作關係的機會。未來能否在全球市場中立於不敗，將取決於誰能在合規與創新的平衡中走得更快更穩。
風險提示
加密貨幣投資具有高度風險，其價格可能波動劇烈，您可能損失全部本金。請謹慎評估風險。
