Reddit用戶實行五年加密十大市值定投實驗，績效如何？

Reddit 社群用戶 Joe Greene 執行了長達五年的定投實驗，他的投資績效或許在瘋狂牛市中相當不起眼，但在慘澹的熊市中似乎值得借鏡。

五年定投

外媒 Cointelegraph 採訪了 Reddit 社群用戶 Joe Greene，他談到自己的定投實驗：

2018 年、2019 年、2020 年、2021 年以及 2022 年的 1 月 1 日，針對當時的十大市值加密貨幣皆投入 100 美元。

2018 年 1 月是著名的牛市頂部，也因此 Joe Greene 眼睜睜看著自己的 1,000 美元變成 150 美元，但五年過去了，他的定投實驗或許沒有讓他一夜致富，但也取得不錯的投報率，至今績效為：

• 2019：126%
• 2020：338%
• 2021：177%
• 2022：- 69%
•  

Joe Greene 的定投實驗每四個月追蹤一次績效，他認為很少人能在頻繁交易上取得成功，指數型投資會是更安全的，而這也是股神巴菲特對多數人的建議：

這是指數型投資的美妙之處，我有一份全職工作還有家庭要顧，無法每天在推特、Discord 花上十小時尋找 Alpha，我也很厭惡 NFT，因此我們需要一個適合普通人的投資方式。

他強調這沒有辦法斬獲最高收益，但對投資者而言能避免最糟糕的結果。

而相較於 S&P 500，定投實驗的總累計收益率為 87%，S&P 500 則約為 24%。

老幣種衰退嚴重

Joe Greene 的定投實驗似乎也存在缺陷，他的 2018 年定投績效至今為 -32%，除了 BTC、ETH 之外，其餘八個幣種從未回到歷史新高。

先前風投合夥人 Michael Dempsey 在最新文章中曾強調，加密貨幣並不像特定股票有強勁基本面，那些被套牢的幣種，並不代表會漲回來，且更可能在下輪牛市中被新崛起的藍籌資產取代。

FTX 社群合夥人 Benson 也指出，幣圈遵循著「炒新不炒舊」的規範，過去的王者未來不一定能重返榮耀。

如果你去看 2018 年的 TOP 30 的加密貨幣，4年過去，只有 9 個還留在前 30 名。如果扣掉比特幣、以太幣這些龍頭，那實際上真正能留下來的少之又少。

只定投 BTC、ETH？

若每年 1/1 只投入 100 美元到 BTC 中，約能買到 0.052 BTC，截稿前價值約 1,019 美元，報酬率 103.8%

若每年 1/1 只投入 100 美元到 ETH 中，約能買到 1.814 ETH，截稿前價值約 2,409 美元，報酬率 381%。

若只定投 BTC，截至目前收益約略高於十大市值定投，而定投 ETH 則遠高於兩者。

Joe Greene 表示會將自己的定投實驗維持十年之久，並呼籲非專職交易的投資者 :「別把所有積蓄都投入到加密貨幣中。」