Reddit用戶實行五年加密十大市值定投實驗,績效如何?

Jim
分享
Reddit用戶實行五年加密十大市值定投實驗,績效如何?

Reddit 社群用戶 Joe Greene 執行了長達五年的定投實驗,他的投資績效或許在瘋狂牛市中相當不起眼,但在慘澹的熊市中似乎值得借鏡。

五年定投

外媒 Cointelegraph 採訪了 Reddit 社群用戶 Joe Greene,他談到自己的定投實驗:

2018 年、2019 年、2020 年、2021 年以及 2022 年的 1 月 1 日,針對當時的十大市值加密貨幣皆投入 100 美元。

2018 年 1 月是著名的牛市頂部,也因此 Joe Greene 眼睜睜看著自己的 1,000 美元變成 150 美元,但五年過去了,他的定投實驗或許沒有讓他一夜致富,但也取得不錯的投報率,至今績效為:

  • 2019:126%
  • 2020:338%
  • 2021:177%
  • 2022:- 69%
  •  
2020 年進場收益

Joe Greene 的定投實驗每四個月追蹤一次績效,他認為很少人能在頻繁交易上取得成功,指數型投資會是更安全的,而這也是股神巴菲特對多數人的建議:

這是指數型投資的美妙之處,我有一份全職工作還有家庭要顧,無法每天在推特、Discord 花上十小時尋找 Alpha,我也很厭惡 NFT,因此我們需要一個適合普通人的投資方式。

他強調這沒有辦法斬獲最高收益,但對投資者而言能避免最糟糕的結果。

而相較於 S&P 500,定投實驗的總累計收益率為 87%,S&P 500 則約為 24%。

定投 VS. S&P 500

老幣種衰退嚴重

Joe Greene 的定投實驗似乎也存在缺陷,他的 2018 年定投績效至今為 -32%,除了 BTC、ETH 之外,其餘八個幣種從未回到歷史新高。

2018 年進場收益

先前風投合夥人 Michael Dempsey 在最新文章中曾強調,加密貨幣並不像特定股票有強勁基本面,那些被套牢的幣種,並不代表會漲回來,且更可能在下輪牛市中被新崛起的藍籌資產取代。

FTX 社群合夥人 Benson 也指出,幣圈遵循著「炒新不炒舊」的規範,過去的王者未來不一定能重返榮耀。

如果你去看 2018 年的 TOP 30 的加密貨幣,4年過去,只有 9 個還留在前 30 名。如果扣掉比特幣、以太幣這些龍頭,那實際上真正能留下來的少之又少。

只定投 BTC、ETH?

若每年 1/1 只投入 100 美元到 BTC 中,約能買到 0.052 BTC,截稿前價值約 1,019 美元,報酬率 103.8%

若每年 1/1 只投入 100 美元到 ETH 中,約能買到 1.814 ETH,截稿前價值約 2,409 美元,報酬率 381%。

若只定投 BTC,截至目前收益約略高於十大市值定投,而定投 ETH 則遠高於兩者。

Joe Greene 表示會將自己的定投實驗維持十年之久,並呼籲非專職交易的投資者 :「別把所有積蓄都投入到加密貨幣中。」