新型場外交易陷阱又出現!一覽不得不防的詐騙手法

在台灣,購買加密貨幣的管道已經非常安全便利。只要透過正規的買賣所或交易所購入,很少出現無法挽救的損失。不過,由於買賣數量、價格或隱私等因素,部分人選擇透過場外交易(OTC)的方式進行買賣。許多沒有保障的場外交易方式,因此成為詐騙取財的溫床。

鏈新聞在近日掌握獨家情報,有民眾透過修改網頁原始碼的方式,改變網頁顯示數據並錄製影片,佯裝擁有數萬顆比特幣,然後在社群傳播,要求買方先匯入現金以進行詐騙交易。由於目前動機不明,也尚未傳出受騙民眾,鏈新聞仍呼籲讀者,不要誤信任何人擁有鉅額資產,而陷入 OTC 詐騙或者投資陷阱。

本文將回顧一些經典的社會案例,看看有哪些不得不防的 OTC 騙術。在開始之前,先讓我們簡單解釋一下 OTC ,以及它在加密貨幣交易市場的特殊性。

什麼是場外交易(OTC)?

場外交易(OTC , Over the Counter)基本上是買家與賣家直接進行私下交易,與公開的交易所不同,它不具有透明的委託簿。這類交易在許多金融市場行之有年,投資大戶與對沖基金喜歡用這種方式來進行大筆交易。

在加密貨幣的世界裡,OTC 通常是透過可信的中間商,或者是由交易所開發的平台來進行。坊間也流行透過聊天群組,由可信的第三者為買賣雙方撮合。

研究機構指出,加密貨幣的 OTC 市場至少是交易所的 2~3 倍,而且由於許多交易場所都採用綜合帳戶(omnibus account),並非所有交易都會即時上鏈。也有評論家認為這也是為何加密貨幣市場走勢難以預測,以及波動性極大的原因。

三種不得不防的詐騙手法

1.買家偽造交易明細

  • 案發時間 : 2018 年 5 月起
  • 受騙金額 : 439 萬餘元

自由時報報導,林姓毒品通緝犯自 5 月起以多個假名,於臉書或 LINE 的加密貨幣交易社團,以假意購買比特幣、以太幣及 USDT 等藉口進行詐騙。

假扮買家以「偽造交易明細截圖」取信賣家,等賣家轉幣後隨即封鎖賣家。若有賣家發現錢沒有入帳,不願轉幣,則開始以「雙方都報警」、「賣家帳戶將被凍結」等話術進行洗腦。

導致賣家因怕麻煩、不想把事情鬧大、或誤以為銀行端發生錯誤等原因而選擇轉幣。警方於 2019 年的 5 月 2 日才宣布逮捕歸案,受害人數高達 53 人,財損金額超過 439 萬。

2.OTC 幣商自導自演遭搶劫

  • 案發時間 : 2019 年 4 月
  • 受騙金額 : 1400 萬新台幣

東森新聞報導,新竹一名富商透過友人彭男購買比特幣,以 1 枚 16 萬元做為行情參考,購買 100 枚共 1400 萬台幣。雙方時交易彭男找來4名小弟護鈔,其中 2 名小弟竟直接截走 1400 萬現金,搭上同夥接應的計程車後逃跑。

警方調查後發現 4 名小弟都是共犯,4人瞞著彭男策畫這起劫鈔案。警方表示,案發後 10 小時即順利破案,1380 萬也順利找回。

3.利用貪小便宜心態

  • 案發時間 : 2019 年 5 月
  • 受騙金額 : 950 萬新台幣

蘋果日報報導,台中1名林姓貿易商兩個月前在一場餐會上認識 37 歲的李姓男子,李男 5 月突然致電,表明自己朋友持有大量比特幣,並聲稱可幫忙仲介,能以友情價拿到一枚 20 萬的比特幣。

當時比特幣約 21.8 萬元,每顆價差將高達 1.8 萬,林姓貿易商認為有利可圖,與 3 位好友商討後集資 950 萬元購買 47.5 枚比特幣,雙方邀約 10 日深夜在一家酒店 812 包廂交易。

李男在現場交易時稱賣家低調不願曝光,願當場簽下 950 萬本票、押身分證,帶走現金由賣家確認金額無誤後,再將比特幣轉入林男帳戶。

林要求李男用手機下載定位程式,便於掌握李男行蹤。而李男帶走鉅款離開後搭上一輛豐田接應車輛。李男搭乘接應車輛在市區繞行後轉往海線,在沙鹿區一處加油站換車並在關掉定位系統後甩掉跟監者。

林姓貿易商發覺有異,請助理四處搜尋未果,才知道受騙。雖然林姓貿易商可持本票向法院聲請李男支付,但緩不濟急,對方可能早已脫產並且人間蒸發。

公開交易所較為安全

事實上,無論使用何種 OTC 平台,都有其風險。而且加密貨幣市場規模與傳統金融相比,仍十分渺小,由於市場缺乏大型投資者,大筆公開交易容易造成市場恐慌,OTC 一般為機構投資者常用。為安全起見,建議小額交易者應利用公開交易所買賣為佳。

衍伸閱讀

立即加入 Telegram 獲得最精準的區塊鏈新知、加密貨幣動態!