新型場外交易陷阱又出現！一覽不得不防的詐騙手法

在台灣，購買加密貨幣的管道已經非常安全便利。只要透過正規的買賣所或交易所購入，很少出現無法挽救的損失。不過，由於買賣數量、價格或隱私等因素，部分人選擇透過場外交易（OTC）的方式進行買賣。許多沒有保障的場外交易方式，因此成為詐騙取財的溫床。

鏈新聞在近日掌握獨家情報，有民眾透過修改網頁原始碼的方式，改變網頁顯示數據並錄製影片，佯裝擁有數萬顆比特幣，然後在社群傳播，要求買方先匯入現金以進行詐騙交易。由於目前動機不明，也尚未傳出受騙民眾，鏈新聞仍呼籲讀者，不要誤信任何人擁有鉅額資產，而陷入 OTC 詐騙或者投資陷阱。

本文將回顧一些經典的社會案例，看看有哪些不得不防的 OTC 騙術。在開始之前，先讓我們簡單解釋一下 OTC ，以及它在加密貨幣交易市場的特殊性。

什麼是場外交易（OTC）？

場外交易（OTC , Over the Counter）基本上是買家與賣家直接進行私下交易，與公開的交易所不同，它不具有透明的委託簿。這類交易在許多金融市場行之有年，投資大戶與對沖基金喜歡用這種方式來進行大筆交易。

在加密貨幣的世界裡，OTC 通常是透過可信的中間商，或者是由交易所開發的平台來進行。坊間也流行透過聊天群組，由可信的第三者為買賣雙方撮合。

研究機構指出，加密貨幣的 OTC 市場至少是交易所的 2~3 倍，而且由於許多交易場所都採用綜合帳戶（omnibus account），並非所有交易都會即時上鏈。也有評論家認為這也是為何加密貨幣市場走勢難以預測，以及波動性極大的原因。

三種不得不防的詐騙手法

1.買家偽造交易明細

• 案發時間 : 2018 年 5 月起
• 受騙金額 : 439 萬餘元

自由時報報導，林姓毒品通緝犯自 5 月起以多個假名，於臉書或 LINE 的加密貨幣交易社團，以假意購買比特幣、以太幣及 USDT 等藉口進行詐騙。

假扮買家以「偽造交易明細截圖」取信賣家，等賣家轉幣後隨即封鎖賣家。若有賣家發現錢沒有入帳，不願轉幣，則開始以「雙方都報警」、「賣家帳戶將被凍結」等話術進行洗腦。

導致賣家因怕麻煩、不想把事情鬧大、或誤以為銀行端發生錯誤等原因而選擇轉幣。警方於 2019 年的 5 月 2 日才宣布逮捕歸案，受害人數高達 53 人，財損金額超過 439 萬。

2.OTC 幣商自導自演遭搶劫

• 案發時間 : 2019 年 4 月
• 受騙金額 : 1400 萬新台幣

東森新聞報導，新竹一名富商透過友人彭男購買比特幣，以 1 枚 16 萬元做為行情參考，購買 100 枚共 1400 萬台幣。雙方時交易彭男找來4名小弟護鈔，其中 2 名小弟竟直接截走 1400 萬現金，搭上同夥接應的計程車後逃跑。

警方調查後發現 4 名小弟都是共犯，4人瞞著彭男策畫這起劫鈔案。警方表示，案發後 10 小時即順利破案，1380 萬也順利找回。

3.利用貪小便宜心態

• 案發時間 : 2019 年 5 月
• 受騙金額 : 950 萬新台幣

蘋果日報報導，台中1名林姓貿易商兩個月前在一場餐會上認識 37 歲的李姓男子，李男 5 月突然致電，表明自己朋友持有大量比特幣，並聲稱可幫忙仲介，能以友情價拿到一枚 20 萬的比特幣。

當時比特幣約 21.8 萬元，每顆價差將高達 1.8 萬，林姓貿易商認為有利可圖，與 3 位好友商討後集資 950 萬元購買 47.5 枚比特幣，雙方邀約 10 日深夜在一家酒店 812 包廂交易。

李男在現場交易時稱賣家低調不願曝光，願當場簽下 950 萬本票、押身分證，帶走現金由賣家確認金額無誤後，再將比特幣轉入林男帳戶。

林要求李男用手機下載定位程式，便於掌握李男行蹤。而李男帶走鉅款離開後搭上一輛豐田接應車輛。李男搭乘接應車輛在市區繞行後轉往海線，在沙鹿區一處加油站換車並在關掉定位系統後甩掉跟監者。

林姓貿易商發覺有異，請助理四處搜尋未果，才知道受騙。雖然林姓貿易商可持本票向法院聲請李男支付，但緩不濟急，對方可能早已脫產並且人間蒸發。

公開交易所較為安全

事實上，無論使用何種 OTC 平台，都有其風險。而且加密貨幣市場規模與傳統金融相比，仍十分渺小，由於市場缺乏大型投資者，大筆公開交易容易造成市場恐慌，OTC 一般為機構投資者常用。為安全起見，建議小額交易者應利用公開交易所買賣為佳。