美國財政部發布非法金融風險評估報告，針對 DeFi 提出研究和建議

美國財政部發布了 2023 年 DeFi 非法金融風險評估。該評估考慮了 DeFi 服務的相關風險，稱私營部門應利用評估結果制定風險應對策略，並建議美國政府應採取行動以減輕與 DeFi 服務相關的非法金融風險。

報告中指出，北韓 (DPRK)、網路犯罪分子、勒索軟體攻擊者和其他詐騙、竊取者正使用 DeFi 服務轉移和漂白非法收益。許多身負反洗錢和打擊恐怖主義融資 (AML/CFT) 義務的 DeFi 服務卻未能阻止這些非法份子利用漏洞。

負責恐怖主義和金融情報的財政部次長 Brian E. Nelson 表示：

風險評估的目的在於對非法金融風險環境的理解，以更有效地保護美國金融體系的完整性。私營部門如果要獲取與 DeFi 服務相關的潛在收益，就需要解決這些風險。私營部門應利用本次評估的結果來制定自己的風險應對策略，並根據 AML/CFT 法規和制裁義務採取明確的措施，以防止非法行為者濫用 DeFi 服務。

報告中強調，根據《銀行保密法》從事涵蓋活動的 DeFi 服務有 AML/CFT 的義務。其他漏洞包括某些 DeFi 服務可能超出現有 AML/CFT 義務的範圍、其他司法管轄區對 DeFi 服務的 AML/CFT 控制薄弱或不存在，以及 DeFi 服務的網路安全控制不周全等。

報告中還建議美國政府應採取以下行動以減輕與 DeFi 服務相關的非法金融風險：

• 加強 AML/CFT 監管
• 考慮為私營部門提供有關 DeFi 服務的 AML/CFT 義務的額外指導
• 評估加強措施以解決與 DeFi 服務相關的任何 AML/CFT 監管漏洞