三個願望一次滿足!UMA 最新流動性挖礦讓你用比特幣農出三種代幣

Jeff
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三個願望一次滿足!UMA 最新流動性挖礦讓你用比特幣農出三種代幣

去中心化金融合約平台 UMA 於 9 月 7 日宣佈與資產跨鏈協議 REN Protocol 合作推出第二款收益美元「uUSDrBTC – OCT,uUSD」,並同時啟動流動性挖礦。參與流動性挖礦的農民將可同時獲得 UMA、REN 與 BAL 三種代幣作為挖礦獎勵。

UMA 最新流動性挖礦方案

去中心化金融合約平台 UMA 於 2020 年 7 月 23 日宣佈推出新型代幣 – 收益美元(Yield Dollar,yUSD),該代幣類似於債券,能夠讓用戶抵押加密貨幣資產,生成到期時恆定一美元的「收益美元」。關於收益美元的詳細運作原理可參考鏈新聞先前的文章

為了近一步擴大產品的採用率,UMA 宣佈與跨鏈資產協議 REN 合作推出流動性挖礦,允許用戶將透過 REN 生成的跨鏈資產 renBTC(ERC20 版本的比特幣)作為抵押品,生成第二種收益美元 -「uUSDrBTC – OCT(10月1日到期),uUSD」。此外,UMA 還在自動化做市商協議 Balancer 開設 uUSD / USDC (50/50)流動資金池,且該池已獲 Balancer 白名單批准。簡單來說,只要在 Balancer 的 uUSD / USDC (50/50)流動資金池提供流動性,即可參與 UMA 宣佈與跨鏈資產協議 REN 合作推出的流動性挖礦,並同時獲得 UMA、REN 與 BAL 三種代幣。

根據官方說法,流動性挖礦每週將分配 10,000 個 UMA 代幣、25,000 個 REN 代幣以及 BAL代幣(以 Balancer 平台總流動性按比例分配),於台灣時間每週二早上 7 點快照,獎勵會在約 24 小時後空投發放。獎勵是按區塊計算的,因此即使僅提供短短幾分鐘的流動性,也能夠獲得獎勵。實際年利率取決於資金池的流動資金量,無法預測,只能估算。有興趣的朋友可以在這個網頁進行試算,根據當前流動性來看,流動性挖礦的年化報酬率約 230%(不包含 REN 與 BAL)。

uUSD yield farm
資料來源:EMP Tools

實際流程

  1. 參與流動性挖礦的第一步,需要先將 BTC 透過 RenBridge 包裝成 ERC20 版本,完成後你的 BTC 就會變成 renBTC,並轉移到你的以太坊錢包中。(你也可以選擇直接在交易所或 DEX 購買 renBTC)
  2. 接下來,打開這個平台,這是由 UMA 社群開發的前端介面,可供用戶創建與查看收益美元的相關數據,透過這個平台將 renBTC 在 UMA 協議上生成 uUSD 代幣。(需注意清算風險)
  3. 最後,將 uUSD 和 USDC 以(50/50 的比例)存入 Balancer 池,即可賺取 BAL、REN 和UMA 代幣。

事實上,你可以透過直接購買 renBTC、uUSD 省略第一與第二步驟,但不推薦資金量體大的用戶這麼做,因為這會導致入場成本大幅提升。

最新方案好處多但仍有風險

一直以來 ERC20 版本的比特幣中,只有 WBTC 能夠在 Maker 這樣的借貸協議上得到支持,因此,以 renBTC 為抵押品的收益美元對 REN 這個跨鏈資產協議而言格外重要,因為這是 renBTC 自發行以來首次成為創新金融商品的抵押品。不過,不久前 REN 才被發現抵押的 9000 多顆 BTC 被存放在由團隊中的 5 人控制的地址中,說明該協議的分散程度並沒有外界想像的那麼高,仍然存在信任風險。

https://twitter.com/ChrisBlec/status/1302998918020714497

根據 Coingecko 的數據顯示,自該流動性挖礦啟動後,renBTC 的流動量增加了超過 600 顆(當前價值超過 610 萬美元)。

renbtc
資料來源:Coingecko

另一方面,UMA 的第二種收益美元產品進一步增強了去中心化金融領域中的衍生性金融產品的多樣性,且對於那些擁有大量比特幣的農夫而言,UMA 這次推出的流動性挖礦方案無疑是未來幾週最值得關注的活動。