新加坡近年最大洗錢案主嫌否認指控，外媒：銀行抵禦非法資金能力存疑

新加坡在今年 8 月時破獲大宗洗錢案，其中多數成員持有中國護照，彭博社分析指出了逃離中國的大量資金湧入新加坡的現象，此外金融機構、銀行巨頭、房地產都是嫌犯用於洗錢的工具之一，無一倖免。

新加坡近年最大洗錢案

新加坡警察部隊 (Singapore Police Force, SPF) 8 月中旬宣佈，已在 8 月 15 日時聯合商業事務部、刑事調查部、特別行動司令部及警察情報部，動用 400 多位員警對全國多處突擊搜查，逮捕 10 位涉嫌洗錢、偽造文書的外國嫌犯，另 8 人在逃已被警方通緝。

警方聲稱查獲 670 萬新元及外幣、70 個名牌包及手錶、20 多件珠寶、超過 50 項電子設備及一個餘額 280 萬新元的銀行帳戶，並查扣 29 處房產和 15 輛汽車，以及 11 份涵蓋虛擬資產的文件，估計總價值超過 2.27 億新元 (約 53 億新台幣)。

這 10 位嫌疑人介於 31 歲至 44 歲之間，不是新加坡公民也非永久居民並持有多國護照，警方稱已鎖定這與另一個海外專營洗錢、詐騙、線上賭博的外國犯罪組織有關。

中國湧入洗錢聖地

彭博社在 9 月 5 日探討此事件時指出，這 10 名嫌犯多數來自中國，並提到新加坡的金融定位促使了亞洲富人的湧入，特別是中國富裕階層的民眾因鎮壓、疫情限制而逃離中國的人數激增。

而大量資金湧入不僅推高房產、汽車及私立學校價格，也吸引了此案中的經濟犯罪者，更讓人質疑的是，各個銀行巨頭在此案中都是嫌犯作案工具的一環，銀行真的有能力阻止可疑交易嗎？

金融機構、銀行巨頭抵禦非法金流有困難？

主嫌蘇文強的律師代表透過 Email 向彭博社表示，蘇文強否認他在新加坡經營線上博弈的所有指控，嫌犯王寶森及王德海的律師則拒絕評論。

此外彭博引用法律文件指出，部分嫌犯在新加坡跨國銀行「大華銀行 (United Overseas Bank, UOB)」、花旗銀行均持有資金，而星展集團、德意志銀行與一名嫌犯同樣是一家相關投資公司的債權人，嫌犯還試圖以假資料騙過華僑銀行及渣打銀行。

事實上新加坡在 5 月才立法，允許銀行共享用戶數據，以識別高風險用戶，6 月 28 日起，房產開發商也必須審查買家背景，但目前看來成效仍是未知數。

更特別的是新加坡還是防洗錢金融行動工作組 (FATF) 的主席國，但顯然虛擬資產並非犯罪份子洗錢的唯一首選，透過銀行等基礎設施運作的法幣仍是主要犯罪工具，在此案中，房地產甚至被嫌犯作為價值儲存工具。