紐西蘭禁用加密 ATM:國際匯款限縮至 3,000 鎂,反洗錢新法上路

Louis Lin
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紐西蘭禁用加密 ATM:國際匯款限縮至 3,000 鎂,反洗錢新法上路

紐西蘭政府為改革反洗錢法規,即將禁用全國 221 台加密貨幣 ATM,並對國際匯款設定上限。對此,當地業界人士紛紛表達支持,強調這是為了讓加密產業邁向成熟的關鍵。

反洗錢新法上路:禁用加密 ATM、縮減國際匯款上限

紐西蘭司法部次長 Nicole McKee 於 7/9 宣布,政府將大幅改革國內反洗錢與反資恐 (AML / CFT) 法規,重點包括:

  • 禁用全國 221 台加密貨幣 ATM。

  • 每筆國際現金匯款上限為 5,000 紐元 (約合 3,000 美元)。

  • 擴大檢調執法、金融情報單位 (FIU) 權限,全面掌握可疑資金流向

  • 開始討論是否向金融業者收費,為反洗錢新制籌措營運經費。

McKee 表示:

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「政府明確地表示就是要打擊犯罪分子,不是讓守法企業卡在繁文縟節裡。我們要讓紐西蘭成為全球最能輕鬆做正當生意,而且犯罪分子最難藏匿的地方。」

圖為目前紐西蘭的加密 ATM 分佈圖

加密 ATM 成匿名洗錢熱點,毒品詐騙最佳資金管道

根據紐西蘭跨國犯罪顧問小組今年 4 月報告指出:

「犯罪分子會利用這些機器購買加密貨幣,再在幾分鐘內轉帳給海外共犯,作為進口毒品或詐騙交易的資金。」

報告補充,在 2018 至 2021 年間,紐西蘭有 4 個犯罪集團透過實體銀行存入約 1.07 億紐元現金 (約合 6,420 萬美元),其中 1,800 萬紐元 (約 1,080 萬美元) 被匯往海外或購買加密貨幣,最終流向一名涉嫌走私進紐西蘭超過上百公斤冰毒的境外共犯。

結合上述案例,又因為加密 ATM 匿名性高、監管困難,加上使用現金即可操作,被認為是高風險洗錢工具。因此,紐西蘭此波封殺政策,就是要斷絕這條資金轉移的灰色管道。

美國、澳洲也陸續盯上加密 ATM

紐西蘭並非唯一盯上加密 ATM 採取的國家。在近幾個月,澳洲金融情報機構 (AUSTRAC) 於 3/31 對加密 ATM 業者發出警告,指出洗錢與詐騙風險有逐漸增加的趨勢,尤其是「老人詐騙」的案例頻出。

澳洲境內在 2019 年時才只有 23 台加密 ATM,到目前已突破 1,648 台,是亞太地區最多的國家,光是雪梨就佔了 348 台。美國方面,華盛頓州斯波坎市 (Spokane) 已正式立法禁止加密 ATM,跟據 FBI 報告顯示,光是 2024 年,透過加密 ATM 導致的詐騙損失就高達 56 億美元。

加密業者表態支持,推進產業成熟的關鍵一步

報導,紐西蘭當地業者對政府這波反洗錢政策表示支持,認為這不是打壓,而是幫助整個產業更成熟地發展。還強調該政策是針對想匿名洗錢、想快速轉移資金到海外的不法份子。

業者也指出現在大部分用戶,早就不再使用手續費高又不透明的加密 ATM,而是選擇安全性高、規模較大、費率較低的主流交易所來進行交易。總體而言,紐西蘭這波「封殺政策」看似強硬,卻也凸顯出加密產業正邁向成熟階段。

風險提示

加密貨幣投資具有高度風險,其價格可能波動劇烈,您可能損失全部本金。請謹慎評估風險。