Jack Dorsey 領軍的金融科技公司 Block 遭聯邦當局調查

根據 NBC 的報導，聯邦檢察官正在深入調查由 Twitter 共同創辦人 Jack Dorsey 創辦的金融科技公司 Block 的內部做法，並與一名前員工討論了該公司的兩個主要部門 Square 和 Cash App普遍存在且長達數年的合規失誤問題。

Block 曾遭 Hindenburg 放空

根據消費者金融保護局去年的一項研究，Cash App、PayPal 和 Venmo 等行動支付應用程式很受歡迎，超過四分之三的美國成年人使用它們。監管機構表示，這些服務被稱為個人對個人的支付平台，為用戶和金融系統帶來風險。例如，近年來，執法官員列舉了犯罪分子利用支付應用程式逃避法律的行為，例如在 2020 年對被盜的新冠疫情救濟資金進行洗錢活動。

在去年三月，以賣空出名的 Hindenburg Research 出具費時二年的長篇報告，指控 Block 業務背後的魔力並非顛覆性創新，而是該公司允許眾多虛假帳戶，並對詐欺行為視而不見、規避監管等不當行為所堆砌出來。

Hindenburg Research 的報告中指出，根據 Block 離職員工的估計，他們審查的帳戶中有 40%-75% 是虛假、涉及詐欺的，但 Block 卻視而不見，因為用一個新的電話或 email 立刻就可以再註冊一個帳戶。Hindenburg 指控 Block 無視反洗錢法則 (AML)，藉由這些大量的虛假帳戶膨脹自己的用戶數，以吸引更多的投資者。

(Block 被Hindenburg賣空狙擊，Block魔力並非創新是詐欺)

NBC 稱 Block 面臨聯邦當局的審查

據 NBC 報導，Block 前員工向紐約南區檢察官提供了文件，並稱這些文件顯示，從 Square 和 Cash App 客戶那裡收集到的資訊並不足以評估客戶的風險程度，而 Square 處理了數千筆交易，涉及受經濟制裁的國家和地區 (古巴、伊朗、俄羅斯和委內瑞拉)。

這位前員工還表示，與檢察官討論的大部分交易，包括信用卡交易、美元轉帳和比特幣，都沒有按要求向政府報告。且當 Block 收到違規行為警報時，公司並未糾正自身的作業流程。

然而， Block 向 NBC 發表的聲明堅稱，公司並未故意違反國際制裁。並表示，其法律團隊、外部法律顧問和顧問正在「就該問題和適當的補救措施提供建議」，該公司也已經對其所有商家進行了定期制裁篩檢。

董事和執行長相繼離開，Jack Dorsey 親自領軍 Block

近幾個月來，Block 宣布了兩名董事的意外離職，包括美國前財政部長 Lawrence Summers，他自 2011 年起就擔任 Block 董事，已在2 月辭職，而自 2022 年起擔任董事的 Sharon Rothstein  也在四月表示將不會繼續擔任董事。

去年十月，在 Block 工作九年的 CEO Alyssa Henry 另謀高就後，創辦人 Jack Dorsey 再度回鍋，並進行大刀闊斧的裁員任務，在二月的股東報告中， Dorsey 表示，他之前做了很多事情來降低成本。 現在會將重點放在成長上。

之後，Block 宣布完成了將用於比特幣挖礦的三奈米晶片開發，還將提供使用旗下 Square 及 Cash App 服務的商家，能夠將每日營業額的一部分轉換成比特幣的服務。