專訪Matrixport執行長葛越晟 | 創辦亞洲最大加密金融服務平台，DeFi/CeFi理財一站完成

「葛越晟」這個名字，在對岸媒體曾有個暱稱：「90後首富」。原因是他在 2014 年就加入比特大陸 (Bitmain) 擔任董事與投資工作，曾受胡潤研究院評為擁有 35 億人民幣資產的富豪。對於這樣的稱號，葛越晟表示，那是未經考據的推論，他並不希望人們把注意力放在上面，而是能更關注，他與比特大陸共同創辦人吳忌寒在道別前公司後，致力開拓的新事業：Matrixport。

鏈新聞此次特別專訪 Matrixport 執行長葛越晟，聊聊他與他的亞洲最大加密金融服務平台。

關於葛越晟與 Matrixport 的誕生

2012 年葛越晟與吳忌寒在同一間基金公司工作，從吳忌寒的口中葛越晟首次認識了比特幣。由於吳忌寒是比特幣白皮書最早的中文譯者，因此他們可以說是亞洲最先認識比特幣的一代。葛越晟告訴鏈新聞，剛開始他跟吳忌寒是投資比特幣與礦機挖礦，搭建了真正意義上的礦場。

隨著市場發展，他們對於比特幣的前景更加看好，就與幾位合伙人投入了挖礦晶片製造的事業，比特大陸就此誕生，從 2015 年起該公司的市場份額就一直是第一名。到了 2018 年至 2019 年的熊市期間，比特大陸發生經營困難，創辦人間也產生意見分歧，葛越晟在 2019 年就選擇離開了比特大陸，創辦了 Matrixport。

葛越晟表示：

比特大陸做的是重要基礎設施，但卻不是人人能使用的應用 ; 我們將區塊鏈與加密貨幣視為下一代的金融網路，因此 Matrixport 是定位在綜合金融服務平台的大方向。

亞洲最大加密金融服務平台 Matrixport：持幣理財新趨勢

Matrixport 總部位於新加坡，擁有香港信託牌照、新加坡PSA交易許可豁免、瑞士SRO牌照，在 2021 年4月剛宣佈，托管及管理加密貨幣資產已突破 100 億美元價值。

葛越晟向我們解釋，所謂加密金融服務平台，並不等同於傳統金融服務平台如銀行等等，而是相較於交易所的「交易」功能，他們更注重「數位資產管理」。他認為，用戶開始選擇加密金融服務平台，不是因為它操作更好用、手續費價格更便宜，核心的原因是因為用戶可以在其中取得利息，對於品類更豐富的理財產品更感興趣。

在過去，這些服務主要的提供者都是加密基金公司，他們主要客戶都是高淨值的投資人 ; 現在加密金融服務平台可以像是傳統銀行一樣，提供一般用戶各式的理財產品。

葛越晟表示，從 Matrixport 的服務經驗看到，願意將數位資產從交易所，轉移到加密金融服務平台的用戶，都是因為它的理財產品收益更高，理財產品更豐富，體驗更友好。他認為，

在未來加密金融服務平台的市場份額將會更高，而不是交易所，交易所會留給有高頻交易需求、多樣化交易工具的用戶使用。一般大眾則會傾向於使用加密金融服務平台管理資產。

DeFi 與 CeFi 兼具：加密金融服務平台能提供的更多

諸如 BlockFi、crypto.com、Matrixport 等中心化理財平台，已蔚為普遍，它們都被歸類為「中心化金融」(CeFi) 的範疇 ; 另外還有在以太坊盛行、以智能合約作為主要營運體的去中心化金融 (DeFi)。由於 DeFi 經常有相當驚人的理財投報率出現，相對而言，CeFi 提供的利率就比較保守，葛越晟認為 Matrixport 的競爭力在哪裡呢？

首先，葛越晟很誠實地表示，這取決於用戶需求與風險承受力，沒有孰優孰劣的問題。

他認為，如比特幣的加密貨幣與法幣不同，它不會透過貨幣政策產生利息 ; 主要產生利息的方式有：借貸、套利、新資產發行。

葛越晟表示，像是 Matrixport 的產品 Fixed Income 就是基於借貸需求。儘管 DeFi 也有穩定安全的借貸產品 (如：Compound)，但中心化機構在風險管理上會比協議來得有彈性 (如：清算風險)。

另外，他認為部分 DeFi 應用產生利息的方式是發行新資產 (例如：分發原生代幣的流動性挖礦)，這些新資產是透過後來在市場交易才產生價值的，與借貸及套利的原理不同。 就像是新發行股票一樣，它一開始的收益可能是非常高的，不過長期來講並不穩定。除此，DeFi 用戶還需承擔智能合約風險。因此，借貸、套利雖然利率相對低，但穩定且更為持久。

葛越晟表示，中心化管理平台與 DeFi 完全可以是相得益彰的。Matrixport 有提供用戶 DeFi 產品，透過中心化平台可以集中管理資產，一鍵式操作（極大降低了學習成本和操作成本），減低手續費成本，讓專業團隊挑選安全穩定的 DeFi 平台，更放心地投資。

葛越晟認為 DeFi 跟 CeFi 其實結合得相當緊密，CeFi 可以靈活運用這些 DeFi 協議作為基礎，提供成本更低、有效率且安心的服務。

他表示，儘管我們可以從不同數據去猜測市場莊家的動向，但整體環境的基本面也一直在改變，要做好交易判斷並不容易。透過 Matrixport 的產品，從市場運作需求上穩定獲利，或許也是一個很好的選擇。

對於首次接觸 Matrixport 的用戶，他會想推薦 Fixed Income (固收)、基金與雙幣投資這三項產品，這三款產品一個是非常穩健，一個是高收益，一個是帶有一些價位判斷屬性的結構化產品，各有特色，都是廣受用戶歡迎的產品。

在台灣的下一步計劃？

葛越晟表示，Matrixport 在台灣已經成立辦公室，希望在未來能擴大服務台灣的用戶和社群。他表示，由於加密金融服務平台是一個很新也很有趣的概念，很歡迎各種提問與討論，他本人與同事也會在社群中為大家服務。

Matrixport 市場和銷售總監 Cynthia Wu 也表示，台灣、香港、新加坡、馬來西亞以及歐洲都是Matrixport目前的重點發展地區，特別是台灣社群對加密貨幣的認識度與活躍度相當高，學習能力也很強。希望在疫情過去之後，能在台灣再做更大型的見面活動，給與社群更多的回饋。同時，Matrixport 也在跟清華大學、量化協會等機構接洽，讓更多人有機會認識加密金融服務平台。