劍指混幣協議?FBI警告勿用未註冊MSB公司的加密轉帳服務,遭批定義不明
據聯邦調查局 (FBI) 週四的聲明顯示,當局大力呼籲美國人不要使用未註冊為貨幣服務業 (MSB) 的加密貨幣轉帳服務。然而,該警告被廣泛認為是針對近期飽受監管打擊的混幣協議們。
FBI:避免使用未經許可的加密轉帳服務
FBI 警告,美國人應避免使用未依法註冊為貨幣服務業 (MSB)、且不遵守反洗錢規則的公司,所提供的加密貨幣服務:
FBI 最近對未註冊的加密服務進行了執法行動,並提醒使用其加密貨幣轉帳服務的用戶,在執法期間的資金可能會受到限制,尤其是在他們的加密貨幣與洗錢活動有所相關時。
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並補充,「無須提供 KYC 資訊,便能發送加密貨幣的服務也應避免使用,此種服務未必合法。」
據悉,MSB 牌照由 FinCEN (美國犯罪執法局) 頒發,僅作為經政府登記落實反洗錢及反恐融資之公司證明,但並不對其產品及投資者保護層面做背書或保障。
故意違法或有意促進非法交易的加密服務,將受到執法部門的調查;而使用相關服務的用戶可能會在執法行動後,失去所投入其中的資金。
提 MSB 牌照查詢工具:有疑慮先查找
另外,FBI 也提供了 FinCEN 的 MSB 牌照查詢網站,稱若有疑慮,能就服務公司名稱進行查找:
幾個簡單的步驟,便能防止您在無意中使用了不合規的服務。
劍指加密貨幣混幣協議?
面對 FBI 的警告,Cointelegraph 引用律師 Michael Bacina 所述,對加密產業表達了擔憂:
或許儘早擬定合適的加密貨幣監管及明確指導原則,以取代一次次的執法行動,對投資者而言才是一件好事。
並補充,「即便該警告很明顯是在針對近期的 Tornado Cash 等混幣協議案件,但該警告過於廣泛,忽略了去中心化系統運作的許多細節。」
於此,回顧近幾個月至近幾年來自各國的執法行動,混幣協議可謂是備受打擊。
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不在 MSB 裡頭就有危險?
Bankless 共同創辦人 Ryan Sean Adams 則在推特 (現為 X) 上對該警告的 MSB 模糊定義表達疑慮,提醒用戶及開發者們需留意,設計什麼樣的服務會被認定是 MSB,但卻未申請註冊:
PSA issued by the FBI today is…eerie.
Don't use unregistered cryptocurrency money transmitting services btw if it's not in this database it's a no no…
oh and is your code or wallet a msb? maybe maybe not but we're arresting privacy devs right now & calling them msbs so… pic.twitter.com/mtL4oCrM81
— RYAN SΞAN ADAMS – rsa.eth 🦄 (@RyanSAdams) April 25, 2024
不要使用未註冊的加密貨幣轉賬服務?所以如果不在這個數據庫裡,就是不行的。
並說道,「你的程式碼或錢包是不是 MSB 呢?也許是,也許不是,但我們目前正在逮捕隱私協議開發者。」