劍指混幣協議？FBI警告勿用未註冊MSB公司的加密轉帳服務，遭批定義不明
據聯邦調查局 (FBI) 週四的聲明顯示，當局大力呼籲美國人不要使用未註冊為貨幣服務業 (MSB) 的加密貨幣轉帳服務。然而，該警告被廣泛認為是針對近期飽受監管打擊的混幣協議們。
FBI：避免使用未經許可的加密轉帳服務
FBI 警告，美國人應避免使用未依法註冊為貨幣服務業 (MSB)、且不遵守反洗錢規則的公司，所提供的加密貨幣服務：
FBI 最近對未註冊的加密服務進行了執法行動，並提醒使用其加密貨幣轉帳服務的用戶，在執法期間的資金可能會受到限制，尤其是在他們的加密貨幣與洗錢活動有所相關時。
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並補充，「無須提供 KYC 資訊，便能發送加密貨幣的服務也應避免使用，此種服務未必合法。」
據悉，MSB 牌照由 FinCEN (美國犯罪執法局) 頒發，僅作為經政府登記落實反洗錢及反恐融資之公司證明，但並不對其產品及投資者保護層面做背書或保障。
故意違法或有意促進非法交易的加密服務，將受到執法部門的調查；而使用相關服務的用戶可能會在執法行動後，失去所投入其中的資金。
提 MSB 牌照查詢工具：有疑慮先查找
另外，FBI 也提供了 FinCEN 的 MSB 牌照查詢網站，稱若有疑慮，能就服務公司名稱進行查找：
幾個簡單的步驟，便能防止您在無意中使用了不合規的服務。
劍指加密貨幣混幣協議？
面對 FBI 的警告，Cointelegraph 引用律師 Michael Bacina 所述，對加密產業表達了擔憂：
或許儘早擬定合適的加密貨幣監管及明確指導原則，以取代一次次的執法行動，對投資者而言才是一件好事。
並補充，「即便該警告很明顯是在針對近期的 Tornado Cash 等混幣協議案件，但該警告過於廣泛，忽略了去中心化系統運作的許多細節。」
於此，回顧近幾個月至近幾年來自各國的執法行動，混幣協議可謂是備受打擊。
- 2023 年 3 月：暗網最大洗錢協議落網！德美兩國從加密混幣器 ChipMixer 沒收超 1,900 枚比特幣
- 2024 年 1 月：因應 Orbit Bridge 被駭，南韓監管將著手打擊混幣器的非法使用
- 2024 年 3 月：混幣協議 Bitcoin Fog 創辦人遭判洗錢罪，Tornado Cash 案將比照辦理？
- 2022 年 8 月至 2024 年 4 月：Tornado 開發者 Roman Storm 提「編寫代碼自由」，要求美司法部撤銷指控
- 2024 年 4 月：監管打擊混幣服務再添一樁！Samourai Wallet 創辦人遭美司法部指控洗錢
不在 MSB 裡頭就有危險？
Bankless 共同創辦人 Ryan Sean Adams 則在推特 (現為 X) 上對該警告的 MSB 模糊定義表達疑慮，提醒用戶及開發者們需留意，設計什麼樣的服務會被認定是 MSB，但卻未申請註冊：
PSA issued by the FBI today is…eerie.
Don't use unregistered cryptocurrency money transmitting services btw if it's not in this database it's a no no…
oh and is your code or wallet a msb? maybe maybe not but we're arresting privacy devs right now & calling them msbs so… pic.twitter.com/mtL4oCrM81
— RYAN SΞAN ADAMS – rsa.eth 🦄 (@RyanSAdams) April 25, 2024
不要使用未註冊的加密貨幣轉賬服務？所以如果不在這個數據庫裡，就是不行的。
並說道，「你的程式碼或錢包是不是 MSB 呢？也許是，也許不是，但我們目前正在逮捕隱私協議開發者。」
