美消保組織對 Tether 警告：仍未進行審計，恐成為下個 FTX
美國消費者保護非營利組織 Consumers’ Research，近日對穩定幣發行商 Tether (USDT) 發布報告，指出 Tether 成立以後，即便承諾進行財務審計，但至今仍未兌現。穩定幣發行商 Tether 聲稱其 USDT 與美元以 1:1 比例掛鉤。儘管穩定幣技術在市場中具有一定的價值，若沒有第三方審計機構證實 USDT 背後的資產擔保，對消費者來說潛藏著巨大風險。同時也說道，Tether 的問題類似於 FTX 垮台前狀況。
快速了解關鍵：審計 (Audit) 與鑑證 (attestation) 並不相同，審計提供的是最高等級的背書，因為它涵蓋範圍廣泛且程序深入；而鑑證的背書程度較低，主要針對特定事項或聲明，因此會計師對於審計的結論更有信心。
防範加密詐騙同時關切 Tether，州政府當仁不讓
Consumers’ Research 引用今年 7 月 10 日美國數名州檢察官聯合提出反對美國證券交易委員會 (SEC) 刻意繞過州消費者保護法規，自行監管加密貨幣異議的報告，強調了加密貨幣領域可能出現的詐騙問題，也引用類似報導，表示相關詐欺事件在過去一年內增長了 45%。各州檢察官們主張，保護公民免於潛在的加密詐騙是州政府的責任，此立場正是基於州內的消費者保護法規。Consumers’ Research 認為各州必須密切關注 Tether 所帶來的威脅。
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(台灣金管會監管缺乏配套，檢察官團體痛批：找特定業者輔導，放任次級業者與幣商)
Tether 宣稱進行審計，至今尚未兌現
Consumers’ Research 指出，Tether 並未進行審計，是對 USDT 的明顯警訊，Tether 自 2017 年起多次承諾進行審計，至 2022 年 8 月，執行長仍稱審計「幾個月內完成」，態度敷衍，至今尚未兌現。
- 2017年：Tether 承諾進行全面審計。
- 2018年：Tether 發布了一份由律師事務所 (而非會計師事務所) 撰寫的報告，聲稱 USDT 完全與美元掛鉤。
美國司法部展開行動，調查是否有交易者利用 Tether 和 Bitfinex 操弄加密貨幣市場。 - 2019年：紐約州司法部發現，Tether 挪動了數億美元資金，以掩蓋 8.5 億美元客戶資金損失。
- 2021年：Tether 被迫在紐約停止交易活動，並支付 1,850 萬美元罰款。
- 2022年：Tether 與美國商品期貨交易委員會 (CFTC) 達成和解，取消對 USDT 支持的虛假聲明指控。
美國證券交易委員會 (SEC) 對聲稱 USDT 由美元支持的律師事務所進行罰款，以財務操作不當為由。 - 2024年：Tether 仍未完成審計。
(全球四大會計不敢接Tether審計，Tether執行長：正努力建立關係)
(Tether執行長受訪：對幣安幸災樂禍很可悲，Tether正嘗試全面審計)
針對 Tether 與不法份子的關聯性提出質疑
Consumers’ Research 指出，Tether 除了資產擔保問題外，還與不法份子有著密切合作，也讓外界質疑 Tether 是否具備適當的風險管理能力。
美國和英國當局正調查 Tether 於俄羅斯加密貨幣交易所 Garantex 上涉及的 200 億美元交易，目前已被美國財政部 IRS 制裁。截至 2024 年 7 月，Tether 仍在處理來自加密貨幣交易所 BitPapa 的交易。該交易所因在俄烏戰爭中協助俄羅斯，於 2024 年 3 月遭制裁。據報導，Tether 幫助建立了美國法律規範之外的平行經濟，並「削弱了美國打擊非法武器交易和詐騙行動的努力」。
Tether 與 Tron 合作惹議，聯合國警告 USDT 風險
報告指出，2023 年 3 月，美國證券交易委員會 (SEC) 已指控區塊鏈公司 Tron 及其創辦人 。同年 11 月，消息表示 Tron 已成為恐怖組織資金轉移的首選，儘管 Tron 長期被指控涉及欺詐與非法交易，Tether 依然選擇繼續在該平台運行。
補充：不過今年九月初，Tether 似乎更積極想要證明其打擊犯罪決心，推出了 T3 FCU 聯盟 ; 然而，Tether 與 Telegram 區塊鏈 Ton 的合作，可能也會因為 Telegram 的協助販毒與資恐等犯罪行為，再染上一層灰。
(Tether、TRON 與 TRM Labs 聯手防治金融犯罪，T3 FCU 打擊加密貨幣犯罪)
2024 年 1 月，聯合國毒品與犯罪問題辦公室 (UNODC)表示，USDT 與東亞及東南亞的地下賭場、洗錢及跨國犯罪活動有密切相關，特別是 Tron 區塊鏈上的 USDT 因其穩定性、匿名性和低交易費用，已成為網絡詐騙和洗錢的首選工具。
2024 年 4 月，USDT 在協助俄羅斯和北韓規避國際制裁方面，已變得「不可或缺」。
以 FTX 和 Celsius 垮台為戒，呼籲各州政府全力保護
Consumers’ Research 表示，持續讓美國消費者能獲得必要資訊為目的，以便做出明智決策，避免受到財務上的非法侵害。同時也說道，Tether 的問題類似於 FTX 和 Celsius 垮台前的狀況，這些公司利用欺騙和誤導性的行銷手法，導致全球投資人蒙受數十億美元的損失。同時也呼籲各州政府監督 Tether 在自家範圍內的運作，並採取適當措施以保護消費者免受金融損失。
