澳洲銀行：40% 詐騙案與「加密貨幣」相關、強調限制措施並非打壓性監管

澳洲聯邦銀行 (CBA) 區塊鏈及數位資產總監 Sophie Gilder，在澳洲區塊鏈週的論壇上解釋有關銀行對加密貨幣交易所支付的限制措施的細節，他指出以上舉措是因近年涉及加密貨幣的詐騙案件大量增長而制定，而主要銀行都將跟進並致力於減少金融犯罪的發生。

澳洲財政部與多間銀行：加密貨幣詐騙案「多到無法接受」

據澳洲競爭及消費者委員會數據，2022 年澳洲人因加密貨幣支付功能，而在投資詐騙中損失的金額約 1.483 億美元，與前年相比增加了 162.4%，吸引了澳洲政府及當地多間銀行的注意。

Cointelegraph 報導，Sophie Gilder 及澳新銀行 (ANZ) 的銀行投資服務負責人 Nigel Dobson 表示，據澳洲金融犯罪監察機構的資料，顯示當前澳洲人受到詐騙的金額，有超過 40% 涉及加密貨幣。

前些時候，CBA 仿照西太平洋銀行 (Westpac) 的做法，對某些加密貨幣交易所的支付服務實施暫停、部份限制或完全停止。

澳洲財政部表示至今為止，以上這些措施都是銀行自願進行的，因其兩者對於日益增長的加密貨幣犯罪威脅，都有進行限制的共識及決心。並補充：

遏止詐騙行為，需要政府與金融體系的合作，才能維護民眾對創新技術及系統的信任。

強調並非針對加密產業的打壓與攻擊

對於上述限制措施及近期對加密公司的種種調查，Sophie Gilder 回應這些都不是旨在針對加密貨幣產業，也不一定代表中心化交易所 (CEX) 就一定會出現犯罪行為。

這並非行業特定措施，而是基於大量數據、行為模式及識別不良行為所做出的結論。而我們在正常的銀行帳戶上也早已進行這樣的操作。

他補充自己對區塊鏈產業所抱持的樂觀態度，並指出幾乎澳洲每家銀行都成立了數位資產團隊，這表明他們意識到他們「必須」著手了解這個領域。

此前，澳洲證券及投資委員會 (ASIC) 在今年四月，才剛對幣安澳洲展開針對性審查，並隨即通過了幣安旗下負責衍生品交易的 Binance Australia Derivatives 所提出、其澳洲金融服務許可牌照的撤銷許可。

不久，幣安澳洲在 5 月 18 日因第三方支付合作夥伴以合規為由，拒絕向其提供服務，而停止其法幣銀行入金功能。可見澳洲金融當局，正逐步加強對加密貨幣相關公司的管理與審查。