安全從加分項變成入場券：拆解 CoinW 的安全體系
2026 年的加密市場，被盜的新聞幾乎沒有停過。區塊鏈安全公司 CertiK 的上半年報告統計，1 月到 6 月共發生 344 起安全事件，損失約 13.16 億美元。下半年也不平靜：9 月 24 日 Bitget 遭駭，最終確認損失約 3.88 億美元；10 月，Ledger 東南亞經銷商 CryptoBilis 售出的裝置被發現遭實體植入竊密元件，鏈上分析商 Bitquery 估計相關損失約 1.02 億美元。
規模最大的一起發生在 10 月 30 日（台灣時間）。幣安熱錢包遭盜，鏈上分析公司 TRM Labs 估計損失約 63.6 億美元，是加密產業史上金額最大的竊案，美國聯邦調查局（FBI）已證實是北韓所為。依幣安 11 月 3 日公布的遭駭經過，攻擊者以假面試入侵工程師的電腦，再藉內部 AI 工具取得錢包權限。
事件一多，用戶挑平台的順序也跟著改變。手續費、上幣速度和介面好不好用仍然重要，但「我的資產放在這裡安不安全」已經成為第一道門檻。當安全從口號變成競爭力，交易平台的安全體系也必須禁得起用戶檢驗。成立於 2017 年的 CoinW，近年把資源集中投入在這件事上。
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2026 上半年 344 起事件，攻擊重心從程式碼轉向「人」與供應鏈
CertiK 的數字需要看細一點。帳面上，2026 年上半年的損失比 2025 年同期減少 46.8%，但 2025 年上半年包含 Bybit 單一事件約 14.5 億美元；扣除這一筆後相比，今年上半年的損失反而增加約 28%。換句話說，上半年大型單一事件少了，整體風險並沒有下降。
攻擊手法也在轉變。CertiK 統計，錢包遭入侵的 33 起事件就造成約 4.45 億美元損失，而 204 起程式碼漏洞事件的損失約 1.52 億美元。慢霧安全團隊在自己記錄的 182 起事件中也發現，密鑰外洩、社交工程、供應鏈攻擊這類營運層面的失誤只占 29.1%，卻造成 76.6% 的損失。
對新手來說，加密市場處處是坑：私鑰怎麼保管、授權到底簽了什麼、客服是不是假冒的、高槓桿倉位一夕被強平，加上 AI 深度偽造讓假身分更難辨認，攻擊者的成本正在下降。
用戶打開交易平台時，最需要的第一個答案不是哪個幣會漲，而是資產在這裡是否安全。CoinW 首席安全官 Michael Liu 在接受 The Block 專訪時說：「沒有安全，一切歸零。」他從 2007 年起由軟體開發轉向銀行業資安，2022 年加入 CoinW。他認為，安全不是技術後台的附屬品，而是用戶信任的基礎設施。
資產保管：三層錢包、自研 MPC 與每月默克爾樹儲備證明
依 CoinW 官方說明，平台採用冷、溫、熱三層錢包架構，絕大多數資產存放在離線冷錢包。核心冷儲存結合 M-of-N 多重簽名與物理隔離的硬體安全模組（HSM），私鑰的生成、儲存與使用全程離線；大額資產異動須經多個角色、多層級批准。CoinW 也表示自行研發 MPC（多方計算）錢包，不必暴露完整私鑰就能完成鏈上簽名，並搭配 KMS、TEE 等技術與凍結恢復機制。
資產放在哪裡，用戶看不到；儲備證明則讓用戶能自己查。CoinW 每月發布默克爾樹儲備證明，頁面列出默克爾根、總儲備率與各資產的儲備率，用戶可以選擇自動驗證，或從 GitHub 下載驗證程式手動驗證，確認自己的資產是否 1:1 被覆蓋。CoinW 表示，系統把資產端的鏈上錢包與負債端的默克爾樹分別公開，用戶不需要向任何人申請就能核對兩端數據。
在外部檢驗方面，CoinW 與 Hacken 合作滲透測試、由 CertiK 審計錢包系統，並在 HackenProof 開放漏洞賞金計畫。官方表示，過去 24 個月已有超過 200 個漏洞經負責任揭露，重大問題平均在 48 小時內修復。
即時風控：零信任架構、24 小時 SOC 與紅藍隊演練
CoinW 表示，平台圍繞異常登入、裝置識別、提領風控、API 權限、異常交易與市場操縱監控，建立事前預防、事中攔截、事後回應的風控流程，核心是自研的即時風險引擎。存取管理採零信任架構（Palo Alto Prisma），結合 SSO、多重驗證（MFA）、身分與存取管理（IAM）及職責分離，讓每個帳號只拿到完成工作所需的最小權限。
24 小時運作的資安營運中心（SOC）整合告警與威脅情報，內部紅隊持續對系統發動模擬攻擊，目標是在漏洞被利用前先補上。CoinW 表示，滲透測試人員各有不同的能力與背景，模擬攻擊的方式也會不同。技術之外，人的環節同樣被納入：員工從到職第一天就接受資安訓練，每月還有模擬釣魚演練，檢驗資安習慣是否持續改善。
Liu 特別提到第三方依賴的風險：「自己建系統時，也許會用到別人的程式碼，但你不知道那段程式碼有多安全。」CoinW 傾向直接掌握關鍵系統，對外部供應商則持續評估與監控。2025 年 4 月，CoinW 也與 CoinCover 合作，導入非託管的災難復原方案與即時詐欺防護風險引擎；這項技術由倫敦勞合社保險人提供擔保，CoinCover 本身不為資產提供保險。
合約保險：平台投入逾 800 萬 USDT 的強平補貼
安全不只是平台不出事，也包括交易工具不放大失控的風險。CoinW 表示，合約交易底層設有多個風險基金，分別對應不同合約，以「有餘則存、有虧則補」的方式每日結算動態調節，資金來自平台事先預留的準備金與強平後的剩餘盈餘。
面向用戶的則是「合約保險」。這項機制在 2025 年 5 月以「合約保障金計劃」推出，2026 年 7 月 1 日起更名，平台每月至少投入 50 萬 USDT，用戶依個人累積額度申領補貼，爆倉時最高可領 500 USDT；每期資金池額度固定，領完即止。
CoinW 首席傳播長 Yoka Zhou 10 月接受 The Block 訪問時表示，計畫已進行 16 期，平台累計投入超過 800 萬 USDT。依官方 2025 年 12 月的數據，計畫已涵蓋超過 11.6 萬名交易者，符合規則的倉位約 33 億 USDT。
策略產品方面，CoinW 提供合約馬丁格爾、合約拼盤、可移動網格與 CTA 等策略工具。官方表示，這些產品不只追求收益，也在設計上內建倉位管理、回撤控制與極端行情的應對機制，讓用戶在追逐報酬時，產品本身先替極端情況設下底線。
第三方評級與里程碑：CER.live AAA、ISO/IEC 27001:2022
外部評級是用戶判斷平台的另一個參考。截至 2026 年 10 月 31 日，交易所安全評級網站 CER.live 給予 CoinW 最高的 AAA 評級，安全分數 90 分。CoinW 已取得 ISO/IEC 27001:2022 資訊安全管理系統認證，證書於 2025 年 9 月 24 日核發、效期至 2028 年 9 月 23 日。
CoinW 表示，平台自 2017 年成立以來沒有發生重大資安事故，並在 2026 年 3 月華沙 Next Block Expo 獲頒「最值得信賴交易所」。CoinW 也表示，正在建立一套涵蓋每個應用、每次系統存取、每項業務營運與每位員工的完整安全體系；這套縱深防禦從終端、網路、系統、應用、身分、資料、營運與合規等層面展開，並以「自主防禦＋開放協作」的方式，與阿里雲、慢霧等夥伴交流安全議題。
CoinW 認為 AI 是下一個戰場：AI 既是未來交易所安全最強大的工具，也是最大的威脅，攻擊者可以訓練 AI 比人類更快地掃描 API、找出基礎設施弱點。CoinW 表示正推進 AI 驅動的 Agentic Security，涵蓋程式碼安全、攻擊面管理、入侵測試與演練、告警分診、情報摘要與回應建議，並在內部開發 AI 資安代理，用來提升異常資料分析的效率。
交易所做到的，與用戶自己要做的
平台能做的是把門鎖好、把帳攤開。CoinW 提供二次驗證、防釣魚碼、提領白名單、授權管理與官方驗證通道，並定期發布防詐指南，提醒用戶留意假冒官方、釣魚簡訊與假客服。剩下的一段路要靠用戶自己：開啟二次驗證、設定防釣魚碼與提領白名單、不點來路不明的連結，遇到「官方」主動聯繫時，先到官方驗證通道核對。
儲備證明不是一份「我們有錢」的公告，而是「你可以自己驗證」的邀請。在敘事與熱點輪番上演的加密市場，CoinW 選擇把資源放在不容易被看見、卻決定用戶能否安心的地方。
本文為 CoinW 贊助文章。
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