2023 金融科技趨勢論壇|內有監管束縛外有平台競爭,台灣交易所有哪些困境?

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2023 金融科技趨勢論壇|內有監管束縛外有平台競爭,台灣交易所有哪些困境?

2022 年是黑天鵝橫行的一年,也讓台灣監管單位意識到完善台灣法規,並增加台灣加密交易所競爭力的重要性。本次 2023 金融科技趨勢論壇就邀請到了國內五家交易所,包括 ACE 王牌交易所、Maicoin 交易所、幣託交易所、HOYA BIT、Rybit 交易所,一起聊聊他們面對的問題。

執照是否可改成報備?

目前台灣法令要求交易所採必須針對反洗錢進行規範,完成洗錢防制法令遵循聲明之業者,代表其負有執行洗錢防制法及虛擬通貨平台及交易業務事業防制洗錢及打擊資恐辦法所定防制洗錢措施之義務,但不代表虛擬通貨平台業者得到任何的准許與認可。

臺灣金融科技協會理事長蔡玉玲表示,量體較小的交易所也許可以用報備制,即向政府目的事業主管機關行文報備後即可開始營業。

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ACE 交易所執行長王黌驌表示,有幾個面向的業者可以使用報備制,包括虛擬通貨交換或移轉、虛擬通貨和法幣交換、託管、虛擬通貨發行,這可以視量體採報備制。

王黌驌補充,這些業者也需要符合一些規範,包括通過 ISO27001 國際資安的審核,另外還需要資產隔離、儲備證明、信託證明。這樣一來,提高業者自律門檻後,監管就可以採報備制,降低創新門檻。

Rybit 交易所創辦人暨執行長賴永純則是認為,報備制除了考量量體之外,也需要考慮業務。她認為,現貨交易這類的單純商品交易,也許可以放寬使用報備制,鼓勵創新,但若是涉及複雜的衍生品交易,還是需要較嚴格的許可制。

5,000 萬的換匯額度太低

蔡玉玲點出交易所的監管困境:加密貨幣雖然在監管上算「商品」,但在實務上,因為要對外購買加密貨幣是用美元計價,會產生大量的換匯需求,這時候就會有每年換匯 5,000 萬美元的限制。

Maicoin 創辦人暨執行長劉世偉表示,在 2022 年的第一週就已經把 5,000 萬美元的額度用完,接下來的 51 週就變成要額外抵押台幣,他認為這種方式無法長久。

劉世偉建議,對於加密貨幣應定義成商品,而不是財產,這樣交易所就會被定義成「進口商」,按法規進口商品(加密貨幣)。

只准外國平台放火

另一個台灣交易所要面對的就是國外平台的不平等競爭。

目前我國的監管只監管台灣交易所,海外平台無法被納管,從而促成了不平等的競爭。HOYA BIT 創辦人兼執行長彭云嫻以高利率商品為例,她指出,國外平台不受台灣監管,所以就用「高利率低風險」的話術包裝產品,這倒是台灣用戶大量使用海外平台,因此一旦有黑天鵝事件,受傷最重了還是台灣投資人。

HOYA BIT 創辦人兼執行長彭云嫻希望監管機構能平等對待,要求海外平台也要遵守台灣監管,不要讓海外平台繼續監管套利,創造平等競爭環境。

不會吵的孩子沒糖吃

幣託執行長鄭光泰也有類似經驗,但不是國外平台,而是沒有合規的幣商。

他指出,幣託有 OTC(場外交易)的業務,按照法規,入金超過台幣十萬都需要進一步審核,而沒有合規的幣商卻可以用較低的成本經營,不但不用負責,一旦出事,因為用的是幣託的錢包,消費者可能反而會要求幣託負責。

因此這種不守監管的幣商也會需要納管,公平競爭外也可以更好地保護用戶。