Bybit專欄｜頂級交易工具：個人投資者必備利器

(Bill Xing，Bybit 金融產品部門負責人)

超級交易機器人「對戰」股價震盪早已不是對未來的幻想，而是日日都在上演的現實。任何人一鍵即可解鎖算法交易機器人，AI 遠超交易者指日可待。

算法交易機器人經過編程，可在檢測到預設條件時進行買賣，幾乎能夠執行任何交易策略。專業交易者使用算法交易機器人已有 20 餘年，現在又將其引入加密貨幣市場。

一系列面向個人投資者的加密貨幣交易工具悄然而至，亮相加密貨幣市場。其中幾款便是由我親手打造。目前，我正在開發一個全新系統，可幫助投資新手根據過往交易和投資數據明確自己的風險偏好。

加密貨幣交易量的四分之一都由個人帳戶產生，因此上述機器人必將給加密貨幣市場帶來不可小覷的影響。有趣的是，這或許昭示着市場門檻和參與的民主化。

面臨這樣的未來，交易機器人及其他專業工具的推廣就必須與公平公開的知識普及相輔相成。在舊有的門檻體系下，只有「認證」的投資者可進入加密貨幣市場，普通人則由於缺少相關知識和資金而無緣這一新興市場，這實際上是非常精英主義且「開倒車」的做法。

不幸的是，學校並未將金融知識納入義務教育，因此許多人在面對複雜的專業信息時一籌莫展，甚至還會遭遇詐騙。交易機器人加上恰到好處的「財商」教育，正是我們朝着金融民主化邁出的重要一步。

這項技術可為普通交易者提供「體驗式」教育，讓他們只需開建小額倉位，即可利用自動化策略親自感受市場動態。他們可嘗試不同的機器人，進而瞭解不同的交易策略，例如雙向持倉、定投及合約交易。

此外，用戶還可在交易機器人方面積累經驗，例如通過雙向持倉或投資組合策略同時創建多個機器人，其收益或許會超過經驗豐富的投資者。畢竟沒有人能全天無休地盯着 24/7 加密貨幣市場，但機器人就能做到。

事實上，交易機器人反而能在 24/7 加密貨幣市場中風生水起，不僅能隨時把握套利良機，還能在市場大幅波動時及時獲利。任何投資者都無法時刻盯盤，因此定會錯過機器人可隨時把握的良機。
儘管如此，交易者仍需親自作出可能會影響機器人效果的重要決定，例如選擇資產和買賣價格範圍。因此，機器人固然是交易利器，但也不是完全零風險。

交易者對入場/出場時間點及交易時機瞭解得越深入，機器人的設置就越精準。但是，多數用戶並不需要專業級的知識，而是只需理解為什麼對剛剛暴漲 200% 的 Microcap 設置長期網格機器人不是明智的策略。

機器人的另一大優勢就是能夠有效避免情緒影響。一旦涉及高額資金，即使是專業交易者也很難保持冷靜謹慎。

有些投資者可能會在錯誤的時機仍然堅持持有加密貨幣。此類行為就會造成「笨錢效應」，即任憑情緒應對市場波動，而無法理性思考。

交易機器人則不會受到這樣的情緒影響，而是會在審慎計算的「真空」環境中執行策略。在逐步成長為獨立交易者和投資者的旅程中，交易新手可從這些交易工具中汲取不少寶貴价值。

過去，專業交易者都在工作中不斷提升交易能力；隨着 AI 交易的興起，個人投資者現在也有機會迎頭趕上。隨着通脹「魔咒」席捲全球經濟，最新投資工具有必要做好普及推廣工作，這樣普通人也能周全保護自己的財富，創造經濟良機。