加密銀行為FTX同謀?國會質疑Silvergate程序失當,議員將推動加嚴數位資產反洗錢法案

Florence
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加密銀行為FTX同謀?國會質疑Silvergate程序失當,議員將推動加嚴數位資產反洗錢法案

參議員 Elizabeth Warren 和 Roger Marshall 提出了一項立法,要求金融犯罪執法局 ( FinCEN) 發布與數位資產相關的指南,以加強美國對數位資產的反洗錢規則。而在 FTX 事件崩盤後,做為 FTX 和 Alameda Research 存款銀行的 Silvergate ,也被參議員致信,要求說明其處理轉帳交易時是否做好相關控管,並向金融犯罪執法局 ( FinCEN) 舉報此類交易。

參議員 Elizabeth Warren 和 Roger Marshall 提出的法案,將 KYC ( Know your customer) 規則擴展到錢包供應商、礦工、驗證者和其他網路參與者。它還建議財務部禁止金融機構使用數位資產混合器、隱私幣和其他匿名技術來進行業務交易。

Warren 表示:

加密產業應該遵循銀行、經紀商和西聯匯款等通用性的規則,這項立法將確保相同的標準適用於類似的金融交易。

根據 The Block 的報導,此法在本屆國會期間成為法律的可能性很小,但極可能在明年 1 月再度納入討論。 該法案將進一步擴大對加密產業的規則,也可能會加速聯邦機構內部已在進行的規則制定過程。

在 FTX 破產後質疑其經手銀行 Silvergate

以 Elizabeth Warren 為首的幾位參議員在 FTX 和 Alameda 破產後曾致信給加密銀行 Silvergate 的執行長 Alan Lane ,要求 Silvergate 提供其與 FTX 和 SBF 的相關資訊,包括 Silvergate 如何協助 FTX 将客户資金轉移到 Alameda Research;Silvergate 是否向金融犯罪執法局 ( FinCEN) 舉報此類交易;以及前風控長 Tyler Pearson 離開銀行的原因。參議員要求 Silvergate 必需在 12 月 19 日前做出相關回覆。

Silvergate Bank 是一家在加州獲得執照的銀行,從加密產業初創的 2013 年即開始服務數位資產客戶,FTX 、Gemini 和 Coinbase 都是其往來客戶,藉由獨特的利基市場,迅速在業界竄起,在這十年間迅速從一家區域銀行躍升為上市公司。自 2019 年 11 月以 13 美元的股價上市,到 2021 年 11 月股價上漲到歷史高點 219 美元,如今已跌到剩 18 美元。

Silvergate 做為 FTX 和 Alameda Research 的存款銀行,並為其處理相關轉帳交易,在  FTX 崩盤後受到極大的牽連,該銀行及其公司高管被控訴在 FTX 解體中的詐欺性損失中需負同謀責任,因為 Silvergate 故意或疏忽地允許 FTX 將客戶存款轉給 Alameda Research。

Silvergate 執行長 Alan Lane 立即發布信函,向股東保證其有做好盡責調查、風險管理和儲備金的準備。並強調客戶可以隨時使用他們的美元存款,其連接法幣和加密貨幣的 SEN 網路也未曾停止運行。Silvergate 也揭露其對 FTX 的曝險,截至 2022 年 9 月 30 日,Silvergate 所有數位資產客戶存款總額為 119 億美元,FTX 佔比不到 10%。