用原子習慣打造交易系統:擺脫情緒、認知偏差,做出更客觀的交易決策

Jim
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用原子習慣打造交易系統:擺脫情緒、認知偏差,做出更客觀的交易決策

DeFi 研究員 The DeFi Edge 在文中呼籲建立交易系統的重要性,這除了能保護投資者免受情緒、認知偏差的影響外,能進而簡化一切,並使用戶做出交易決策時更為客觀。

原文連結:https://twitter.com/thedefiedge/status/1503433574418059267

在加密市場不斷做決策讓人心力交瘁,不過當我理解系統性思維時,我開始賺進更多的錢。以下為在加密領域中打造系統的教程,這可以阻止情緒扼殺了你的收益。

作者舉例設定籠統目標與系統性思維的差異:

  • 目標:減肥。
  • 系統:你的健身、飲食計畫是什麼?
  • 目標:增加 Twitter 追蹤數。
  • 系統:設定發文頻率/時間、主題選擇,寫作過程的細節。

設定目標很容易,但具備一個良好系統是區分贏家、輸家的關鍵。

什麼是系統?

作者指出,系統包括行為、習慣,以及始終如一地執行。系統將推動你往目標前進。而大眾皆是情緒、偏見的受害者,設計系統如同為你的腦袋設計了一套投資軟體,它簡化一切,使生活更輕鬆,投資者對於自身決策更加客觀。

以下為加密領域中的 10 個決策系統示例。

1. 什麼時候買加密貨幣 (法幣)

作者不看 RSI、不預測市場,每月 1 號固定以法幣買入藍籌代幣,就如同自動支付帳單一般,並將省下來的時間、精力用於研究其它事物及好好過生活。

2. 投資組合佔比

作者引用先前推文,他區分了不同專案的風險高低,圖表中有四種投資組合可供參考,假設某個專案權重過高,他會賣出並重新調整。

3. 鎖定獲利

什麼時候該鎖定獲利?作者建議嘗試圖中四種基於不同風險的公式,而不是仰賴於時間或感覺。

4. 何時申領收益?

並非所有 DeFi 協議都有自動複投的功能,投資者應該何時申領收益?

作者在每週一、四下午都會申領收益,並事先註記在行事曆中。

5. 追蹤一切

數據太繁雜容易讓人失去方向,作者建議:

  • 建立交易日誌。
  • 依照你的預算建立試算表。
  • 使用 Zapper
  • 弄清楚如何追蹤納稅義務。

想要關注 KOL 嗎?作者強調要追蹤、回顧他們的「報牌」以檢查準確性。

6. 投資清單

看 YouTuber 報牌很容易被 FOMO,因此作者呼籲建立一個評估協議、專案的檢查清單,這會幫助投資者保持清醒。

7. 資訊品質如何?

垃圾食物對身體有害,那精神糧食呢?現代人每天接收大量資訊,作者建議精心規劃每日資訊來源,擺脫精神上的垃圾食物。

8. 研究系統

建立正式的研究系統,每次查看專案皆以此流程進行:

  • 研讀白皮書、官方文檔。
  • 研究團隊成員、經歷。
  • 是否審計?由哪個機構?
  • 去 Discord 群組檢查一下氛圍。

9. 習慣養成

作者指出,僅有系統還不夠,投資者必須讓系統成為習慣:

  • 在行事曆中加入重複性任務。
  • 為特定行為設置一致的時間。
  • 系統需要易於訪問。
  • 當有更深見解時要優化系統。

註:Fogg Behavior Model 核心概念為「B=MAP」,即產生行為 (Behavior) 的關鍵要素在於動機 (Motivation)、能力 (Ability)、觸發 (Prompt) 三要素。

在這裡意思是當決策系統易於使用,有足夠動機 (獲利) 且不斷在行事曆中提示 (Prompt) 用戶時,產生行為 (建立習慣) 的可能性會大增。

Fogg Behavior Model

10. 保命機制

作者提到今年一月的操作:

我討厭獲利了結,今年一月我對 Wonderland、DeFiKingdom 的成功欣喜若狂,我不想賣,但我相信我的系統,還是不情願地賣出。之後幣價就暴跌了,感謝系統。

檢視全局

他以先前推文「Mark Zuckerberg 只穿灰短T」、「Jeff Bezos 下午五點後不做重大決策」為例,說明系統化能有效降低決策疲勞,將精力用於其他更重要的事物上。他給出些問題:

  • 投資時你的決策過程是什麼?
  • 你什麼時候會獲利了結?
  • 一筆投資搞砸了,你什麼時候會止損?
  • 你的系統如何應對牛熊?
  • 你如何追蹤所有事情的?

如何始終基於系統進行決策?作者強調「別過於複雜」,建議可以從谷歌試算表、Notion 開始,系統性思維則能參考原子習慣原則等書籍。

雖然這些並不容易,不過一旦將系統建立起來,生活將更加輕鬆,他總結道:

  • 生活的一切皆基於系統。
  • 系統保護你免於受情緒、認知偏差所影響。
  • 建立系統,隨著時間分析出交易策略中的弱點。