因應七月台灣反洗錢辦法,混合式去中心化交易所JOYSO六月底自律停止服務

Elponcho
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因應七月台灣反洗錢辦法,混合式去中心化交易所JOYSO六月底自律停止服務

台灣金管會預告 7 月 1 日將施行「虛擬通貨平台及交易業務事業防制洗錢及打擊資恐辦法」,納管行為廣泛,因此不僅是交易所,眾多在台登記的虛擬通貨相關業者,都需做好 KYC/AML 的反洗錢工作。著名混合式去中心化交易所 JOYSO 首當其衝,宣告將於台灣時間 6 月 30 日 16 時停止服務。

辦法列出納管行為:

  • 虛擬通貨與新臺幣、外國貨幣及大
    陸地區、香港或澳門發行之貨幣間
    之交換。
  • 虛擬通貨間之交換。
  • 進行虛擬通貨之移轉。
  • 保管、管理虛擬通貨或提供相關管
    理工具。
  • 參與及提供虛擬通貨發行或銷售之
    相關金融服務。

JOYSO DEX 停止服務預告

以下為 JOYSO 原文公告

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「為遵守台灣即將於2021年7月1日起實施之虛擬通貨洗錢防制相關法令,本公司(共識科技)預計於2021年6月30日16時停止提供去中心化服務ETH JOYSO DEX以及TRON JOYSO DEX。

請各位使用者盡速將自己平台內的虛擬通貨提領回自己錢包,自6月30 日16時後,JOYSO網站將不再開放任何充值、交易、提領服務。用戶必須自行呼叫智能合約提領,且風險由用戶自行承擔。

待JOYSO DEX關閉後,各位使用者仍可以在UNISWAP交易JOY 以及T1~T6代幣,不便之處還請用戶配合,請轉告周知。未來JOYSO仍然持續在去中心應用的發展路線上努力,謝謝各位JOYSO 支持者長期以來的支持。」

去中心化交易所落入規管範圍

為什麼去中心化交易所需要擔心台灣的反洗錢辦法呢?看起來提供「虛擬通貨間之交換」服務此項,已足以被納管。

除此,照理說未為客戶保管、管理虛擬通貨或是保管私鑰的業者,是不在納管範圍中的。不過,由於「混合式去中心化」的概念,也可以基於保管虛擬通貨而受管。

由於 JOYSO DEX 屬於混合式去中心化交易所,也就是將 MetaMask 等自主管理的加密貨幣錢包連上 JOYSO DEX 後,可以將資金打入其智能合約,提供搓合交易的服務,以達到高效率的交易體驗。因此 JOYSO 所擁有的智能合約保管了用戶的虛擬通貨,而且提供交換服務,或可因此進入納管範圍。

書面未指名DEX列管,業者先自律為安

另一業者,台灣知名去中心化交易所 Starbit 更早執行服務停止,儘管將營運重心轉移至 NFT 平台 Jcard,原文公告如下:

「為配合行政院公告之【虛擬通貨平台及交易業務事業之範圍】規範,在經營團隊審慎評估後,本網站將於2021年4月30日23:59起,暫時終止 STAR BIT EX之原本所有服務。並升級為【Jcard 這咖】NFT 交換平台,也會逐步完善相關法令規定與要求。」

據鏈新聞訪問兩家業者,即便辦法內容無直接寫明去中心化交易所 (DEX) 納管,但基於合規風險,紛紛提前自律。

台灣反洗錢辦法納管 Uniswap 嗎?

Uniswap 是以太坊最大的去中心化交易所,它提供交易,也有流動性池,讓用戶將虛擬通貨資產轉入。從行為上來說,也符合列管業者。不過,這個金管會管嗎?

答案可能是不納管的。辦法第二條中闡明:「前項第一款所稱本事業,係以在國內設立登記者為限。」也就是,在台灣境內設立的相關事業,才在規管範圍之內。

而前述的 JOYSO,是以外商名義在台登記,因此同樣符合受管資格:

順帶一提,在中國,Uniswap 已經遭網路防火牆封鎖:

uniswap