加密PK傳統資產:今年十大加密貨幣略勝一籌,標普500長期回報更穩健

加密PK傳統資產!今年十大加密貨幣略勝一籌,標普500長期回報更穩健

今年金融市場經歷新冠病毒衝擊而崩盤後,股票市場成了散戶們的夢幻賭場,美聯儲大舉印鈔救市的舉動造成美股如無限膨脹般的增長。而一名 Reddit 網友進行了一項有趣實驗,將資金分別投入美股與加密貨幣市場,在 2019 年中,加密貨幣擊敗了股市,但美股長期投報率仍優於加密貨幣。

十大加密貨幣

Reddit 網友 Joe-M-4 在論壇上分享了自己進行的有趣實驗,他在 2018 至 2020 年 9 月之間,各別分為三年對標普 500 指數(S&P500)與市值前十大的加密貨幣投入 1,000 美金,而自 2019 年 1 月至今年 9 月為止,加密貨幣投報率為 53.8%,高於美股表現。

十大加密貨幣投報率(Source:reddit)

根據其投報率,當初對十大加密貨幣分別投入的 100 美金(總計 1,000)已增長為 1,538 美金,而相較於加密貨幣,同期標普 500 的表現約為 35%,略遜於十大加密貨幣。各月份的投資報酬率如下:

十大加密貨幣逐月投報率(Source:reddit)

加密貨幣波動極高

該名網友也分別列出十大加密貨幣的逐年表現,結果如下:

此外,值得注意的是以太坊,以太坊在 2018 年 1 月創下 1,448 美金的歷史新高後,價格持續痿迷不振,直至今年才一度回到 2018 年 6 月時的水平。不過根據該名網友的投資數據,以太坊在這三年的投報率為 104%,領先於十大加密貨幣。

三年以來投報率(Source:reddit)

從中我們也能看到加密市場所著名的高波動性,若在 2018 年初投資以太坊 1,000 美金,年底價值將僅剩下 482 美金,比特幣現金(BCH)更只剩下 92 美金。

對比標普 500 指數

儘管標普 500 自上個月的歷史高點跌落,但自 2019 年 1 月以來,至今也已上漲了 35%,各年投報率如下:

  • 2018 年 1/1 對 S&P 500 投入 1,000 美元 = 今天約 1,260 美元
  • 2019 年 1/1 對 S&P 500 投入 1,000 美元 = 今天約 1,350 美元
  • 2020 年 1/1 對 S&P 500 投入 1,000 美元 = 今天約 1,050 美元

總體來說,雖然十大加密貨幣在近兩年的投報率都優於標普 500 指數,但相較於十大加密貨幣在 2018 年的暴跌(-76%),三年下來標普 500 指數是更為穩健的投資標的,2018 年至今投報率為 22%,而十大加密貨幣則僅有 11%。

而一次投資十種加密貨幣,看似分散了風險,實際上似乎更容易投資到表現不佳的資產,先前鏈新聞曾報導,十大幣種中超過半數名不符實,而自 2019 年以來,包括 Tron、Stellar 與 EOS 等項目都已經被 BNB、DOT 以及 LINK 所取代 。

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