龐氏騙局捲款新套路:交易所QuadrigaCX創辦人蜜月期攜私鑰客死他鄉

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龐氏騙局捲款新套路:交易所QuadrigaCX創辦人蜜月期攜私鑰客死他鄉

加拿大曾輝煌一時的加密貨幣交易所QuadrigaCX 在「創始人離奇死亡,上億美元消失」的大型鬧劇中走向終結,加拿大安大略省證券委員會將其定義為「龐氏騙局」。

撰文:婁月

Gerald Cotten 於2013 年創立了當時加拿大最大的加密貨幣交易所QuadrigaCX。然而去年12 月,Gerald Cotten 攜妻子Jennifer Robertson 在印度蜜月旅行時離奇死亡,Gerald Cotten 恰好是唯一掌握交易所內加密貨幣私鑰的人,這導致大約1.9 億美元的加密貨幣也難以追蹤。

加拿大安大略省證券委員會(OSC)最新發布的針對加密貨幣交易所QuadrigaCX倒閉的調查報告,又將其推向風口浪尖。

最新調查:QuadrigaCX 破產系創始人投資損失1.43 億美元

OSC 調查人員的大多數結論與QuadrigaCX 破產受託人安永去年的發現一致,並將該交易所的倒閉及隨後破產的原因歸咎於其首席執行官兼聯合創始人Gerald Cotten。

OSC 報告證實,Gerald Cotten 通過加密交易使至少1.43 億美元的客戶資產遭受,並在其自身生活上燒掉至少200 萬美元。

報告指出,Cotten曾用假名開戶、偽造帳戶餘額,並與QuadrigaCX的客戶進行交易,當加密資產價格發生變化且客戶退出時,Cotten則用其他客戶的存款彌補該損失,OSC將此稱為「有效的龐氏騙局」。

此外,一個新發現在於OSC 員工對所有資產去向的分析,這是安永報告中懸而不決的一項,Cotten 在QuadrigaCX 或其他平台上的交易損失了1.43 億美元,只有2300 萬美元(約佔總額的10-15%)下落不明。

該報告推測,未計入的2300 萬美元可能包括在其他平台上的交易損失、支付給其他平台的其他費用、支付給其他支付處理商的費用、其他運營費用以及轉移給個人使用的其他資產。不過該發現也意味著,可能並不存在某筆資金,等待QuadrigaCX 的債主們去發現。根據OSC 的聲明,這些投資者中約40%是安大略人。

一張圖梳理QuadrigaCX 發展全過程

2013 年QuadrigaCX 成立,2019 年壽終正寢,鏈聞帶你回顧QuadrigaCX 在7 年內從輝煌走向滅亡的全過程。

龐氏騙局跑路新套路:加密交易所QuadrigaCX 創始人蜜月期攜私鑰客死他鄉

起步和發展階段: 2013 年至2016 年

2013 年11 月成立

根據維基百科,Quadriga於2013年11月成立,最初僅進行本地交易。2013年12月推出QuadrigaCX,被稱為加拿大金融交易和報告分析中心(FINTRAC)授權的第一個加拿大交易所。

2014 年,在Quadriga 上比特幣的交易量高達740 萬加元。2014 年1 月,QuadrigaCX 在溫哥華安裝了第二台比特幣ATM。

2016年其他董事辭職時,Gerald Cotten成為唯一董事

落寞階段:2017 年至2018 年

2017年,比特幣經歷了一場投機狂潮,價格從大約1000美元上漲到近2萬美元。大約有價值12億加元的比特幣在QuadrigaCX上交易。雖然業務量的大幅增加增加了佣金,但由於外匯依賴外部付款處理機構和缺乏適當的會計製度,也造成了現金流問題

2017年6月,QuadrigaCX宣布,由於一個智能合約錯誤,損失了價值1400萬美元的以太坊

消失階段:2018 年至今

2018 年4 月, QuadrigaCX 被用戶投訴無法即時套現

據vancouversun 報導,QuadrigaCX遭到投資者抱怨稱無法即時套現,有時不得不等待數週甚至更長時間。

對此,QuadrigaCX 的首席執行官Gerald Cotten 解釋稱:年初市場的火熱為我們帶來了「20 倍於日常的交易量」,但由於加拿大監管機構近期正在打擊比特幣,從而導致了積壓的交易。

2018 年10 月, QuadrigaCX 2800 萬加元資金遭CIBC 凍結,等待法院裁決

據《環球郵報》報導,QuadrigaCX正在等待針對加拿大帝國商業銀行(CIBC)法律訴訟的判決。該案件始於2018年1月,當時CIBC凍結了QuadrigaCX支付處理器開設的多個帳戶,聲稱無法確定交易所或存入資金購買加密貨幣的個人是否擁有帳戶中的資金。由於交易所無法獲得資金,一些客戶在嘗試從平台上取款時會遇到延誤。涉及金額為2800萬加元(約合2160萬美元)。

一個聲稱代表該交易所的Reddit帳號表示,一旦法官對此動議作出裁決,該交易所將立即對CIBC採取法律行動,令CIBC賠償他們造成的大量損失。

2018 年11 月, 安大略省高等法院獲得QuadrigaCX 被凍結資金控制權

安大略省高等法院法官Glenn Hainey於11月9日授予加拿大帝國商業銀行(CIBC)一項命令,允許法院控制2600萬加元資金,直至該資金的所有權得以確立。

2019 年1 月, QuadrigaCX 創始人Gerald Cotten 被爆突然去世

1月14日,Gerald Cotten的妻子Jennifer Robertson代表QuadrigaCX 聲明稱,Gerald Cotten已在一個多月前去世。

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2019 年2 月, QuadrigaCX 事件急速升溫

1.QuadrigaCX 申請債權人保護

QuadrigaCX在加拿大新斯科舍省最高法院申請債權人保護,要求新斯科舍省最高法院任命安永會計師事務所作為獨立第三方監督其訴訟程序。

2. 法院文件顯示QuadrigaCX 欠用戶1.9 億美元

Jennifer Robertson向新斯科舍省最高法院提供的文件顯示,QuadrigaCX欠其客戶約2.5億加元(合1.9億美元)的加密貨幣和法定貨幣。

法院備案文件顯示,截至2019 年1 月31 日,共有大約115000 名用戶在交易所註冊餘額,其中法定資金為7000 萬加元,加密資產為1.8 億加元。

法院文件稱只有極少量的加密貨幣存放在熱錢包中,但沒有提供具體信息。該交易所的創始人似乎是唯一知道或對QuadrigaCX的冷存儲解決方案有控制權的人。而在他去世後,該交易所儲存的加密貨幣已經無法使用,其中一些可能已經丟失

3. 安永提交初步報告

2 月5 日(美國東部時間星期二上午8:30),QuadrigaCX 在加拿大法院舉行聽證會。

QuadrigaCX已尋求專業諮詢服務公司安永(EY)對其進行審計。根據安永提交的初步報告,QuadrigaCX沒有銀行帳戶,而是使用了第三方支付處理器。沒有正式的會計製度,審計由Cotten位於新斯科舍省福爾里弗的家中的加密筆記本電腦進行的。

QuadrigaCX 當前問題的因素有很多,包括缺乏公司銀行帳戶和Cotten 的去世,安永已建議QuadrigaCX 暫停其網站。

3. 印度政府死亡證明證實QuadrigaCX 首席執行官在印度去世

根據CoinDesk獲得的印度政府頒發的死亡證明,QuadrigaCX首席執行官Gerald Cotten確實於12月初在印度去世。

4.Gerald Cotten 去世前12 天曾簽署遺囑,將960 萬加元資產留給妻子

據彭博報導,法庭文件顯示,加密交易所QuadrigaCX的創始人兼CEO Gerald Cotten在他突然去世前的12天( 2018年11月27日)簽署了遺囑,將其960萬加元的資產留給他的妻子Jennifer Roberson。

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5. 安永報告:QuadrigaCX 錯誤地將103 枚BTC 發送至去世CEO 的冷錢包

在2月12日發布的Quadriga自1月下旬申請債權人保護的進展情況的初步報告中,法院指定的監督機構安永(EY)表示,該公司在2019年2月6日意外地將103枚比特幣(價值468675美元)轉移到了目前無法訪問的已去世CEO的冷藏錢包中。安永將接管該交易所剩餘資金,將把該交易所熱錢包中剩餘的加密貨幣轉移到安永自己的冷錢包中。

根據報告,安永還控制了QuadrigaCX 運營時前CEO 擁有或使用的各種電子設備,包括四台筆記本電腦、四部手機和三部加密USB 密鑰。安永還表示正在與一些第三方支付處理商合作解鎖該交易所的法定餘額,迄今為止尚未取得任何實質性進展。

6.Reddit用戶發現了QuadrigaCX交易所的五個錢包地址

Reddit用戶Decoze 發現了QuadrigaCX交易所的五個地址,這些地址在2月6日共接收了104.335枚比特幣的多次小額轉帳,幾乎與安永報告中提到的金額相同。而且這些地址自18年4月份以來沒有任何交易。經過分析,這組地址確與QuadrigaCX有關。

7.QuadrigaCX 將其所有比特幣和以太坊發送給安永

QuadrigaCX所有的比特幣和以太坊都被要求發送到法院指定的監督機構安永會計師事務所。2月21日,安永確認正如預期的那樣,它已經從QuadrigaCX的帳戶將其資金轉移到自己的冷錢包來控制資金,此次共轉移了51枚比特幣、33枚比特幣現金、2000枚比特幣黃金、822枚萊特幣、951以太坊。報告補充說,監察員將把加密貨幣保留在冷錢包中,正等待法院的進一步判決。

8. QuadrigaCX 運營商面臨在重組過程中耗盡資金的困境

據彭博報導,負責監管流程的公司稱,除非QuadrigaCX能夠從銀行和支付處理商那裡獲取資金,否則Quadriga Fintech Solutions Corp.將面臨無足額現金進行重組的困境。

根據2月20日的報告,QuadrigaCX創始人兼CEO Gerald Cotten的遺孀Jennifer Roberson提供的臨時資金短期內將用盡,申請人目前已經沒有資金用於進行CCAA (公司債權人安排法案)程序。安永確定了可用於資助法院訴訟程序的三筆「直接資金來源」,監管員亦在其報告中敦促銀行匯票應「及時存入,以便為CCAA程序提供資金,並最終分配給債權人」。

9. 安永報告:已確定QuadrigaCX 六個獨立加密錢包

3月1日,安永在加拿大加密貨幣交易所QuadrigaCX的債權人保護程序中發布了第三份監察報告

報告指出,安永已經確定了六個獨立的加密錢包,主要用於存儲比特幣,這是該平台最常用的加密貨幣。除了一次無意中的比特幣交易金額接近50 萬美元外,這些錢包自2018 年4 月以來便無存款。

2019 年4 月, QuadrigaCX 正式進入破產程序

4月8日,加拿大新斯科舍省最高法院法官Michael Wood 裁定,QuadrigaCX將在未來幾天內轉為破產,該裁決意味著已申請債權人保護的QuadrigaCX將於下週申請破產。進入破產階段後,安永成為該交易所的受託人,對缺失資金擁有更大的調查權,並允許出售其交易平台等資產,進而產生一些收入。

2019 年5 月,安永報告:QuadrigaCX 僅有2100 萬美元資產,欠債1.6 億美元

安永會計師事務所5月1日發布的報告顯示,QuadrigaCX目前資產僅為2100萬美元,但欠債權人1.6億美元。報告列出與QuadrigaCX有關的三家法人實體Quadriga Fintech Solutions Corp.、Whiteside Capital Corporation和0984750 BC Ltd,每家公司都作為破產公司出現。

2019 年12 月, QuadrigaCX 債權人要求提供前首席執行官已死的證據

2019年12月,QuadrigaCX債權人要求提供證明前首席執行官Gerald Cotten已死的證據。律師事務所Miller Thomson 致信加拿大皇家騎警(RCMP),代表受影響的用戶要求當局對Cotten的屍體進行進行挖掘和屍檢,以確認其身份和死因。

龐氏騙局QuadrigaCX 依舊存在眾多懸念

懸念1: Gerald Cotten 是否真的去世?

加密社區的很多人認為Gerald Cotten 其實是假死,很多人認為應該對屍體進行挖掘以驗證真偽。

正如鏈聞上文提到,QuadrigaCX 債權人要求加拿大皇家騎警提供前首席執行官已死的證據,但他們尚未作出回應。

一個名為「 Quadriga Uncovered 」有超過500 名成員,其中許多是債權人,他們利用這個群組討論索賠過程的細節,並分享案件的內幕和思路。

鏈聞查詢發現,許多債權人仍然不相信Gerald Cotten 已經死亡,並且有人提出要對其親屬進行長期的監控,以便追蹤資金來源。

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懸念2: 案件還需要多長時間?

據律師Evan Thomas 透露,受害者要想從倒閉的加密交易所中拿到賠償,可能還需要幾年的時間。他稱Mt.Gox已經是第六個年頭了,這些與加密相關的破產案件需要很長很長的時間,而QuadrigaCX才剛剛進入第二年。

懸念3: 為什麼收回資金如此困難?

在一場圓桌會議中,參會者認為QuadrigaCX沒有標準的操作方法,雖然可以在區塊瀏覽器中查找到地址來源,但資金在其他國家的交易所交易時,需要通過一個既昂貴又及時的法律程序,如果對方不合作,情況就會更糟。

包括聯邦調查局 (FBI) 和哥倫比亞安全委員會 (OSC) 在內的不同機構正在進行各種調查,但除非有刑事指控和大規模的公開審判,否則可能永遠不會看到他們揭露的細節。

本文經鏈聞同意授權轉載,文章來源:鏈聞 ChainNews(ID:chainnewscom)